作者/C同学
南京大学金融工程专业
未明学院优秀学员
录取offer：新加坡国立大学统计学硕士研究生
新加坡国立大学金融工程硕士研究生
香港科技大学金融数学硕士研究生
主要实习经历：
某国有银行/国际业务部/2个月
某中型券商/债券业务总部承做岗/9个月
对口的实习经历是申请的加分项，但万事开头难，很多学生（包括我）在找实习上都会遇到“海投却收不到面试机会”的困境，同时也会忽略在大一大二做好“实习准备”。
我曾经在某国有银行的国际业务部实习了2个月，后来在某中型券商的债券业务总部承做岗实习了9个月。
回顾这些经历，我认为找实习不仅需要提高自身的能力，也要充分了解岗位的要求，“投其所好”。
由于我的专业和具体的实习经历都集中在金融相关领域，因此本次经验分享的内容也主要集中在“如何找到合适的金融相关实习”方面。
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首先，我们要明白实习的重要性：
实习/工作的质量和长度是很多高校衡量学生practical know-how的重要指标。
记得当时申请新国立填写实习经历的时候，除了详尽地填写每一段实习经历的基本信息，申请系统会自动地计算出申请者每一段实习/工作的时间长度，并计算出申请者总的实习/工作的时间长度（如下图）。
浏览“指南者选校助手”小程序中的申请案例，并不难发现多数申请成功的同学都在本科阶段积累了2-3段的实习经历，而大部分金融相关专业的申请者基本都拥有2-3段金融领域的实习经历。
从我自己的申请背景来看，我的语言成绩和竞赛经历并不算突出，对口的实习经历为我的申请加分不少。
其实不仅仅是对于申请，好的实习经历对于未来就业也是非常有帮助，特别是对于出国的同学来说，由于在国外找工作并没有那么容易，因此在国内本科阶段积累相关行业的实习经历尤为关键。
下面，我将从实习岗位、前期准备、实习渠道三个方面分享我的一些经验。
01、实习岗位
一般来说，金融专业本科生的实习主要集中在银行、审计、投行、券商、研究所、私募、基金这几个领域。
在实习前充分了解各个岗位的工作内容和实习环境，能够减少时间成本，防止出现已经实习了2-3个月却忽然发现这个岗位一点不适合自己的情形。
（1）银行
银行一般是金融实习的敲门砖，大部分走传统金融道路的本科生的第一份实习都在银行。
银行的实习岗位一般可以按照下面的方式进行分类：
业务岗位
大堂经理（为客户介绍基本业务）
个人金融部（信用卡、储蓄卡推广，个人贷款，理财产品推广等）
国际业务部（处理个人汇款业务，机构汇款、信用证、保理业务）
后台岗位
会计部
公司部（机构贷款、企业融资等）
一般来说银行开放的实习岗位以业务岗位为主，后台岗位的实习机会并不多。
“我当时实习的部门是国际业务部，由于大多数的业务开展都需要在专门的系统中进行，而实习生并没有权限。因此主要的工作内容是辅助国际结算专员进行往期业务的资料核查、帮助个人客户填写汇款单据等。”
虽然当时工作的时候比较的水，但是后来在学习国际结算与融资的课程时我发现书中的业务原理和流程我基本都在实习中了解了，同时掌握的也更加具体。这一段实习也让我充分了解了银行的大环境。
（2）投行、券商、研究所
投行的一级部门（如IPO）和券商的一级部门（债券承做）在工作内容上比较类似。
以债券承做为例：
前期的工作主要是分析发行人公司的业务、财务，设计合适的融资计划，撰写融资建议书
中期的工作主要是到发行人公司收集各类基础材料（营业执照、公司章程、借款合同等），并进行分析，撰写募集说明书，提交公司内核
后期的工作主要是准备申报材料，申报交易所，并针对交易所提出问题进行反馈
和债券承做相比，IPO的区别在于资料更多，分析更难，时间更长。
曾经实习的时候有个老板形象地解释了IPO和债券承做的区别：债券承做的材料是6-10本（如下图），IPO的材料是债券承做的10倍。
