加速推进数字化转型 索信达助力招商证券智慧营销体系搭建

经济观察网 胡群/文 科技正在驱动金融机构运营重构，金融机构正加快推进数字化转型。

近日，招商局集团电子招标采购交易网发布公告：索信达控股有限公司（03680.HK）旗下的深圳索信达数据技术有限公司中标招商证券“智慧营销平台”项目。这是继长城证券、国信证券之后，又一家大型证券公司采用索信达产品推进智能营销建设。

大数据时代，数据已经成为个人或企业的核心资产，数据资产化趋势明显。随着以人工智能、大数据、云计算等为主的数字化技术持续深化应用，证券机构经营模式正不断迭代，为业务发展和运营效率带来飞跃式突破，并大幅降低运营成本。当前，数字化运营能力成为券商赢得核心竞争力的关键，加大金融科技及数字化应用投入已成行业共识。大部分金融机构对于科技的定位已不再是以往的“科技服务业务”，而是强调科技对业务的驱动作用。

据不完全数据显示，2020年度30家披露信息技术投入的上市券商IT投入总规模超过140亿。作为头部券商，招商证券2020年IT投入近10亿，同比增长52.22%。在科技创新和数字化运营方面，招商证券一直走在行业前沿。公司成立了专项创新基金，用于孵化金融科技创新项目，全面赋能投资研究、财富管理、客户服务、运营管理、风险管理等领域。

“算法只是人工智能的一部分，要发挥人工智能的竞争优势最终还是靠数据。”麦肯锡发布的《麦肯锡中国金融业CEO季刊》2021年夏季刊——《Fintech 2030：全球金融科技生态扫描》指出，人工智能的普及让金融业确实体会到数据、特别是传统运营上没有采集的客户行为数据的重要性，这将推动金融业与非金融业的联盟，体现了生态圈金融的重要性。

数据、内容、用户是营销体系的三架马车。然而，对于金融机构而言，底层数据治理、数据价值的充分利用、多种营销活动的闭环管理和效果评估，以及不同营销渠道之间、总部和分支机构之间的协同性等问题，仍是当前金融机构数字化营销面临的突出挑战。在本次招商证券“智慧营销平台”项目中，招商证券将采用索信达灵犀整合智能营销平台。该产品旨在为金融机构提供端到端的智能化、移动化和优质客户体验的整合营销解决方案。索信达灵犀由智能营销平台、实时营销平台、个性化推荐系统、标签管理系统、营销内容管理、客户画像等系统构成，助力金融机构全渠道链接客户并进行精细化经营，建立从营销数据管理、营销智能决策、客户精准触达到营销评估和反馈的全链路营销能力，助力金融机构数字化运营。

据索信达方面表示，通过索信达灵犀整合智能营销平台，可大幅缩短券商机构营销活动开展周期，降低运营成本，提升营销效率15%-30%，实时事件营销真正做到秒级响应；通过运营闭环以及业界优质经验引入，全面提升营销质量与提升客户满意度。此外，还能沉淀一套自有的面向客户的数据资产，进而反哺其余的业务线相关应用。

目前，索信达灵犀整合智能营销平台已成功应用于银行、证券等多领域金融机构。

来源：普华永道 《中国金融科技调研2020》

普华永道发布的《中国金融科技调研2020》指出，资管机构（大资管，包含银行理财子公司、保险资管公司、证券公司、基金管理公司和信托公司等细分领域）在科技跨界合作构建生态圈上较为活跃。

《中国金融科技调研2020》显示，资管机构较重视大数据收集与分析、人工智能算法和配置模型等科技，用以提高投研能力、优化客户服务、加强产品创新。而通过金融科技投资构建生态平台，并推动满足自身金融科技应用需求，是资管机构相对能接受的方式，也是未来较为可持续的趋势。

金融监管机构对于金融科技的监管正在加速完善，一方面通过“监管沙盒”继续鼓励创新试点，另一方面出台多项新规，引导传统金融机构与金融科技公司规范创新，保障消费者权益，确保市场公平竞争。多位市场人士预测，随着数据安全法的实施，金融科技机构的技术将更规范，金融机构数字化转型有望进一步加快，这为金融机构和金融科技机构都将带来更多发展机遇。

麦肯锡全球资深董事合伙人曲向军认为，未来十年，是科技驱动和科技赋能金融行业的黄金时期，也是金融行业业务模式变革和竞争格局变化的关键阶段。中国的金融科技企业、投资机构和传统金融机构需时刻关注全球金融科技的技术趋势和业务模式创新，结合中国实际，深挖中国庞大的市场潜力。围绕金融场景，打造金融生态，持续建设自身能力与核心竞争力，推动转型与开放合作，迎接即将到来的金融科技浪潮。