1897 年，美国学者ThomasL. Greene出版了经典的《公司理财》，标志着财务管理学科的诞生。在20世纪，随着股份制公司、跨国企业的发展，财务会计主导的财务预测、财务决策、财务计划等工作成为了现代企业的必修课，财务管理作为一门科学管理手段也获得了长足的发展。
与此同时，财务管理工具也经历了从Excel到ERP，到EPM，再到业财一体化平台的更新迭代，强大的业财一体化平台解放了财务工作者的双手，让他们从繁琐的记账工作中摆脱出来，开始转而思考更深层次的企业发展问题。
一、什么是业财一体化？
业财一体化是财务业务一体化的简称，是将企业经营中的三大主要流程，即业务流程、财务会计流程、管理流程有机融合，使财务数据和业务融为一体。
业财一体化是企业实现数字化转型的重要进程之一，可以提升企业对于财务数据及流程的管控能力，也可以直接提升企业的管理效率，指导企业管理者做出更加科学、准确的决策。
二、客户简介
北京众驰伟业科技发展有限公司（以下简称众驰）2007年成立，是从事研发、生产、销售医疗检验仪器及配套试剂的国家级高新技术企业，取得近百项国家专利，并获得同行业中最多的《优秀国产医疗设备》的认证荣誉。
公司已拥有国内外数万家各级医疗客户，形成全球最为独特的高、中、低端全覆盖凝血产品线，并已连续三年取得同类产品国内市场销量第一的佳绩，成为医疗凝血检测行业中优秀的国产新生力量。
三、客户洞察
众驰在全国二十七个省市设立了代理商和办事处，通过全国的经销商来销售公司产品。由于缺乏有效管理控制手段，进行统一规范和线上监管，导致业务开展和财务对接过程中，签约和订单等流程繁琐不规范，人工成本居高不下，各环节审批程序颇为迟缓，严重影响了公司业务的开展。
面对众驰业务的迅猛发展，现有的管理系统面临着严峻的挑战：
01、签约流程依赖Excel表格，人工制表效率低下
众驰原来的经销商签约流程，是按照「签署合同-确认价格体系-确定任务-确定返利金额」这4个步骤来进行。由于无法自动实现各流程的线上工作推进，导致每一个环节必须借助人工录入和统计，通过Excel表格进行维护，所以签约流程中的人工成本投入较大。
有时候，当价格体系出现临时性调整之时，经销商的签约申请还需要走线下申请方式，导致后续开单、计算任务和返利的时候，出现核算成本过高，审核耗时过长的弊端。
02、开单流程依赖人工处理，人力资源投入巨大
众驰原有的销售订单系统，不具备审核记录功能，无法做到审核记录留存。并且，当价格出现变动时，必须通过线下的人为申请，才能进入到开单流程的下一个环节。原有系统同样无法提供价格体系和返利体系的维护工作，一旦返利体系出现调整，只能通过线下申请的方式来解决相关问题。
随着公司业务规模扩大，原有开单系统已经严重制约了开单流程的效率提升。必须通过数字化转型，实现业财一体化流程，满足客户在相关方面的定制化需求，降低人力资源的巨大投入。
03、账户流程管理不规范，数据统计压力较高
众驰原来的储值账户，都是按照单个单子记录的账户，每次经销商下单时，都需要财务进行确认钱款，费时而且麻烦。
同时，众驰的返利流程，依赖人工记录，对于每个经销商的任务情况和返利多少，都需要财务通过「订单-审核信息-审核的返利信息」综合计算，数据来源并不规范，审核内容繁琐，人力计算也很容易出现差错。
由于经销商的信用账期以及还款信息都需要财务记录，统一进行催款，大大增加了财务的计算人力。而且，原有系统负责的货物出库和物流，与业务系统并不相通，整个业务线没有形成一个完整的闭环。
四、业财一体化解决方案
华观数智了解到众驰的项目需求之后，为其提供了业务精细化合规管理解决方案，帮助众驰公司打造操作简便的业财一体化线上系统，实现自动生成数据，大大缩短了审批流程，节省了财务和业务部门人力、时间成本的投入。
同时，华观数智为销售提供便捷的经销商管理界面，缩短了业务申报流程，减轻了财务负担，节省了人工成本和沟通成本。具体提供方案如下：
01、产品功能：经销商管理
华观数智搭建的系统，支持创建内部管理组织和外部经销商，并提供了增删改查功能，组织大类和组织体系双维度分类功能。
众驰伟业：实现业财一体化，支撑企业数字化转型
该系统支持工作人员创建和管理内部业务人员，每个业务人员可对接到相应的经销商，完成业务流程的线上操作。搭配权限角色管理功能，支持按照不同模块的权限，配置特定角色。例如：设置大区经理，特殊审核负责人等。
02、产品功能：价格体系管理