就我的实习经历来看，债券承做岗的主要实习内容就是不停地写材料，在公司写材料，出差在发行人公司写材料，下班回家写材料，出差回酒店还是写材料。
一开始的时候确实会觉得写材料就是按照一个模板，然后把这个公司的情况放上去改一改就行，但后来发现并没有那么的简单。
好的材料一定会是有逻辑性的材料，为了写出好的材料，需要和审计机构一起把公司的财务情况扒的干干净净，也需要和律师一起想办法使各种表述符合各种法律法规的规定。
对于某一个棘手的问题，也会和项目组的老师们一起展开激烈的讨论，最后会发现你比发行人公司的领导更了解公司的业务，比发行人公司的财务专员更了解公司的财务。
研究所的实习以行研为主，但会有各种不同的研究组，比如农林牧渔组、银行组、机械组等。工作内容主要是从各渠道收集数据，分析整个行业或行业中某个具体的公司。
不少有过行研的实习经历的同学评价主要是：“找数据让人头大，写报告让人烦躁，但看自己写的报告总会很有成就感。”
对行研感兴趣的同学可以在WIND中下载相关的研究报告了解行研的主要工作内容。
（3）其他
审计、私募、基金、咨询也会有很多的实习机会。
审计实习主要是在客户公司整理财务底稿，为编制审计报告做准备，在年报和半年报编制的时间段，会需要经常出差。
私募、基金实习对于编程的要求较高，主要工作内容是通过Python收集、分析、处理各类数据，寻找交易信号。
咨询实习主要分为财务咨询和战略咨询，会通过访谈了解公司基本情况，通过横向、纵向分析公司需求，制定适合公司发展的长期战略。
02、实习准备
实习准备可长可短，可以只包括简历和面试，但也可以包括在投递简历前长期的知识储备。
掌握基本的金融知识，同时在某些方面有比较扎实的基础，是找到优质实习的关键。
（1）基本知识
金融相关的基本知识涵盖了经济学、会计学、统计等方面，相对来说比较的分散。
但对于金融专业的同学来说，这些内容基本在大一、大二阶段都有所涉及，因此很多实习对于本科金融、经济、会计的学生比较偏好。
对于非金融类专业的同学，如果想要找金融相关实习，需要花些时间了解金融的基本知识。
推荐大家可以找下CFA一级网课的资源进行学习，CFA的九门课程（除道德外）基本涵盖了经济、财报、固收、衍生品、股票等基本知识，而且深入浅出，是比较好的金融入门材料。
如果想要进一步学习，可以学习“高等院校金融学专业课程教材”系列（如下图），其中，投资学、公司理财、期货期权及其他衍生品三本最为经典。
（2）基本功
WIND和office是投行、券商、研究所实习的基本功。
记得当时我面试的时候面试官曾问我，你的office用的怎么样，当时我的想法是还会有人不会用office吗？但在实习中发现，其实我的office水平还是远远不够的。
Word格式从不出错，PPT内容充实、简洁美观，Excel基本函数信手拈来才能够算作达到了上司的心理预期。
WIND是国内目前内容最翔实的金融数据库，会用WIND、用好WIND，面试基本成功了一半。
但目前WIND取消了学生版，如果学校或学院购买了WIND，可以在图书馆进行使用，或者在面试前在网上了解下WIND的界面和各个功能。
（3）加分项
扎实的会计知识、一定的法律功底是投行、券商实习的加分项。
由于一级市场材料写作中有很大篇幅在于财务分析，有比较扎实的会计知识储备会对此有所帮助。
同时，在材料写作中常常需要去抠相关法律、法规的细节，因此有一定的法律知识也会有所帮助。我实习的券商里很多的项目经理都曾经有过审计的经历，也有一个项目经理曾经是个律师。
编程语言（特别是Python）是很多量化岗位的基本要求，很多量化岗的招聘要求也是具备编程技能的学生，对于这部分同学，金融的基本知识是一个加分项。
（4）简历&面试
关于“如何制作一份让人赏心悦目的简历”，网上有很多的教程，在这里就不详细展开了，主要来介绍下面试。
金融相关实习，特别是投行和券商，可能由于出差较多，比较重视面试。
