世界真奇妙,真是万万没想到,有一天,基金经理也能“出圈”。
前几天,“公募一哥”张坤上热搜彻底火了一把。
微博上有人成立了“易方达张坤全国后援会”,打起标语来一套一套的;
“以前说起iKun我会想起蔡徐坤,现在我想起的是张坤。”
“坤坤勇敢飞,iKun永相随。坤坤不老,蓝筹到老。”
“张坤yyds(永远滴神)!守护全世界最好的坤坤。”
(基金经理“出圈”第一人)
在大家印象中,基金经理的形象一向是高冷、严肃的,但饭圈文化的“入侵”显然打破了这样的刻板印象。粉丝叫张坤“坤坤”,自称“iKun”,为他建立超话、签到、发帖、打call,就像粉丝为娱乐圈爱豆打榜一样努力。
“别人的粉丝都是为爱豆花钱,我们的爱豆是为我们挣钱。”这或许代表了一部分“粉丝派”基民的观点。
基金经理为何享受偶像待遇?
这主要是因为最近,公募股基金的《四季节报告》张坤打破公募基金成立以来的23年记录,基金规模也持有超过1000亿元。
那我们普通投资者如何了解基金经理?掌握他的投资趋势?
基金报告是很好的投资价值。
今天,我将与您聊聊如何查看季度基金报告,以及是否可以购买当前火热的基金。
张坤是基金界明星基金经理。他主要管理5个基金。其中,最著名的是中小型混合型基金。
每年将披露约6份报告。它们是季度报告(在季度末后的15个工作日内发布),半年报告(在半年末后的60个工作日内)和年度报告(在年末之后) 90个工作日)。
它们长则几十页,全部读完很耗时,我们不需要全部阅读。但必须学会选择要点。一般来说,基金的定期报告可以集中在这三个方面:
1.基金收益
这应该是朋友们最关心的问题。您可以在报告中搜索“基金净值表现”,该报告通常以表格的形式显示。 (如下所示)
(图为易方达中小混合季度报告净表现)
其中:
1.)净值增长率代表该基金过去不同时间段的收益率,可以帮助我们快速了解该基金的收益率。 (易方达中小盘组合的表现非常好)
2.)业绩比较基准收益率,则是衡量基金业绩的相对指标。
具体内容可以在季度报告的产品概述中找到,该概述通常是几个指数的加权平均值。 ①-③的值越大,其击败相关指数的能力越强。
这些数据还可以帮助我们判断基金的投资风格。比如:主要投资大盘蓝筹的基金多以沪深300为业绩比较基准的组成部分。
2.基金持仓
通过投资组合报告,我们可以看到该基金的股票/债券持仓是多少,哪些行业和个股大量持有。可以通过搜索“投资组合报告”在报告中找到它。
这也是许多人看到基金经理是否调整过仓位以及风格是否发生变化的部分。
3.基金投资策略及运作分析
基金报告中最有趣的部分。我们可以了解基金经理的投资理念以及他们对市场前景的一些看法。
例如,张坤在“ 易方达中小盘基金的四个季节”中说:
可以看出,张坤很有可能在将来仍然实践价值投资的概念,并在自己的能力范围内进行相应的投资,这意味着位置可能不会有太大的调整。
同时,张坤对投资的态度也值得学习:把长期投资的时间拉长,赚认知里的钱,同时,像我们这样的普通投资者应该坚持长期投资。
张坤的基金太好了,你现在还能买吗?
目前的中小盘每日购买限额已降至2000元,而易方达“蓝筹精选”在不到一个月的时间内就被限制两次,现在最多只能一天购买5,000元。
除张坤外,葛兰,谢志宇等这些明星基金经理最近也实施了限购措施。
这主要是因为规模越大,调整仓位的成本也就越高。
一般而言,2亿到100亿的规模比较合适,而数百亿取决于基金经理的能力,因此,如果大家不了解张坤的投资风格,仅仅是因为他很火,不推荐投资他管理的基金,最好考虑去投资指数基金。
如果每个人都对他看好,我们必须也要做好短期撤离的准备。
基金经理并不是万能的。每个人都有自己的风格和专业领域,以及自己的内部投资逻辑。历史表现只能作为参考,但“市场先生”的情绪却在不断变化。
总的来说,我们需要为中长期资产做好心理准备。股票投资取决于其长期价值,对于基金尤其如此。
在基金投资方面,佛系点更好。也许将来有一天,当您再次打开帐户时,您会发现您的资金已经增加了十倍以上。难道不香吗?