这是一个悲剧的故事，爱情始终贯穿全剧。同时，它也是很多人90后童年时关于爱情的启蒙。相信，看过这部电视的人都印象深刻，它是由徐怀钰、郭晋安和张智尧、孙莉主演的，叫《天地传说之美人鱼》。
剧情一开始，是说饱读圣贤书的秀才张子游（郭晋安饰），遵从父亲的临终嘱托，上京城寻找当朝丞相，因为，父亲年轻时曾帮自己与丞相的女儿定下婚约，现在到了该履行的时候。而且，他自己也想参加科举考试，获得功名报效朝廷。
无奈，因为自己无依无靠路上并不顺利，却有幸结识了好打抱不平的道士堂本刚（张智尧饰），并成为好友。因为无依无靠，落难的子游随堂本刚一起，来到了他修行的仙鹤观。
仙鹤观里，有位道法高深的观长张天师（梁家仁饰），他是堂本刚的师傅，刚刚修炼出镇馆之宝—（龙丕珠），得到它便可以长生不老、得道成仙。这时，丞相府后花园里的一对鲤鱼精母女春花（葛蕾饰）和小莲（徐怀钰饰）偷了龙丕珠，并且利用张子游作为人质逃脱了张天师的追捕。其实，张天师是算出子游与自己还有龙丕珠会有许多瓜葛，所以才会救他。
子游进京城找到了丞相，告诉了金丞相自己的身份和他此行的目的，虽然自己的女儿与他早有婚约。但是，在丞相的心中，自己的女婿早已经有了人选。他叫江云飞（郑嘉颖饰），大将军的儿子，因为他觉得子游配不上自己的女儿，也不打算履行子游和女儿儿时的婚约。并且，金丞相处处刁难他，禁止他见自己的女儿，想让他知难而退。
金丞相的女儿金牡丹（孙莉饰），年轻漂亮、德才兼备，但她并不喜欢江云飞，因为自己一直视云飞如兄长。金牡丹的表妹小蛮（何娜饰），知道表姐的心思，告诉她其实她已经和叫子游的秀才有婚约了。得知真相的牡丹很好奇，想知道他是什么样的人。
牡丹家的后院，有个荷花池，里面住着两条鲤鱼精，她们正是利用子游夺走龙丕珠的春花和小莲母女俩，春花是已经修炼3000年的老鲤鱼精，一心想要得道成仙。而小莲，是一只修炼500年的小鲤鱼精，刚刚幻化成人型，而且调皮、任性，却很可爱、善良。
尽管，牡丹是人、小莲是鲤鱼精，但她们似乎有着某种心灵感应，而且都把对方视为好朋友，每天，牡丹都用馒头饲养她们。
当时，小莲得知了牡丹的心思，便帮助牡丹，利用法术，让子游和牡丹见了面。一直，感情都是一种奇妙的东西，牡丹和子游一见钟情，彼此产生了很深的好感。但是，牡丹的父亲却千方百计的阻止他们，得知真相的江云飞更是恼羞成怒，开始迫害子游和牡丹。
一边，善良的小莲想法设法撮合这一对有情人，另一边，是邪恶的牡丹父亲和江云飞想方设法拆散他们。也许，不被亲人祝福的爱情注定很难走，子游和牡丹更是如此。
到这里，悲剧才刚刚开始，牡丹的父亲为了自己的私利，不惜牺牲女儿的幸福，其实，江云飞并不喜欢牡丹，只是为了巩固自己的权势而已。后来，小莲假装神仙告诉牡丹她和子游的爱情感动了上天，她建议牡丹和张子游私奔，离开京城，找个深山隐居。但是，最终，计划失败了。
牡丹的结局因为伤心过度和心力交瘁离开了人世。善良的小莲害怕子游得知真相，不愿看到他伤心，便变成牡丹的模样，和子游隐居深山，无忧无虑、幸福快乐的在一起。剧情在这一段，也许是最幸福和圆满的了，因为真正虐心的还在后面。
原本，只是想要安慰子游的小莲，却发现自己已经深深爱上了张子游。但是，纸终究保不住火，最终，子游还是得知了牡丹已经死了，眼前的牡丹是鲤鱼精小莲变的。此时的张子游实在不敢相信，原来跟自己拜堂成亲，同床共枕的牡丹是一条鲤鱼精。于是，张子游开始逃避她，甚至想要通过自杀解脱自己，此时小莲在怎么解释和关心都没用，他不愿接受。
其实，子游的心里真正爱的是小莲，只是他不愿相信自己爱上了一个鲤鱼精的事实。更不愿意相信，自己爱的人会欺骗自己。
此时，小莲更是伤心欲绝，她的内心更想做一个人、做个普普通通的女子，能和自己爱的人长相厮守，而不是做个长生不老的小妖。爱的力量是伟大的，也是无私的，鲤鱼妈妈春花牺牲自己3000年的修行，最终帮助女儿小莲变成真正的人类，自己却永世不得超生。这里，一直是全剧最虐心也是最感动的地方之一。
尽管小莲实现了愿望，变成了真正的人类，但是却失去了所有的记忆，被村夫铁牛（刘牧饰）救下。这边的子游，接纳了自己爱上鲤鱼精小莲的事实，希望能够找回小莲，继续这段人妖的爱情。
主角的光环是强大的，在许多人的帮助下，张子游跋山涉水、千辛万苦终于找到了小莲，得知此时的小莲已经是个普通的人，并且失去了所有的记忆。想到以前的种种，还有小莲为自己的付出，他不愿放弃，小莲也成功找回了记忆。
到这里，才是全剧最虐心的地方。虽然，小莲已经是真正的人，却需要龙丕珠的力量，否则，就会死。但是，学会易容术的江云飞，也想得到龙丕珠长生不老得道成仙。最后，江云飞从小莲身上夺走了龙丕珠，杀了小莲和张子游。
虽然，反派最后都是咎由自取，江云飞死在了堂本刚的手里，但却改变不了子游和小莲已死的悲剧事实。第一次看这部剧时，已经不记得是什么时候了，剧情也只是有模糊的印象，现在快过去20年了，再看还是很经典，虽然很虐心。整个只有20集，剧情紧凑，演员更是演技到位。这部剧很经典，相信也是很多人儿时的经典，爱情是自私的却也是无私的，自私的只能装下一个人，无私的甘愿为爱的人付出一切。