基金第二课课程笔记

基金

按投资品种分类：

货币基金

投资债券的占比没有要求，除了投资债券(一年内)，还可以投资银行定期存款等其他比较稳定的有价证券

风险最低，收益最低(3%-4%)

债券基金

投资债券(一年以上)占80%， 其他20%

风险和收益(6%-7%) 高于货币基金

股票基金

投资股票占比80%，其他20%

风险与收益和混合基金- -样(15%-20， 甚至更高)

混合基金

既有股票又有债券，没有规定的占比。基金经理可以通过调整股票和债券的投资占比，实现收益与风险之间的平衡

按照股票/债券的偏重情况分为:偏股型基金;偏债型基金;平衡型基金

按交易渠道分类：

场内基金

有股票账号

价格波动

场外基金

和基金公司交易

与当天证券市场交易结束时价格相关

按运作方式分类：

开放式基金

基金份额会变:买的人多钱就多;卖的人多钱就少

封闭式基金

基金份额不变

按投资方式分类：

主动型基金

主要看基金经理的投资能力

被动型基金

主要看市场的平均收益率

余额宝：

按投资品种分一 货币基金

按交易渠道分一 场外基金

按运作方式分一 开放式基金

基金招募书

如何下载基金招募书

第一步

第二步

如何看懂基金招募书

第一问:我买的是什么

了解我们买入的基金是什么，并快速判断大概的风险程度

第二问:我的钱交给谁

了解基金公司和基金经理，看是否可以放心把我们的资金交给他们打理

第三问:我的钱用在哪

了解我们资金的投资范围，可以进一步知道这只基金的风险程度