保护自己 ，远离洗钱陷阱---【泾阳联社营业部】

保护自己，远离洗钱陷阱

1、主动配合金融机构进行客户身份识别     

      为了防止他人盗用您的名义从事非法活动,为了防止不法分子浑水摸鱼扰乱正常金融秩序,您到金融机构办理业务时需要配完成以下工作:出示您的身份证件;如实填写您的身份信息,如您的姓名、年龄、职业、联系方式等;配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息;回答金融机构工作人员合理的提问。

2、不要出租出借自己的身份证件     

      为成他人之美而出租出借自己的身份证件,可能产生以下后果：

(1)他人借用您的名义从事非法活动

(2)可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活

(3)可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊;

(4)您的诚信状况受到合理怀疑;

(5)因他人的不正当行为而致使自己声誉受损。

3、不要出租出借自己的账户     

      金融账户不仅是您进行金融交易的工具,也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及所有的罪犯都可能利用您的账户,以您良好的声誉做掩护,通过您的账户进行洗钱和恐怖融资活动。因此不出租出借账户既是对您的权利的保护,又是守法公民应尽的义务。

4、不要用自己的账户替他人提现     

      通过各种方式提现是犯罪分子最长采用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑,使用自己的个人账户（包括银行卡账户）或公司的账户为他人提取现金,逃避监管部门的监测,为他人洗钱提供便利。也有人通过自己的账户为他人提现进行诈骗或携款潜逃。然而,法网恢恢,疏而不漏。请您切记,账户将忠实记录每个人的金融交易活动,请不要用自己的账户替他人提现。

工作人员做反洗钱宣传