云南4家集团财务公司概况

作者：付梦莹

本文选自12月2日推出的《云南经济参考》第8期，转载有更新，欢迎订阅！

近日，中国银监会云南监管局核准了云南建工集团财务有限公司股权变更和公司名称变更的事项。云南建投集团受让云南建工所持集团财务公司50%的股权，后者也随之正式更名为云南建投集团财务有限公司。

2017年11月，云南银监局核准了云南建工集团财务公司两项债券类业务资格，一是进行固定收益类有价证券投资及委托投资，二是承销成员单位企业债券。

目前，云南建工集团财务有限公司已与云南冶金集团财务有限公司、云天化集团财务有限公司一样，都取得银监会批准的12项业务资格。

全国210家集团财务公司

集团财务公司是我国大型集团公司发展历程中的一个独特产物，一般在集团内部扮演“资金管理中心”和“内部银行”角色，其盈利模式与银行类似，主要以信贷规模、同业存款的增长为支撑，与银行同为银行业金融机构，由银监部门监管。

集团财务公司作为内部资金的管理中心，不仅熟悉整个集团的经营情况，又专业从事金融业务，在原有业务基础上不断拓展新业务，不但可以拓宽成员单位投融资渠道，改善资金期限错配现状，增加公司利润，还可保障“资金桥梁”的可持续发展。

但同时，集团财务公司属金融创新下的产物，监管方面尚未健全，很多业务多以试点的方式逐步拓展。集团财务公司目前仍以传统金融机构业务为主，中间业务开展的范围及规模相对较小。

银监会于2004年9月发布了《企业集团财务公司管理办法》明确，集团财务公司是以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的，为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构。

据《管理办法》，集团财务公司的经营范围包括：对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、代理业务；办理成员单位之间的委托贷款及委托投资；吸收成员单位的存款；从事同业拆借等10项业务。公司设立1年后，经营状况良好，还可向银监会申请承销成员单位的企业债券、对金融机构的股权投资、有价证券投资等业务资格。

银监会要求，集团财务公司的注册资本最低为1亿元人民币，主要从集团及成员单位中募集，并可以吸收原则上3年内不转让所持财务公司股东的合格机构投资者。

截至2016底，全国共批准设立了210家集团财务公司，其中云南有4家。

云南4家集团财务公司

云南首家集团财务公司是云南冶金集团财务有限公司，于2009年12月底获得开业批复。随后，云南云天化集团财务有限公司、云南昆钢集团财务有限公司、云南建工集团财务有限公司也相继成立。

云南冶金集团财务有限公司正式成立于2010年1月，成立3年后进行了增资扩股。目前注册资本为11.25亿元，股东结构为：云南冶金集团股份有限公司持股80%，云冶集团子公司“驰宏锌锗”和“云铝股份”各持股10%。2014年7月，云南冶金集团总会计师、“云铝股份”监事会主席张自义，获批出任冶金集团财务公司董事长。

2014年2月，该司获得承销成员单位的企业债券业务资格，2016年12月又获得进行固定收益类有价证券投资的业务资格。2015年1月，该司成为云南首家加入全国银行间同业拆借市场的集团财务公司。截至2016年底，其吸收成员单位存款超22亿元，发放贷款近34亿元。

2013年9月，云南云天化集团财务有限公司取得银监会的开业批复。2016年2月，该司取得了承销成员单位企业债券、委托投资、同业拆借、进行固定收益类有价证券投资的业务资格。同年3月，云天化集团财务总监卢应双获批出任云天化集团财务公司董事长。

上月初，该司完成增资扩股，各股东按同比例进行增资，注册资本由6亿元提高到10亿元。其中，云天化集团持股44%，上市公司“云天化”、云南磷化集团各持股18%，复合材料公司持股10%，天宁矿业与“云南能投”各持股5%。

截至今年年中，云天化集团财务公司总资产约34.9亿元，净资产为7.4亿元。今年上半年，该公司营收超1亿元，利润总额0.35亿元。但2015年10月底，其曾因以自有资金为委托人垫资发放委托贷款，被银监会处以20万元罚款。

昆钢控股旗下的云南昆钢集团财务有限公司，于2015年10月获银监会批复开业，董事长由昆钢控股总经理杜陆军兼任。今年8月，公司获批各股东按同比例增资，注册资本由5亿元增至10亿元，昆钢控股持股80%，昆钢控股子公司昆明钢铁集团和华云实业公司各持股10%。

截至去6月底，其总资产为13亿元，净资产为5亿元，2016年上半年实现营业收入0.28亿元，净利润约0.13亿元。

同样在2015年底获得开业批复的，是云南建工集团财务公司。其注册资本为10亿元，现由云南建投集团持股50%、建投子公司城乡投与水利水电公司分别持股40%、10%。公司董事长由云南建投集团董事长陈文山担任。其财务数据暂未对外公开。

目前，仅有昆钢集团财务公司仍为银监会批复的10项初始业务资格，其余3家企业均在原有基础上新增了进行固定收益类有价证券投资及承销成员单位企业债券业务资格。不过，建投集团财务公司在进行固定收益类有价证券投资方面，还获得了委托投资的业务资格。