注册理财规划师

中文名          注册理财规划师

专业             理财

行业目的      提高生活品质

认证机构      CICFP

理财规划的定义

理财规划（Financial Planning）是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。

理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户指定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。

理财师认证机构

目前，第三家在国内有一定影响的理财师认证机构是中国注册理财规划师协会（CICFP）。

中国注册理财规划师协会（英文名称：The China Institute of Certified Financial Planners Ltd. 简称：CICFP）于2005年成立，是经中华人民共和国香港特区政府警察处社区事务处根据《社团条例》核准注册的法人社团组织，注册号：32064，中国注册理财规划师协会有限公司于2008年在公司注册处登记，注册号：1280975。

2005年经国家工商行政管理总局批准，协会在北京设立了办事机构，负责统一协调和指导各授权机构的工作，以使各授权机构所提供的服务质量符合协会的标准。协会在中国大陆及香港、台湾等地共设有28个授权机构，为协会会员提供学前组织、水平认证、后续教育、热点讲座等服务。

CICFP制度

据了解，目前CICFP实施三级理财师认证制度，即：助理理财规划师、理财规划师和注册理财规划师的认证制度。

从2006年5月下旬开始，理财规划师将由国家劳动部纳入全国统考，正式结束试点考试。

注册理财规划师证书样本

理财规划师考试包含三个部分：理论知识考试、操作技能考试、综合评审三个部分全部合格，方可取得理财规划师职业资格证书。