基金那些事儿之基金分红

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大家听到分红2个字，是不是第一印象就是可以拿到钱了，赚了一笔，好开心啊。大多数基民都乐于听到自己持有的基金中有分红。其实并不然，这是对基金分红理解的一种误区。

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1、什么是基金分红
是指基金将收益的一部分以现金方式派发给基金投资人，这部分收益原来就是基金单位净值的一部分。
分红的定义很好地解释了分红的本质，并非大多数基民想象中的那样--基金公司单独拿出钱分给投资者。说得简单些，打个比方，就相当于是你的左边口袋有100元钱，拿出其中的20元（即基金分红的钱）到你右边的口袋。最终你还是只有100元钱，无增无减。

2、基金分红的条件
1）基金当年收益弥补以前年度亏损后方可进行分配；
2）基金收益分配不能低于面值；
3）基金投资当期出现净亏损则不能进行分配。

3、基金分红方式
1）现金分红
2）红利再投
若投资者未指定分红方式，则默认收益分配方式为现金分红。
投资者可以在权益登记日之前去购买基金的机构处进行分红方式的修改。
例如：【中欧医疗健康混合】这只基金在分红前发送的提醒短信：

分红方式修改提醒短信.jpg

4、基金分红公告解读（以【中欧医疗健康混合】为例）
当基金开始分红前，必定会向投资者公布此次分红的公告，公告里会详细讲明分红的情况，保证其分红信息透明度。一般来说，基金分红公告会包含以下几个部分：
第一部分：公告基本信息

公告基本信息.png

注：
1）收益分配基准日：指的是本次分红的可供分配收益是以哪一天为准的，以这一天的可供分配收益决定每份可以分配多少钱。也就是说，最后你能分到多少的钱，就是这一天决定的。003095这只基金的基准日是2018.6.11.
2）同一类别的每一基金份额享有同等分配权。正因为如此，该基金下属分级基金003095【中欧医疗健康混合A】，003096【中欧医疗健康混合C】均能享受分红。
3）派发金额：基本上是以“元/10份基金份额”为单位，该基金是0.75元/10份基金份额，也就是说，如果你持有1000份该基金份额，你就能获得75元的分红。

第二部分：与分红相关的其他信息

其他分红信息.png

注：
1）权益登记日：说的简单点，这一天登记在册的该基金持有投资者可以参加分红，享受红利。在这一天之后再进行申购该分红基金，只能等到下次分红。权益登记日，就是为了明确分红的投资者具体人数。
2）除息日：在预先确定的某日从基金资产中减去所分的红利总金额。在除息日，基金份额净值按照分红比例进行除权。
*如果权益登记日、除息日是同一天，当天的净值中会从份额净值中扣除红利部分金额。

示例解读.jpg

上图是我持有该基金的分红详情。分红前的份额是309.79份，权益登日和除息日都是2018.6.19，19号开始扣除红利部分金额，因为我选择的分红方式是红利再投，所以在20号（公告里规定的红利再投基金份额登记过户的日期），分红的钱，转化为对应比例的份额（这个转化过程，和除息日19号的净值相关），自动帮我再投资（申购）该基金，所以份额变为了326.53份。如果投资者选的分红方式是现金分红，则分红的钱会在指定日期划款到对应的银行账户。
来简单算一下具体分红数据（红利再投）：
应分红金额：309.79*0.075=23.23425（元）
对应分红金额转换为具体份额数：
23.23425÷1.388（19号除息日净值）=16.74（份）
20号基金份额-19号基金份额：
326.53-309.79=16.74（份）
由此可见，转换增加的份额=两天份额差=16.74份，证明分红数据和公告信息是保持一致的。
如果分红方式选择的是现金分红，则会在2018.6.21将分红金额划款到银行账户，投资者的基金份额减少对应数值。

第三部分：其他需要提示的事项

其他事项.png

在这部分公告中，主要是对公告需要补充的注意事项，想投资者公开说明。这里有一点，需要简单说明下：
还是以上述这只基金为例：
1）在权益登记日2018.6.19这天申购/转入的基金份额，不享受本次分红权益；但是，在这一天赎回/转出的基金份额享受本次分红权益。这一点区别，还是需要知道的。权益登记日这一天操作会比较特殊，直接关系到能否享受本次分红权益。

以上三部分，就是基金分红公告的全部内容了，相信通过这个实实在在的分红例子说明，大家对基金分红有了更加深入的了解了吧，对涉及到的相关专业术语也知道是什么意思了。

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*基金过往业绩不预示其未来表现。市场有风险，投资需谨慎。
本文不构成绝对投资参考意见。