数字货币投资速成法
比特傻
原创
2019-06-11 18:00
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引子
2019年夏，你是一个略有才智、但家境贫寒的小伙子。你在北京互联网公司工作了2年。是的，这两年你发现无论怎么努力工作、在没有父辈助力的情况下，难以在北京立足。高昂的房价、子女教育的壁垒、户口等压得你喘不过起来。你在三里屯的酒吧喝闷酒，财上海和北京大土豆等房v在微博贩卖的焦虑。你就要看到自己的终点了，你感觉生不如死。
是夜，你像往常一样加班到9点，从Soho出来，昏头打脑。你挤进人群的洪流，撞到了一个叫作比特傻的醉醺醺的大叔。比特傻拦住了急急忙忙的你：年轻人，我看你骨骼惊奇，又与你有缘，准备传授你数字货币投资速成大法！
领悟标的本质
究竟何为数字货币？这里可以写一万字，说好了速成法，比特傻就不给你整虚的。你只需要记住三点。数字货币是新型的财富仓库。数字货币是信息科技和虚拟经济发展到现在的必然产物。数字货币具有反脆弱性、政府摁不死。
这事儿大不大？极其巨大，涉及全人类的财富。这事儿牛不牛逼？极其牛逼，密码学技术实现货币非国家化。后面还有没有机会？恭喜你，后面机会太多了，派对才开始，就等你了。
60后挖煤，可以暴富；70后搞房地产，可以暴富；80后搞互联网可以暴富；你作为一个90后00后，你发现煤也挖不了了、房地产也受打压了、移动互联网也瓶颈了。你干啥？你捶胸顿足，觉得这一代人没机会。数字货币就是你这代人的机会。再偷偷告诉你，这事儿造富效应远远超过互联网和房地产。数字货币对基于法币的商业生态都是降维打击。数字货币作为近乎完美的财富仓库，会像吸星大法一样吸收人类的财富。
再说一个极其重要的结论：这玩意儿长期看会暴涨。请注意，北京的房地产长期看涨，比特币是长期看暴涨。这个结论及其重要，本来需要你自己悟，可是在速成法里直接告诉你。全世界99.9%的人类还不知道，你现在知道了，简直是有人给你插上了财富的翅膀。便宜你了、便宜你了，哈哈。
研究大周期
在你看了几本货币学、密码学、政治学的书籍后，你领悟了这特么真有可能是真的。有人一上来就买买买，开始缴智商税了。但你不一样，谁叫你聪明呢？你一上来就没有花一分钱，而是想搞明白历史上发生了啥。
你开始看比特币的历史，2010年几乎没有价格，涨了跌了，涨了跌了。你发现了，好像每隔几年一轮涨跌。太棒了，你终于发现了大周期。你发现过去的历史价格显示，每隔3-4年就是一周期，每次一周期最高涨幅200倍左右，下跌回到高点的20%以下。聪明的你，似乎发现了一种力量。发现了一个秒杀北京房价涨幅、快速改变阶级的力量。并且能够在短短3-4年实现！如此巨大的涨幅，足以让本金显得不重要，这是如此适合你这样的年轻人啊。
这种力量，就是在数字货币大周期中高抛低吸。如果你再聪明一点，你会发现每次周期是不一样的，周期再拉长并且涨幅再收窄。你想到了，命运之门是有时间窗口的。时不我待，你吓得一声冷汗。
了解整个行业图谱
任何有价值的行业都会演化出复杂的行业生态。数字货币也是一样，可以投资的标的很多。都说你略有才智了，你都20多岁了，应该明白面对复杂事物应该分而治之。你发现了，数字货币投资分为四大类：财富仓库、智能合约平台、去中心化应用，和稳定币。
了解每一个行业，要抓住一个行业的龙头。比特币在数字货币里面被称为币王。深入理解透比特币，你就理解了一半的数字货币了。这个阶段对你来说没啥难度，无非是看看文章、聊聊行业里的人。
过了这个阶段，你再也不会上当了。币圈的各种陷阱从此和你无缘了。但这里你至少需要呆上半年，操之过急，则前途凶险。
理解价格机制
数字货币特殊的地方在于其极其剧烈的价格波动。如果是在房地产市场，你几乎不用关心房价的短期波动。可是币圈一天都能涨跌50%，任何一个正常人都难以长期忍受这种不安。怎么办，认识这种价格波动，恐惧和不安就消失了。
以比特币为例，你开始研究其价格。你开始思考挖矿成本怎么影响比特币价格；你开始思考市场需求怎么影响比特币价格；你开始思考价格又怎么开始作用于挖矿成本。了不起，你开始拿着索罗斯的反身性理论和价格弹性系数理论推演比特币的价格变化了。
小伙子，不知不觉，你已经变得非常有前途了。在了解完价格的波动后，你开始明白作用于周期背后的力量了。
判断市场终局
