宽客江湖行

翻译自 https://www.quantstart.com/topics/Quant-Careers
原标题：Quant Careers——Your guide to gaining a career in quantitative finance
作者： Mike Halls-Moore

当前不断发展的自动化技术，催生了社会对于有量化、科研能力人才的大量需求，尤其在高级金融行业中，宽客们被各种基金、银行和初创公司所追逐。算法交易、风险管理、数据科学和软件开发技术是金融科技中发展最迅速的领域，学习编程、训练分析性思维可以帮助你在未来十年经历一段令自己盆满钵盈的职业生涯。

宽客江湖

量化金融存在的意义何在？

成为一名宽客能给你带来什么？

成为一名宽客，你将得到持续的智力挑战、雕琢艺术品般的研究过程，解决核心问题工具的开发技能，最后自然有与之对应的丰厚回报！

金融创新不断发展，驱使着量化金融成为数学、计算科学与统计学研究的最前沿。宽客角色多样，你可以在交易员、研究员分析师或者开发者之间灵活切换，因此从知识获取的角度来看，回报率是极其可观的。
过去三十中宽客们使用各种尖端技术化解了在风险管理、资产定价及软件开发中遇到的各种挑战，吸引了来自各世界名校的优秀人才相聚在一起，并形成了可以媲美顶尖大学的良好共享学习氛围。对于很多宽客来说，他们都很幸运的能够工作在到这样一个学院范儿，时刻能够引人深思的环境中，虽然节奏可能快到令人窒息。
宽客们收入可观。基金、银行、家族理财和自营商行对于宽客能给他们带来什么心知肚明。宽客们通常坐在靠近交易柜台的办公室（所以有前台的叫法）。在量化对冲基金里宽客们承担交易员的职责，因而他们的收入也会与交易损益直接挂钩。
量化分析在金融业中起着非常关键的作用，不仅仅单是因为目前数据量上的迅猛增长，且这种情况将继续持续下去。因此，个人认为在将职业生涯押注到宽客上有很高的风险回报率:)。

来看看最新的宽客潮流：
宽客生涯技能树-雇主们到底要什么？（原文-未翻译）
量化金融生涯（原文-未翻译）

为什么需要宽客？

宽客需要什么技能？

量化金融在过去五年左右的时间里发展迅猛，衍生品定价的衰落与另类投资数据的增长都使得市场呼唤大量的量化开发者，交易员，风险管理人员及数据科学家。

宽客

大多数量化岗位都需要有数学、统计学与计算科学的背景，在此之上，不同的岗位的要求有些细微差别。

• 量化交易研究员：他们花费大量时间研究设计可以创造alpha收益的算法。量化交易员通过不断地交易为公司带来收益，因此回报相当不错，他们往往在数学，统计学，机器学习及其他需要科学建模的领域都颇有研究。

• 量化开发者：量化软件开发在量化金融中极其普遍。其中一部分是专注于构建存储、定价及交易基础框架的工程师，另一部分则是薪酬颇丰的高频交易员/高频开发者，他们精通C/C++，从事更底层的开发工作。

• 量化分析师：又被称为金融工程师，他们对迷人的衍生产品进行定价，定价过程涉及随机微积分及风险中立定价法，这些都涉及数学中比较高深的部分，同时他们也需要能够用C++，C#，Java实现其设计的定价引擎。但2008/2009金融危机后，冷却的市场对于量化分析师的需求有大幅的减少。

• 数据科学家：数据科学家综合运用统计学，机器学习与软件开发，希冀能够从大量数据中挖掘出有用的交易信号，随着目前另类投资在金融企业运营利润中变得原来越重要，数据科学在金融业中也变得愈发重要。

• 风险管理人员：银行业与基金行业面临越来越多的合规与监管要求，企业整体风险管理变得极其重要。风险管理人员通常是经过良好培训且具有金融背景的统计人员，他们在投资机构中起到至关重要的作用。

更多量化金融职能可以参见下面这篇文章：
量化分析师分为哪几种？（原文-未翻译）

如何成为一名宽客？

需要怎样的教育背景？

量化交易员通常有数学、统计学或机器学习的研究背景，而量化开发者则一般是计算机科学或者软件开发背景。

技能树

宽客职业生涯不可避免的要涉及到数学与编程，在面试与工作过程中，你必须要让雇主确信你具备足够的技能。
通常获得这些技能最为直接的途径是通过正规的学习，本科，硕士乃至博士（取决于你期望的职位），但也有许多人成功地从其原有的领域（特别是技术创业，工程或学术界）转到量化金融上来。

下面几篇文章大体阐述了如果想获得著名公司的量化金融职位面试机会，你所必须具备的素养：

1. 本科生如何成为一名宽客？（原文-未翻译）
2. 博士如何获得一份宽客的工作（原文-未翻译）
3. 30岁了还能成为一名宽客吗？（原文-未翻译）
4. 成为一名量化开发者最应该学习哪门编程语言？（原文-未翻译）

QuantStart上还有许多关于如何成为一名宽客的文章，下面是这些文章的列表：
QuantStart职业规划建议列表