企业如何加强合同风险控制？

企业运营的主要流程，不会因为企业人员规模或者业务规模大小的差异，而出现巨大的差异。

千万亿市值的上市公司、不足百人的新兴公司，面对的经营风险本质上不会有明显的区别。

那么，企业经营活动中，有哪些应对合同风险的常用策略？

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策略一：全面扫描，统一规划合同管理体系

合同，作为保障业务往来双方合法权益的重要文书，会在企业的多个业务部门产生。

最常见的合同就是采购部门与供应商签订的供货合同、服务采购合同、销售部门或市场部门与客户签订的产品销售合同、销售代理合同、基建部门主导的工程采购合同、设备安装与维护合同、人事部门与员工签订的劳动合同、劳务合同等等。

而上述这些部门只是合同的承办方，对于合同签订、履行过程中的潜在风险可能并不了解。因此，非常需要财务、法务等相关部门予以配合，加强合同审批和履行监管，才能最大限度的避免合同风险事件的发生。

牵头合同风险控制的，主要是法务和风控部门。通过对企业各类合同的管理特点进行归纳，统筹企业合同管理，是大多数企业都会选择的管理方式。

某企业的法务部门发布的合同管理相关制度汇编

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策略二：充分集中，普通业务单据自动转合同

正式的书面合同更容易得到交易双方的重视，彰显企业专业严谨的工作作风。

通过业务系统的接口打通，和深度数据应用开发，企业可以实现业务系统“单据到合同业”的自动化集成，将形式不定的业务单据，自动转换成格式合同，并添加详细的附件说明，杜绝以电话约定或者发货清单就进行交易存埋下的诸多隐患。

订单系统自动生成含有附件的采购合同

如上图所示：

• 业务系统根据供应商主数据、物料主数据自动选择法务部协助制定和审核的标准合同模板，提升了采购流程中合同管理工作的效率。
• 根据采购物资，自动将《物资采购验收标准》作为合同附件发送给供应商。确保充分告知供货方物资验收标准，对于预防货物验收过程中常见的因物料质量引发的合同纠纷，提供了重要的依据。
• 根据审批意见自动触发订单邮件，节约了采购员线下处理采购合同的大量宝贵时间。让原本重要物资采购“享受”的合同保护，惠及所有物资采购。

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策略三：分门别类，细化审批管理，避免文本缺陷

与作用专一的交货单或者采购单相比，合同是对交易活动的概括，含有无法被业务系统自动识别的内容，需要业务人员充分解读，才能保证充分履行。

有必要根据不同的合同类型，针对性的设计合同拟定、合同评审、合同签订、履行监督等业务流程，并针对容易出现问题的流程环节设置内部审查点，防止出现管理风险问题。

治理合同条款缺陷，是合同风险控制工作中较容易显现控制效果的课题。通过合理规划合同应用场景，企业针对常用合同类型制定标准范本，对合同关键条款提前做出要求，可以避免临时拟定合同时考虑不周全、表述不清造成误解，避免合同纠纷。

争取合同的起草权，也能够在合同中充分考虑己方利益，认真甄选对己方有利的措词，更好地保护企业利益。

企业自己制定格式文本，既能节省时间，又能减少交易风险，避免日后可能会出现的争议，即使出现争议，也可以掌握主动权。

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策略四：查漏补缺，通过数字化手段监督合同管理过程

❖ 自动评估标准合同范本落实情况

数字化识别套用标准合同范本

海睿思风险监管分析平台在合同风险识别方面的功能：

• 通过合同全文提取和文字识别，比较待审批合同与标准合同范本的相似程度。风险分析模型能够分析出待审合同是否严格按照《企业合同管理制度》要求，使用了标准合同范本。

• 对于套用标准合同范本的待审批合同，通过提取文本中的特征条款，突出提示合同关键内容，便于合同评审人员提高审核效率。

• 对于未参照标准合同范本的待审合同，可以通过数据驱动能力，通知审批流程管理系统（如OA系统），打回流程，并附言审批失败原因。

❖ 自动审核合同必备要素是否齐全

检查合同必备要素：

通过提取合同必备要素，并分析要素的齐备性。针对要素缺失的，合理进行提醒、提示或者强制干预，以降低合同履约阶段发生纠纷的可能性。

针对《中华人民共和国民法典》提出的以下合同一般条款要素，海睿思风险监管分析平台的智能分析模型都进行了算法适配，以保证合同必备要素的全面性：

• 当事人的姓名或者名称和住所
• 标的
• 数量
• 质量、检测标准
• 价款或者报酬、结算方式
• 履行期限、地点和方式
• 违约责任
• 解决争议的方法

❖ 合同阶段履行风险提示

系统检查采购合同付款进度

针对合同执行过程中的履约情况监督，海睿思风险分析监管平台提供了数据报表和数据看板工具。通过数据监控业务进展，可以及时提醒业务人员完成履约义务，预防合同履约风险发生，同时提高业务人员的工作效率。

针对合同履约常见的风险点，逐一提供解决方案：

• 对供应商应付账款进行付款进度检查 —— 提醒采购人员及时提交付款申请，维护企业与供应商质检良好的业务往来；
• 供应商产品价格波动告警 —— 周期性监控供应商报价，当价格出现异常上浮时，提醒采购人员及时关注，启用后备供应源，或者临时调整采购战略；
• 供应商动态评估 —— 定期监测供应商信用信息变化情况，对于可能影响到合同履行的情况，及时发出预警，防止发生财务损失。

供应商动态评估流程

❖ 合同流程跟踪

通过对合同申请、审批、变更、履行、归档的数字化抽象，建立合同全生命周期跟踪能力。

合同全生命周期监控

合同管理是风险控制工作的重要内容，合同全生命周期监控是一种重要的辅助性解决方案，它将关键业务流程背后的协作方式进行了透明化处理。

通过自动分析计算模型，简化了员工处理合同检查工作复杂程度，并通过数据沉淀和分析报告以增加可见性，从而提高了员工的生产力，将员工从复杂、反复的流程中解放出来，提高人效，让销售能有更多时间去开拓新的商机，让法务能把更多精力投入到帮助企业实现业务增长的经营决策和数据赋能中来，让风控合规人员把时间投入到企业运营管理的更多方面中去。

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策略五：形成闭环，做好业务风险来源管理工作

发现运营问题和处理操作异常，并不是合同风险控制工作的结束。一套完善的合同风险控制体系，必然会涉及问题产生原因的追查、分析和问题处理过程的复盘工作。

异常事件调查工单处理流程

在企业实践中，引入项目管理的方法，是完成合同风险控制闭环工作的首选方法。

具体而言，海睿思风险监管分析平台把发现的同类问题通过“调查工单”的形式，指派给业务风控专员。利用工单承载风险问题调研、讨论、报告、审核和复盘过程。最终形成风险管理档案，沉淀为企业运营管理的知识和资产。

合同管理是企业经营管理中的一项重要工作，也是循环往复、不断提高的过程。对于合同的管理绝不能等闲视之，麻痹大意。

作为OceanMind海睿思最新的成员，海睿思风险分析监管平台紧贴业务管理流程，聚焦业务运营风险管理，是企业完成数字化风控体系建设的有力助手。承接业务运营需求，发挥数据价值，助力提升企业管理能力和效率，将是海睿思产品持续努力的方向。