45岁个体户男性

LP:世界那么大,想要来个说走就走的旅行吗?

客户:当然想啊!

世界这么大我想去走走

LP:那我们一起来想象美好的退休生活,我们都如何准备退休养老的资金规划呢?可能你会想到的会有以下这几种金融工具。

规划方向五大类

LP:但这几项规划工具能帮我们完成我们想要的生活吗?不知道你个人会倾向于哪几种方式?

客户:我应该会选择一些高投保率的金融工具吧。

LP:是的,这确实是一种不错的想法,那我们来看看依照您现有的想法,我后面如此规划的话,会不会有什么样的风险产生?

就金融产品的投资与分配我们努力工作的目的,除了消费之外,其实还会把盈余的资产放入教育、养老及传承

理财金三角

LP:按您觉得养老这件事情如果排除意外或疾病之外,养老应该是一个确定的事情,对吧?

客户:那绝对是一个确定的事情。

LP:那你认不认同,确定的事情应该用确定的工具去解决,会让你来的比较放心?为什么我会这样说呢?我们来看看全球四大经济体的状况


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利率下行或低利率周期过长所产生的冲击对我们有什么样的影响呢?从这张图形我们就可以来看。

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如果我们能在利率下降前就做好固定收益的商品是否会更好的呢?那我们来看看透过什么样的工具会对我们有更好的好处

规划关键

规划的误区也是我们要特别关心的


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当避开了这些误区之后,我来跟你看看到底什么样的一个规划对你来说会比较好。



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那我们接下来就来看看啊,我的规划方案。


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