2008年《银行信贷管理学》复习提纲

《银行信贷管理学》复习思考题 ( 除单项选择 , 多项选择题外 )

第一章        绪论

1. 信贷的含义和基本特征 P.1-3 识记 , 领会

2. 信贷资金的含义和构成 P.3-10 识记 , 领会 , 应用 ( 含义 :00 单 1;02 单 4;04 单 3 。商业银行的资金来源： 00 多 21 ； 03 单 13)

3. 信贷资金的特点 P.11 领会

4. 信贷资金的运动形式 P.12 领会（ 05 单 1 ）

5. 信贷资金运行的内部条件和外部环境 P.13 － 17 领会，应用（ 05 论述 41 ：社会信用制度的建立与健全的意义）

6. 信贷管理及其目标的基本要求 P.17 － 9 识记，领会 （ 03 名 34 ； 04 多 26 ）

7. 信贷关系及其主要内容 P.20 － 3 识记 , 领会，应用（ 04 名 33 ； 03 答 40 ：银行存贷款的关系）

8. 信贷管理的职能和作用 P.23-5 领会

9. 信贷资金管理体制的含义 P.26 识记 (99,01 名 1;02 多 28;03 单 19)

10. 实贷实存管理体制与资产负债比例管理体制的含义与基本内容 P.28-35 识记 , 领会 (01 单 2,1;05 多 22;05 单 8;00 单 1)

第二章        银行存款管理

1. 银行存款的性质和构成要素 P.39-40 识记 , 领会 (04 多 24;05 多 26)

2. 银行存款按性质分类 , 按期限分类 (00 多 22), 按币种分类 P.40-2 领会

3. 银行存款的作用 P.42-4 领会 (00 答 36;03 答 36 之一 )

4. 银行保持适度规模的必要性 P.45-6 领会

5. 银行存款期限 , 利率 , 种类结构的优化配置以及我国银行存款结构的变化 P.48-52 领会 , 应用

6. 影响银行存款变动的因素分析 P.52-6 领会 (03 单 10,04 答 37;01 多 22)

7. 中央银行对商业银行存款的管理 P.56-8 领会

8. 企业存款的含义 , 基本特征以及管理的法律规定 P.58-9,61-3 识记 , 领会

9. 储蓄存款管理的法律规定 P.68-70 领会

10 银行存款成本的构成 P.70-2 识记 ; 银行存款成本的控制 P.72-4 领会 (05 单 7)

第三章        银行非存款资金管理

1. 银行非存款资金的含义和基本特点 P.77 识记 , 领会 (05 多 24)

2. 银行非存款资金的类型 P.78-9 领会 ( 回购 :99,02 名 31; 再贴现 :02 名 32; 同业拆借 ;05 答之一 )

3. 银行借入非存款资金的意义 P.79-80 领会

4. 同业拆借的基本特点 (05 答 36;00 单 5;01 单 5;04 单 6) 原则 (01 多 21)P.82-84 识记 , 领会

5. 同业拆借资金量的控制 P.86-8 领会

6. 我国同业拆借市场的发展历程 P.88-92 应用

7. 回购协议的含义 (99,02 名 31) 和基本特点 , 交易对象 (05 单 12) P.92-4 领会

8. 我国的回购市场 P.94-6 应用

9. 银行向中央银行借款的决策因素 P.96-7 (00 单 6)

10. 我国银行向中央银行借款的基本形式 P.96-100 领会 (02 名 32)

11. 欧洲货币市场以及银行在欧洲货币市场筹资的原因 P.101-2 识记 , 领会

12. 银行短期非存款资金的经营策略和管理要点 P.103-4 领会

13. 发行金融债券筹资方式的优缺点 P.105-6 领会 (00 答 37)

14. 金融债券的基本类型和特点 P.106-8 领会   (99 名 4;01 名 33;03 单 18)

15. 金融债券发行方式和条件   P.108-112 领会 (02 多 29;03 多 26)

第四章        银行贷款一般管理

1. 借款人的资格 , 权利与义务 P.119-121 识记 (04 单 8;00 多 25;03 答 38)

2. 贷款人的资格 , 权利和义务 P.122-4 识记 (04 名 31;04 单 11;02 单 15)

3. 银行贷款原则 P.125-133. 识记 , 领会 (02 多 23;03 多 24;99 论述 ,01 论述 41,04 论述 41)

4. 贷款政策的制定依据及其内容 P.134-7 领会

5. 贷款期限的确定 P.141-3 识记 , 领会 (05 单 5;04 单 2;05 单 18)