小伙子，现在短期的涨跌已经无法使你不安和恐惧了。现在你的眼光本能地变得长远了。你开始在想，如果一切顺利，市场最终会变成什么样。
你打着算盘算来算去，加一点减一点，你得出了比特币会涨到100万美金这样夸张的结论。可是你再检查，却发现没有什么毛病，数学和概率学告诉你这确实有不小的概念发生。
在智能合约平台和超级应用的赛道上，你也觉得会出现1万亿美金的巨型项目。这样的规模，足以秒杀现有互联网巨头。你开始习惯了在自己的excel表里面建模，把市场耳熟能详的项目都建模一个遍。
你紧张地在房里来回踱步，不停地计算着市场的大小、大概还需要几个周期才能达到市场终局以及各个标的的生命周期。到了这一步，你觉得你可以行动了。
筹资
你对数字货币的思考和观察有1年了。你经过计算，如果希望未来1-2个周期财富自由，那么19年夏天你至少需要60万人民币。痛苦啊，这个时候你多么痛恨自己不是富二代。工作了2年，你省吃俭用，口袋里就只有10万块。你该怎么办？
你开始想各种办法筹集资金。你开始接私活赚外快，发现自己资源有限赚钱速度实在太慢。你开始向家人借钱，开始向朋友借钱，你开始不停地办信用卡。终于，各种方法、含辛茹苦，你凑齐了这60万。
当然，也有可能你并没有凑齐这60万，你选择多等一个周期再财富自由。每个人的心智资本有别，整体上比特傻不希望年轻人加太多杠杆，即便要加也是家人、朋友、信用卡这样可以“打滚”的杠杆。
择时
你的每一分钱都来的不容易。你觉得你要抄到最底上，并且你要抛到最顶上。这样，你才能对得起这是你极尽痛苦获得的来之不易的资本。于是你需要学习择时。但需要注意的是，如果不领悟周期，任何微观层面的择时都是错误的。你开始研究数字货币的每一个波段，开始把主流币种的大波段一个个记在脑子里。
你开始研究市场启动和冷却的微观特征。一点点在情绪面、资金面和技术面上做精细的观察。一切都只为了提高你的资金收益。然而，这里有个巨大的坑就是短线高频交易和期货杠杆交易。看透虚幻的本质，既需要智商也需要对自身人性弱点的掌控。此处是一劫，希望你渡劫成功。
然而你终于发现没有人能够买在最底点，也没有人能够卖出在最高点。你开始明白一个叫做安全边际的概念。只要你的安全边际足够厚，你就可以出手了。
算仓
到目前为止，你还一分钱都没有投入。你已经对数字货币市场观察1年多了。你终于知道了自己要投资的且长期可以持有的标的、你领悟什么时候买、什么时候卖的学问。家下来就是一个致命的问题。这个问题是：你该打出多少仓位。
这个时候比特傻让你借鉴下数学家的智慧吧。首先你需要深入理解凯利公式，这样你就能够在单一标的连续下注中知道仓位的最优解。是的，最优解，唯一的正确答案。你必然需要考量多种标的，这个时候你需要来自诺贝尔经济学家哈里.马考维茨的资产组合公式。同样的，这能够告诉你在在一个投资标的组合里面的仓位配置的最优解。是的，最优解，也是唯一的正确答案。
算仓的结果大于当前仓位则加仓；算仓的结果小于当前仓位则减仓；简单吧。
时至今日，你终于可以可以像个高手一样算仓了。你终于可以投出自己的第一笔钱了。
财富储存
你运气好的话，几个月后，人生首次掌握了100万以上的高流动性资产。你需要下一个科技树：财富储存。
一开始，你像所有新手那样，把自己的财富放在交易所账户。后来你知道交易所可能随时跑路且资产虚增地可怕。你于是听说了一个叫做钱包的东西。很快，你挑了一个界面可爱易使用的钱包。把你的数字货币转进入后，你越想越不对。既然交易所可以跑路，钱包也可以跑路吧。之后你知道大部分钱包是开源的，但也有很多是伪开源。麻烦了，你开始睡不着了。
终于，你学会了制作冷钱包。你甚至，聪明地，将冷钱包和纸钱包分多地域存放。从此，地震火灾甚至政权更迭都无法夺走你的财富了。你开始心安理得地睡觉了。每一次看着你冷钱包中的财富，犹如小时候看着无边无际的田野。最后，你领悟到冷私钥就是财富本身。世间本无钱包，私钥就是最好的财富传承；你这时候开始醉倒在中本聪的天才设计里。
重复
领悟标的本质、研究大周期、了解整个行业图谱、理解价格机制、判断市场终局、筹资、择时、算仓并操作、财富储存。合计只有九步。最后一步是什么？重复。以上每一个环节都可能出问题。但市场表现严重偏离你的预期，需要从第一步开始重复、修正、再重复。
后记
比特傻大叔握着一瓶江小白，激动地告诉你：我已经把只需要4年就能改变人生的方法告诉了你。这已经是最快的路了。
你啐了一口，赶紧推开比特傻：这不瞎忽悠吗？去别处传销去，我还得赶紧回家搬砖呢！