上海市分行打造标准化机构调整流程

        2018年初，上海市分行党委启动了“优质服务年”活动，全力打造“上海建行服务”品牌，开创“全服务、新服务、暖服务、大服务”的崭新格局。我行各部门高度重视，真抓实干。市分行营运管理部针对营业机构调整工作中面临的“系统梳理难、业务联系难、流程处理难”的“三难”问题，本着全心全意为基层服务的原则，跨出一步，牵头组织相关业务部门完成了对营业机构调整流程的梳理，向各级营业机构制发了《营业机构调整操作流程》，使营业机构多年来“建立营业机构调整标准流程”的诉求得以解决。

        一、开展调研，了解需求，明确网点营业机构调整的“痛处”

        营业机构调整包含营业机构新增、撤并、变更管辖行、机构升降格等，机构调整涉及系统组件多，业务范围广，参数种类丰富，稍有遗漏，都会带来严重的生产问题和客户资金损失。针对上述问题，市分行营运管理部就机构调整工作向部分营业机构开展了调研，根据营业机构的反馈，多年来，总、分行均没有一个可以覆盖到机构调整所有方面的标准流程，尤其是独立于新一代核心系统以外的外围系统，相关制度很少规定在机构调整情况下，外围系统的同步调整要求，使营业机构觉得“无据可寻”。为确保系统安全、平稳地过渡，目前营业机构在机构调整的准备阶段需要进行大量的梳理工作，并应对系统调整生效日有合理匡算，尤其是需报备人行、银监局等外部监管机构的资料，动辄需要提前1至3个月就报备。标准流程的缺乏使得营业机构在碰到机构调整时感觉“束手无策”，也是我行“优质服务年”亟待解决的问题。

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        二、理顺流程，明确职责，提升机构调整管理效率

        我行以流程梳理为切入点，对新一代机构管理、员工岗位管理、指纹系统、验印系统、稽核系统、对账系统、特色业务平台、COS_T系统、MPS系统等40余套新一代组件和外围系统在机构调整时需要进行的相应调整进行了全面梳理。同时，按机构变更生效日前，生效日当天以及生效日后确定不同阶段的操作流程；按变更机构、变更机构管辖行、分行部门、监管机构明确了不同主体的部门职责，进一步提升了机构调整的管理效率。

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        三、牵头组织，部门联动，制定标准化工作机制

        基于流程梳理和营业机构调研情况，我行初步定制了《营业机构调整流程》，明确了机构新增、撤并、升降格和变更管辖行等四种调整类型的规范流程，同时对各调整类型涉及的外围系统的调整项目进行了明确，列示了外围系统名称、调整内容、业务管理部门、申请部门、审定部门、维护部门、维护时间、维护方式以及各业务联系人，使得营业机构对机构调整工作流程和业务范围一目了然。由于各外围系统分属不同业务管理部门，我行营运管理部组织办公室、风险管理部、网络金融部以及个人委、公司委等近30个分行部门共同审阅了《营业机构调整流程》，并提出修改意见。流程几经修订，达成一致意见，于2018年6月正式发文。

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        四、加强培训，传达到位，获得基层行一致认可

        我行就《营业机构调整流程》组织分行各部门、管辖行营运管理部及网点营运主管进行了培训，培训网点覆盖面达100%。通过面对面互动交流的方式进一步明确机构变更中不同层级部门的职责，使营业机构清晰地了解机构变更的每一个环节和时间节点，有效避免因疏忽遗漏而导致机构调整后业务办理不顺畅的情况发生，标准化的流程获得基层行一致认可。后续我行将根据系统的更新将《营业机构调整流程》的修订工作纳入常态化管理，确保流程的有效性和可执行性，为一线营业机构提供更加优质的服务而努力。