在和我曾经实习的老板的沟通中，了解了他们面试中主要看重的点：
过往的实习经历，主要的工作内容和面试者对于过往实习经历的评价，对于过往实习经历的评价往往能够体现个人的工作态度
面试者的沟通能力和逻辑能力，能否在未来有条理、有逻辑地和发行人进行沟通
面试者自己对于未来的规划
03、实习渠道
一般来说，实习渠道主要包括网申、第三方平台、各种校内/校外公众号、内推四个方式。
从成功的概率上来看，内推>校内公众号>校外公众号>第三方平台、网申。
（1）网申
网申主要针对寒暑假实习。
每年暑假前，大概在2-4月，很多big name的企业就会开放暑期实习网申通道，比如BAT、外资银行、四大等。
一般来说，暑期实习时间较短，大多在2个月左右，对于学期中课程较多的同学来说是比较理想的实习机会。
这类暑期实习可以进一步分成两类：一类是有留用机会的，另一类是没有留用机会的。后者是大部分有留学计划的学生的主要目标，因此竞争压力还是非常大的。同时，大部分名企的面试流程较长，通常需要经过笔试、一面、二面、甚至三面才能够最终拿到offer。
（2）第三方平台、校外公众号
第三方平台的优势在于可以一次性浏览较多岗位，方便快捷，在平台更新自己的简历后，每次看到满意的职位后只要点击“发送简历”就可以，可以说是一劳永逸。
校外实习公众号比较多而杂，但基本会有侧重面。
比如有的公众号专注于推送某一个地区的实习机会，有的公众号专注于推送某一个行业的实习机会。一般而言，更新频繁、阅读量大的公众号推送的实习机会成功率较高。
（3）校内公众号、内推
一般学校公众号、学校实习微信群、QQ群中推送的实习机会是“有偏的”——主要偏好本校的学生，很多情况下是已经毕业工作的学长学姐找实习生或者是还未毕业的学长学姐为自己找继任。
如果在公众号或者实习群里看到了心动的岗位，那就不要犹豫，直接发送自己的简历。
在自己的票圈里其实也会偶尔看到有一些学长学姐（或者同学）为自己招继任的消息，比起公众号来说，可以更清楚地问到这个岗位的具体工作内容和要求，也更有机会“被内推”。
（4）信息筛选TIPS
为了加大面试成功的概率，节省面试的费用（特别是对非北上广的学生），根据招聘要求来分析工作内容和要求也是不可或缺的。
一般而言，投行、券商、研究所不能够远程实习，也不接受远程面试，需要至少实习3个月以上。
而且，实习过程中加班会是常态：
IPO或者债券一级部门（承做岗位）需要不定期出差，一般而言出差时间上IPO>债券承做，出差地点上债券承做>>IPO。
研究所实习至少需要onsite3个月，在3个月之后可以提出远程实习。
我从“FinancialEliteGroup”公众号中摘出了两条招聘信息。
第一条是行研的要求，第二条是债券承做的要求。
行研vs债券承做
（信息来源：FinancialEliteGroup）
在实习生学历方面，债券一级因为平时出差比较频繁，需要和甲方进行一定的沟通，因此会偏好相对来说生活能力更强的硕士生，但也会招各方面突出的本科生。
“能接受一定程度的加班，能承受较大工作压力”一般等于要做好随时加班的准备，同时周末也会有加班情况出现。
“长期出差”一般等于基本每周出差，出差的时间不太容易协调，无法根据实习生情况来安排出差，有时候一周不止出差一次。
一般来说，券商、研究所招聘倾向于尽快到岗（ASAP），特别是在微信公众号和各种实习群中推送的实习信息，尽快发送自己的简历会有先发优势。
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了解实习岗位、做好前期准备、找对实习渠道这三点是我自己对一年多本科实习的经验总结。
找到实习、找对实习的意义不仅仅是美化简历、帮助申请，也有助于未来的人生规划和职业规划。认真对待实习，会有很多意外的收获。
希望学弟学妹们都能够找到合适的实习，有一个值得期待的未来！