技术统计资料：选择基金的参考

平均回报：推算的一年的总回报，越大越好

标准差：表现基金增长率的波动情况，也就是平均涨跌幅度的变化。标准差越大，说明收益的变化越大。

夏普比率是综合了收益和风险的系数，基本上是收益除以风险。夏普比率高，也就是说在收益相同的情况下波动越低，

比较夏普比率一定要在同类基金中进行比较。

阿尔法系数：有多大程度上跑赢整个市场，值越大越好。

贝塔系数：是基金相对于大盘的波动情况，如果一指数基金贝塔系数为1

R平方：代表基金和大盘的相关项，其实R平方和1相差很大，贝塔系数就没有什么意义了。简单地说：回报和阿尔法都代表收益，当然越大越好；标准差和贝塔代表波动，也就是短期风险，数值越小基金表现的越平稳。夏普比率是收益和风险两者的综合，在收益或者风险相同时，越大越好。

要再强调的是：在同类基金中必须进行比较，用股票基金和债券基金去比较是没有任何意义的。不过，咱们国家的基金发展的时间还很短，而这些数据都是统计得来的，可能还不具备太大的代表性和权威性，但至少是个选择基金的参考啊。