提供价格体系模板，可以通过「产品-模板-渠道」的方式创建和管理体系，灵活管理不同渠道的不同产品的价格体系。并根据原有痛点，提供价格体系最低价功能，不同渠道的不同产品订货时，可以享受经销商价格；当经销商处在特定活动周期内时候，可享受最低价，方便业务在开单时确认价格信息。
众驰伟业：实现业财一体化，支撑企业数字化转型
例如，总部为了提升特定季度的销量，对特定渠道发布活动价格；针对此活动价格，经销商下单时选择商品后除了能看到渠道订货价，还可以直接看到此产品的最低价和活动周期；可以刺激经销商多量采购。同时，经销商下单并提交低价审核后，审批时可快速通过，降低审核难度。
03、产品功能：商品管理
提供了基础商品管理功能，支持管理基础商品的spu和sku，可以创建多种规格，管理三级分类。例如「仪器-凝血仪器-不同型号类仪器」等。
众驰伟业：实现业财一体化，支撑企业数字化转型
另外，三级分类可灵活增删改，能够与ERP系统对接做数据打通。并且拥有商品套餐管理功能，不同类型产品可以进行组合打包销售。同时，商品管理功能还支持标准套餐，定制OEM组件套餐等。
04、产品功能：账户管理
针对众驰关于多账户多维度的管理难点，华观数智在业财一体化系统中，提供了储值账户功能，经销商订货款可统一存储在储值账户上，保证多次货款和多个分帐号的统一管理和拨转。
众驰伟业：实现业财一体化，支撑企业数字化转型
在系统中，特定经销商可使用信用账户，下单时可使用信用账户后期还款，适当的信用账户可提升经销商的积极性。同时，系统中增加了分期付款账户，特定经销商在购买特定类型产品时可进行分期付款，缓解大量的货款压力。
05、产品功能：订货单下单
该系统中提供了丰富、灵活的开单类型，结合账户体系可满足多种下单场景。并且，该系统具备低价审核功能，当低于经销商价格体系时，可以直接走审核流程，审核流程可在后台和小程序端同步进行。
众驰伟业：实现业财一体化，支撑企业数字化转型
在遇到特殊任务申请，例如返利金额增加，或立即返利给客户等需求时候，可提交特殊申请流程，直接返利到返利账户。
06、产品功能：任务和返利
可以为不同的渠道商，制定不同的任务类型，完成任务之后，可以根据返利规则给到返利；这种方式是医药器械行业常用的经销商激励手段。
众驰伟业：实现业财一体化，支撑企业数字化转型
由于返利是通过任务规则来记录，因此数据来源准确可靠，财务操作便利简单。
07、产品功能：沉淀数据
该系统提供了订单统计、订单商品统计、关键数据统计和财务对账统计等功能，数据来源清晰明确，数据计算支持到位，做到了业务信息实时统计、实时计算，可以进行全局多维度的数据看板查看。
众驰伟业：实现业财一体化，支撑企业数字化转型
五、本项目所带来的价值
1、做成系统后，数据的及时性有助于管理：想要看的数据可以随时查看，保证随时的过程监控。以前管理是节点式的管理，一些核心的数据比如销售数据，返利数据，只能在几个大节点看结果数据。比如月末，季度末，半年度和年度末，数据有延后性，花费时间比较长，及时性较差。
如今做成系统后，可以及时进行数据查看，了解最新的销售、返利等数据，给管理层的迅速决策提供了较大的帮助。
2、销售流程更规范：以往的开单后记录都是excel记录，价格可以随便修改，任务和返利也可以随意修改，现在可以通过系统管控起来，销售流程更加规范化。
3、最核心的是数据的可追溯性：新系统的使用，提高了IPO数据来源性的准确性。比如这个客户返利2000万，2000万的数据来源是哪些？没有连续的数据，现在全部通过数字化系统管理起来之后，可以获取数据来源，证明数据的真实性。
六、业财一体化的价值
通过“业财一体化”，可以为企业带来以下改变：
1、满足业务变化的需求：灵活对接多变的前端应用，各业务单元相对独立，单据凭证相互解耦。这保证了业务单元最大化的灵活度，可以快速满足前端业务变化的需求。
2、确保财务数据的准确性：由财务核算引擎对所有业务系统的数据都进行了校验、转换和整合，可以保证数据的高度一致性、准确性和完整性。
3、节省财务核算的时间：以前，把销售数据转换成财务数据时，需要财务人员反复进行Excel数据录入和确认。通过业财一体化，可以更快生成财务凭证，无需财务人员重复操作。这种方式能最大限度提高工作效率，同时减少错误发生。
同时，当实现业务一体化后，总部与子公司、加盟商、代理商、渠道门店之间，都能灵活发生业务往来关系，且财务保持一定的独立性和监管性，支持资金流、信息流、物流及渠道扁平化建设，支撑业态整合经营的开展。