加密货币恐怖融资惊动国会！而链上分析公司看不下去了，紧急辟谣？

   巴以冲突发生后，关于以加密货币资助恐怖分子的争论不断。全球最大的交易所币安和稳定币发行商Tether都表示己配合冻结多个账户和地址，以切断哈玛斯加密金援。美国合规交易所Coinbase也在近日发表了防止加密货币非法活动的宣言，反加密出名的参议员Elizabeth Warren甚至趁势推动《数字资产反洗钱法案》，要求拜登政府月底前有所回应。

    然而，链上分析公司有些看不下去了。Chainalysis强调他们的首要任务是支持以色列和世界各地的客户，正在努力破坏、冻结和扣押可能用于资助其恐攻活动的资产。但却看到了不少对这些恐怖组织使用加密货币的夸大指标和有缺陷的分析，觉得有必要纠正一些误解。

    分析恐怖主义相关资金的数量和流动有两个关键组成部分：量化恐怖组织直接掌握的资金，并确定促进与恐怖主义融资相关的资金流动的服务提供商。

    在已知的恐怖主义融资实例中，一些货币服务企业等服务提供商经常参与其中。这些服务提供商处理的资金量大于个人但小于交易所，有些类似于场外交易（OTC）经纪人，有些类似于哈瓦拉等街头货币企业。

    例如，在Chainalysis Reactor中查看已知与恐怖融资有关的钱包的交易对手时，发现至少有20个可疑的服务提供商。这些可疑服务提供商从其交易对手收到了共840万至11亿美元的加密货币。仔细观察其中一个交易对手，发现更多证据表明它可能是某种服务提供商。

    该地址在7.5个月内处理了超过1300笔存款和1200笔提款。在该地址收到的约8200万美元的加密货币中，价值约45万美元的资金是从已知的与恐怖分子有关的钱包中转移的。鉴于该地址的活动，控制该地址的个人或群体很可能不是控制与恐怖分子有关的钱包的同一个人，而是有意或无意地促进恐怖分子融资活动的服务提供商。

    在未经训练的人看来，在上面的例子中，价值8200万美元的加密货币可能是为恐怖融资筹集的。但更有可能的是，这些资金只有一小部分用于恐怖活动，而透过可疑服务提供商处理的大部分资金则与之无关。

    因此，一旦资金存入这种服务提供商，继续追踪资金通常不会产生任何成效。因为只有服务提供商知道哪些存款和提款与特定客户相关，并且将这些信息保存在他们的订单簿中，这些信息无法在区块链或Reeactor等调查中得到。

   鉴于区块链技术固有的透明度，加密货币并不是大规模资助恐怖主义的有效解决方案。恐怖组织历来使用并可能继续使用传统方式，例如金融机构、哈瓦拉和空壳公司作为其主要融资工具。（注：哈瓦拉名称从阿拉伯语而来，意思为转移，是一种非正式的价值传递体系，透过经纪人在庞大的非传统银行、金融交易网络中传递金钱。目前主要分布在中亚、北美、非洲、印度。）

    此外，可能没有人比哈马斯更了解使用加密货币筹集资金的挑战。区块链技术固有的独特透明度使得加密货币特别可追踪，因此不太适合非法活动，包括资助恐怖主义。私人部门组织在打击恐怖主义融资活动方面也扮演着重要角色，尤其是交易所，因为它们提供从加密货币到法定货币的入口和出口。2023年4月27日，哈马斯军事部门AQB宣布关闭其长期的加密货币捐赠计划。AQB表示，鉴于通过加密货币捐赠的人受到起诉，他们对捐赠者的安全表示担忧。

总结

    综上所述，加密货币恐怖融资的问题需要客观看待。一方面，确实存在恐怖组织利用加密货币进行融资的可能性，但另一方面，夸大和误解也会给行业带来负面影响要意识到加密货币并非恐怖主义的主要融资工具，传统金融渠道仍然是恐怖组织的首要选择。

   因此只有全面了解并平衡这些因素，才能更有效地应对加密货币恐怖融资的挑战。当然，恐怖组织筹集的资金无论多小都应该受到调查，而拥有正确的区块链分析解决方案的政府机构和私营部门组织可以合作识别和扰乱资金流动，这是传统形式的价值转移不容易实现的壮举。