欧科云链OKLink受邀为恒生银行带来反洗钱实践分享

继今年9月在新加坡管理大学（SMU）和Google新加坡办公室进行以反洗钱和Onchain AML服务为主题的分享后，欧科云链受香港恒生银行和Invest HK的邀请，亮相Virtual Asset Solution Showcase活动，在介绍链上反洗钱技术的同时，与来自Hasma、Hex Trust、Xalts的嘉宾进行交流。

随着区块链技术的迅猛发展，其安全问题也日益凸显。根据数据显示，2022年全球区块链资产犯罪的涉案金额高达206亿美元，同比2021年增长了14%。其中，钓鱼和欺诈成为最常见的区块链攻击手段。据OKLink安全团队统计，仅过去的一个月，官方社媒遭受诈骗与钓鱼事件共计14起，主要集中在Discord与Twitter渠道，Discord发生12起。

此外，虚拟资产作为区块链技术的衍生品，由于其匿名性、难追查和无国界等特点，已成为犯罪分子洗钱的理想工具。面对日益猖獗的区块链犯罪，传统的侦查手段难以确定交易双方的真实身份，无法追踪资金的具体流向，需要采取创新的解决方案来应对区块链安全挑战。

早在今年9月11日，Onchain AML服务正式上线之时，欧科云链集团副总裁、欧科云链控股执行董事张超曾表示：“欧科云链正式推出OKLink Onchain AML，引领了数字资产行业透明和安全的潮流，体现了欧科云链持续致力于开发和提供直观的、基于区块链的工具，帮助客户监测风险，并确保符合不断变化的监管环境。我们期待为虚拟资产服务提供商、金融机构、项目方和政府与执法机构提供包罗万象且量体裁衣的服务。”

在本次分享会上，OKLink运营总监Trevor Luo进行了详细的产品展示，他介绍道：“数字资产的特质与传统意义上的货币资产有着本质上的区别，因此大型传统金融机构在拓展相关业务的过程中面临着诸多合规风控的痛点。OKLink Onchain AML服务支持对所有区块链上曾记录的所有交易历史的追溯，从而有效检测和识别风险合约、地址、代币和非法活动。作为OKLink Onchain AML中两大核心产品，KYT（Know Your Transaction）和KYA（Know Your Address）在传统的KYC服务基础上进行革新，能够有效地对链上数据进行追溯分析，从而满足相应的和合规风控需求。”

OKLink Onchain AML服务支持对所有这些区块链上曾记录的所有交易历史的追溯。虚拟资产服务提供商（VASP）可由此进行配置，满足各个司法管辖区监管要求；金融机构可以通过AML的合规解决方案检测非法活动，如洗钱、恐怖融资、欺诈和盗窃等事件；DeFi和链上协议项目方可以通过自定义警报来检测和减轻资金风险，如用于与金融不端行为、制裁、洗钱、恐怖融资和其他非法活动相关的合约代码和资金；政府机构和执法机构能够更高效便捷地识别、监测和调查虚拟资产交易风险和金融犯罪。

近些年来，随着香港对于Web3的支持及数字资产相关监管框架的明晰，以恒生银行为代表的传统银行积极探索相关领域，并多次举行内部培训活动。同样，OKLink Onchain AML积极响应香港于2023年6月1日实施的VASP新许可制度。欧科云链作为行业中较早的链上数据、安全服务商，将继续致力于推动Web3安全技术的发展，与监管机构、企业和用户共同努力，构建安全的Web3生态系统。与此同时，我们也提供Web3数据分析平台区块链浏览器、专注链上调查的链上天眼（Chaintelligence）数据工具，始终助力构建虚拟资产领域的合规与安全。