【转贴】“被开通”工行“e支付”，巨额存款被盗，怎么破？

从6月中旬到7月上旬，多位北京地区的工行储户遭遇了存款被盗事件。短短几天，有关媒体就联系到了20多名受害人，他们被盗取的存款金额合计约为25.68万元。

据中国移动和工行调查发现，储户大多被犯罪分子强行开通了中国移动“短信保管箱”业务和工行“e支付”业务。

 

不法分子使用非法手段获取了客户的手机号码、银行卡号等信息，再利用这些信息开通客户手机的“短信保管箱”业务和工行“e支付”。短信保管箱是北京移动自有数据业务产品，可以自动将用户发送、接收的短信同步备份存储到云端。犯罪分子借此获取交易验证，盗取资金。

专家支招

1、储户：务必保管好个人信息（手机号码、银行卡号、身份证号、各网上平台账号密码）。

2、银行：储户的资金在几分钟内在非常用设备和异常地区发生多次交易，这本身就是一种异常行为，是可以通过第三方技术识别的。通付盾的 CyberIntelli（互联网大数据分析平台）通过三层防护体系可以有效识别真实客户，防止此类欺诈交易事件的发生。

·         设备指纹。利用设备指纹验证用户身份，通过设备和数据异常识别高风险交易，给出防范预警提示。

·         大数据引擎。交易风险实时预警控制服务。基于先进的风控模型和可自定义的规则引擎，对交易全过程进行实时监测和行为分析，及时有效地识别并阻止潜在的欺诈行为。

·         风险数据。防范由于信息泄漏、拖库撞库导致的账号安全威胁，引入行业危险账号数据为金融企业客户提供有效参考依据。