支付宝里面基金的猫腻？为什么计算对不上？

很好奇基金收益怎么计算的，然后弄明白之后逐个核对一下，发现居然完全对不上？对不上的地方就在第一天的基金收益特点是：如果是赚了那么支付宝显示的会比你计算出来的少，如果是亏了，支付宝基金显示的会比你算出来亏的更多。

测试如下：

测试1：基金国泰成长优选混合（020026）
历史净值明细：http://fund.eastmoney.com/f10/jjjz_020026.html

2017-11-07日单位净值3.2880，07日15点前买入5000人民币。扣除手续费0.15%，剩余 4992.51，买入1518.40份。11.08单位净值为 3.2740，那么这一天的收益应该是：(08日单位净值 - 07日单位净值)再乘以持有份额，也就是 1518.40*(3.2740 - 3.2880) = -21.25。但是支付宝基金上显示的是 -28.76，计算错误？

11.9 单位净值 3.3220，那么9号15点后看营收按照公式计算应该是：持有份额1518.40*(9号净值 3.3220 - 8号的净值 3.3220) = +72.88，居然又对上了？而且后面几天也是对上的，都是这个公式。

是因为第一天是亏的，所以应该亏的更多？如果按照这样，那是否第一天是赚的会赚的更多呢？

测试2：易方达消费行业股票(110022)
历史净值明细：http://fund.eastmoney.com/f10/jjjz_110022.html

2017-11-14单位净值2.2630，14日15点前买入 1000元，扣除0.15%手续费余998.50，换得 441.23份额。15日单位净值 2.2760，赚了 441.23*(15日净值 2.2760 - 14日净值 2.2630) = +5.74，但是支付宝上面显示的是 +4.24。

发现规律是第一天对不上，之后的会对上。求解 [email protected]