6. 贷款利率的计算 P.143-8 应用 (00 单 7;03 单 15;05 单 15;05 单 19;01 名 2;05 单 10;05 单 14)

7. 贷款分类 P.149-152 识记   (05 单 20)

第五章        银行贷款管理制度

1. 银行信贷登记咨询系统的功能 P.161-2

2. 贷款授权制度体系的内容 P.162-5 领会 (05 答 37)

3. 贷款授权方案的内容 P.165-7

4. 统一授信的含义 , 产生 , 原则与机制 P.168-170 领会

5. 贷款管理责任制的原则与意义 P.172-4 识记 . 领会 (04 答 40)

6. 贷款审批责任制的内容 P.175-7 领会 (00 名 2)

第六章        银行贷款信用分析

1. 信用分析的含义内容 , 方法与目的 P.185-6 领会

2. 贷款信用分析的“ 6C ”原则的内容 P.186-9 领会 (03 多 22;05 单 13)

3. 财务分析的内容 , 步骤与方法 P.189-191 领会

4. 财务报表分析的内容与方法 P.191-8 领会

5. 财务比率分析 P198-207 应用 (03 多 25;05 多 29;00 单 19;01 单 18;03 名 33)

6. 现金流量分析 P.208-211 领会 (05 单 3)

7. 借款企业信用风险预警信号 P.216-7 领会

8. 企业信用等级的划分以及评级指标体系的构成与权重 P.218-6 领会 (02 答 5)

第七章        银行贷款担保管理

1. 贷款担保的含义 , 及其意义 P.229-230 识记 , 领会 (04 单 11)

2. 保证人的资格和保证的确定 P.230-2 领会 (05 多 25)

3. 保证合同的内容与范围以及保证责任的履行 P.232-3 领会

4. 抵押物的范围与选择抵押物的原则 P.234-5 领会 (05 单 2 ； 04 单 12 ； 00 答 39)

5. 抵押率的确定 P.236 识记，领会 （ 01 多 25 ； 04 多 23 ）

6. 抵押的效率和抵押权的实现 P.238 － 240 领会 （ 05 单 4 ； 00 多 26 ； 04 多 29 ）

7. 质押和抵押的区别 P.240 领会；动产质押及其合同与质押的效力，实现 。领会

8. 权利质押的含义与范围 P.241 识记，领会（ 05 名 32 ） 质押率及处理质物的分配顺序。

9. 贷款担保方式的选择 P.242 领会

第八章        银行短期贷款管理

1. 短期贷款的含义与基本特点以及发放短期贷款的原因 P.249-250 识记，领会（ 00 单 11 ）

2. 结算贷款及银行发放结算贷款的条件 P.254-5 识记，领会

3. 票据的含义与类型以及票据承兑 P.270 － 2 领会（ 04 名 34 ； 05 名 31 ）

4. 票据贴现的含义与性质及其类型 P.272-3 领会

5. 票据贴现与银行贷款的区别 P.274 领会（ 04 答 39 ）

6. 票据贴现的管理中须注意的问题 P.278 应用

      第九章   银行中长期贷款管理

1. 中长期贷款的含义，特点与管理要求以及作用 P.282-7 识记，领会

2. 技术改造贷款的对象与条件，以及范围 P.287 － 9 领会（ 01 单 15 ； 03 名 35 ）

3. 基本建设贷款的含义及其与技术改造贷款的区别 P.289 － 290 领会

4. 基本建设贷款的对象条件以及范围 P.290-1 领会

5. 项目融资的含义与形式以及特征 P.291-4 领会（ 05 名 33 ）

6. 科技开发贷款的含义与特点以及使用范围 P.295 － 7 （ 04 单 16 ）

7. 房地产开发贷款的含义与条件以及特点 P.298-300 领会

8. 中长期贷款项目评估的含义与作用 P.306 － 8 识记，领会（ 03 名 32 ）

9. 中长期贷款项目评估的内容 P.309-312 领会

10 项目财务盈利能力分析与项目清偿能力分析 P.314-322 应用（ 05 多 27 ； 04 单 18 ； 03 单 5 ； 02 多 25 ； 03 单 6 ； 04 单 20 ； 00 名 5 ； 01 单 20 ； 04 名 35 ； 03 单 3 ）

