系统中，定期存款相关要点

1.在一个主账户中，一个定期存单（AF_SDEPOSITNO）和一个子账户都是一一对应的。在每个月的21号，需要对定期存单进行计提利息。计提的结果存入子账户的字段af_mpredrawinterest，与之前的该字段的值相加。

2.在进行定期存款支取时，分以下三种情况：

（1）到期支取（转活）

冲销计提利息	值为0，因为到期，之前的计提利息是正确的，但生成的凭证有一条记录要直接减去‘应付利息科目’(2231000054)之前的计提金额（相当于冲销计提）
计提利息	取subaccount的计提利息值
当前利息（活期利息）	为0，因为是到期支取，所以不存在活期利息
支出利息	支出利息=总利息-计提利息

注：总利息等于=开立本金*定期利息*实际天数/36000（按年利率计算，除以36000。按月利率计算，除以30000。按天利率计算，除以10000。）

生成的会计凭证如下

(2)提前支取

参数：

   活期利率（页面手动输入的）

   实际天数=提前支取日期（系统日期）- 定期开立日期（计算方式见实际天数计算方式的第1种方式）

如果活期利息大于0，就执行改输入的活期利率，否则，他会去取系统中配置的活期利息。

具体详情见配置文件itreasury.xml ，但一般不会走该逻辑，原因是页面控制了活期利率必须输入才能提交。

a、 计提利息=0

b、 冲销计提利息=计提利息（计提利息获取方式见第1）

c、 支出利息=0

d、 当前利息（活期利息）

          当前利息=开立本金*活期利息*实际天数/36000（按年利率计算，除以36000。按月利率计算，除以30000。按天利率计算，除以10000。）

e、 总利息等于=当前利息

 

 

3）、逾期支取

      参数：

       活期利率（页面手动输入的）

       实际天数1=定期开立到期日-定期开立到期日（计算方式见实际天数计算方式的第2种方式）
       实际天数2=定期支取日-定期开立到期日（计算方式见实际天数计算方式的第1种方式）

       此时活期利率不起作用，因为它会去取系统中配置的活期利息，如果itreasury.xml没有配置currency_interest_rate的值，它会默认取活期利率为：0.72

       具体详情见配置文件itreasury.xml 。

     a、 计提利息=？（见第1，计提利息获取方式）

     b、 冲销计提利息=0

     c、 支出利息=（开立本金*定期利息*实际天数1/36000）-计提利息（按年利率计算，除以36000。按月利率计算，除以30000。按天利率计算，除以10000。）

     d、 当前利息（活期利息）=开立本金*活期利率*实际天数2/36000（按年利率计算，除以36000。按月利率计算，除以30000。按天利率计算，除以10000。）         

     e、 总利息等于=当前利息+计提利息+支出利息