互金整治现场取证细节曝光

互联网金融风险专项整治工作已经进入清理整顿阶段，各地都掀起“现场检查取证”热潮。一位北京地区业内人士表示，现场检查包括平台的交易结构、风险架构、运营数据等，更具体的包括账目、资金流、借贷合同等。

1、调查细节曝光

虽然全国很多地区刮起了“现场检查取证”风，但也有多家平台表示尚未接到现场检查的通知，北京、上海、广州三地的现场检查取证是否属于同一阶段，目前还无法辨别。

一家成都平台的相关负责人透露监管层现场检查内容包括平台业务模式、公司情况、内控制度三大事项。

从细节来看，其包括五点：1、网贷机构基本情况，主要是机构法人、经营范围、分支机构及线下门店、资金存管情况等，2、平台实际运营情况，如交易情况、资金来源真实性、资金实际用途及走向、平台利润主要来源，3、业务种类情况，有无债权转让、互联网金融产品发售、个体网络贷款、股权众筹等，4、内控制度建设，信息披露、投资者保护措施、资金使用安全保障等，5、平台发展中主要存在的问题，如有无拿到电信许可证、是否利用平台自融、提供担保和保本宣传。

上述人士表示，对于现场检查收集到的信息，会由监管部门组织评审给出审核意见。

2、11月底完成清理整顿

根据互金专项工作整治方案的时间要求，11月底前要完成“清理整顿”和“督查评估”，并且要求相关部门向违规从业机构出具整改意见，并监督从业机构落实整改要求。此外，按照要求，互联网金融风险专项整治的“验收和总结”须在2017年3月底前完成。(吉盟财富)