      第十章   银行消费贷款管理

1. 消费贷款的含义与特点 p.325 － 6 识记，领会（ 05 答 39 ）

2. 我国消费贷款产生的基础 P.326-8 领会

3. 消费贷款信用分析的基本内容 P.349 － 351 领会

4. 消费贷款信用分析的主要方法及其评价 P.352-5 领会

第十一章 银行外汇贷款管理

1. 外汇贷款特点与作用 P.358-9 领会

2. 现汇贷款的含义和特点以及类型 P.360-3 识记（ 05 多 21 ； 00 单 14 ； 03 单 1 ）

3. 外国政府贷款的含义与特点 P364 识记， 领会（ 00 名 4 ）

4. 国外银行出口信贷的含义，类型与特点 P.365 － 6 识记，领会

5. 国际商业贷款的特点与条件 p.366 － 7 领会

6. 出口买方信贷的含义与条件，金额，利率 P.369 － 370 识记，领会（ 00 单 15 ）

7. 出口卖方信贷的含义与条件，金额，利率 P.374 － 5 领会

8. 银团贷款的含义，特点，及其内部组成分工 P.377 － 9 识记，领会（ 05 单 9 ）

9. 银团贷款的利率，费用，期限 P.379-381 领会 （ 05 名 34 ）

10 贸易融资的含义与类型 P.383-4 识记

11. 打包贷款的含义 P.384 识记（ 04 单 14 ）

12. 出口押汇与打包贷款的区别 P.386-7 领会

13. 保付代理的含义与特点，费用构成 P.388 － 390

14. 福费廷的含义与特点及其与保付代理的区别 P.390-2 识记，领会

第十二章   银行贷款分风险管理

1. 贷款风险的含义以及它与贷款损失（ 05 单 11 ），风险贷款的区别 P.395 识记，领会

2. 贷款风险的基本特征 P.395-6 领会

3. 贷款风险的类型 P.396 － 7 识记（性质分： 04 多 25 ；成因分；作用强度分）

4. 贷款风险的成因 P.398-402 领会 （宏观经济体制；经济政策；企业信用与经营－应用；银行内部因素）联系我国银行实际，分析银行贷款风险形成的原因   （应用）

5. 贷款风险变换系数的确定（ 02 单 19 ），贷款方式基础系数的确定（ 03 单 2 ），贷款过渡系数的确定以及贷款风险度的计算方法 P.405 － 411 领会（注意：教材的三个案例计算）

6. 防范贷款风险的三条途径 P.413 － 5 领会（回避法；分散法－ 99 答， 05 答 40 ；转移法－ 02 单 13 ， 00 多 30 ， 04 多 21 ）

7. 抑制贷款风险的四条途径 P.416-8 领会 （追加抵押；注入资金；落实债权－ 00 单 17 ， 03 多 21 ；以物抵债）

8. 补偿贷款风险的五条途径 P.418 － 421 领会 , 应用（ 00 多 30 －贷款定价；变卖抵押物；破产还债；呆帐准备金核销呆帐－ 05 单 16 ；充足资本金比率）

9. 贷款风险分类的含义及其必要性 P.421 ， 423 － 4 识记，领会

10. 现行的贷款五级分类及贷款风险分类标准与基本特征 P.422 － 3 ， 428 － 9 识记

11. 如何评价“一逾两呆”贷款分类法 P.422 （应用）

     第十三章      银行信贷营销管理

1. 信贷营销的含义与基本特征 P.435 － 6 识记，领会

2. 银行开展信贷营销的必要性 P.437  领会

3. 信贷营销的环境分析 P.438-442 识记，领会（宏观环境： 05 多 30 ；微观环境； SWOT 方法）

4. 市场细分的含义与作用 P.442-3 识记，领会

5. 目标市场的含义以及选择目标市场的策略 P.445-6 识记，领会

6. 市场定位的含义与方式 .P.447 识记，领会

7. 信贷产品的含义及其开发的目标，原则与方法 P.448-450 识记，领会

8. 产品定价策略（定价的目标以及定价的影响因素－ 05 答 38 ） P.451-3  ( 注意：考纲无要求 )

9. 信贷产品定价的具体策略 P.453 － 5 领会

10. 信贷产品的分销的含义与渠道，网点 P.455 － 7 识记，领会，应用

11. 信贷产品的促销策略（广告；人员；公关） P.458-460 领会

12. 客户经理制的含义及其产生 P.460 － 1 识记，领会（ 05 名 35 ）

13. 客户经理的综合素质与基本职能，设置原则 P.462-4 领会

14. 实行客户经理制条件 P.464 － 5 领会

     

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