数字货币的常见骗局及鉴定方法

江苏省互联网金融协会在2017年出具的《互联网传销识别指南》中指出，大部分投资者并不懂数字货币，很多传销分子利用 这点进行传销行骗，将“数字货币”的概念与传销结合起来，形成“传销式数字货币”。这份指南点名26种所谓数字货币都是披着或者疑似披着数字货币的外衣进 行非法传销的项目。分别是：珍宝币、百川币、SMI、MBI、马克币、暗黑币、MMM、美国富达复利理财、克拉币、V宝、维卡币、石油币、华强币、CB亚 投行香港集团、币盛、摩根币、贝塔币、世通元、U币、聚宝、21世纪福克斯、万喜理财、万福币、五行币、易币、中华币等。^[1]

传销货币是怎么骗人的？据业内人士介绍，传销分子早期为吸引投资人投资，可能会将货币价格炒得很高，一旦时机成熟，就集中进行抛售，价格一落千丈，投资者最后血本无归。更为恶劣的是到返钱高峰，平台直接关闭。

这些骗局大多有以下手段：

（1）缴会费号称可躺着挣钱。

“传销式数字货币”宣传的收益模式一般分为“静态奖”和“动态奖”，都是想满足一些人“赚快钱”的梦想。“静态奖”就缴纳入会费，购买数字货币，然后什么都不用做，就可以坐等赚钱。

2016年，湖南常德警方破获了一起美国未来城“万福币”特大网络传销案。其“静态奖”就是：只要缴纳1万元人民币即可注册成为会员，不用发展会员，只等万福币价格上涨，即可躺着拿钱。

（2）奖励参与者“拉人头”。

为了吸引更多会员加入，“传销式数字货币”往往会采取传销“拉人头”的方式进行疯狂推广，并美其名曰“动态奖”。

以“万福币诈骗案”为例，其“动态奖”是，根据会员发展人员的多少分为1～5星、1～5金、1～5钻，每个级别对应不同的奖金回报，发展了下线就能获得提成，并可层层提成。

（3）价格由庄家幕后操纵。

“传销式数字货币”的“交易行情”，完全由组织者和平台方操控。前期为了吸引投资者加入，往往会把价格炒高，一旦开盘，平台方和组织者就会集中抛售套现，价格狂跌。除了庄家和极少数提早退场的人，其他投资者将血本无归。

（4）包装成一些高大上的项目。

有些传销团伙，会通过伪造官方人士、权威机构的背书，把项目包装得十分高大上。

例如，一个名为“中华币”的传销货币的介绍材料宣称，“中华币”是由中国管理科学研究院设计、中兴同寿（北京）生物科技有限公司技术团队研发的数字加密货币。已经被确定为传销骗局的“易币”，在宣传材料中称其是中国“数字货币教学实践示范基地”之一。

如何辨别数字货币是否是传销货币呢？

《互联网传销识别指南》（2017版）指出，投资者可以从5个方面判断数字货币是否是虚拟货币。^[2]

（1）发行方式。虚拟货币不依靠特定货币机构发行，它依据特定算法，通过大量的计算产生，是去中心化的发行方式。每个不同的终端节点负责维护同一个账本，而这个维护过程主要是算法对交易信息进行打包和加密，而传销货币往往由某个机构发行。

（2）交易方式。虚拟货币是市场自发形成的零散交易，形成规模后逐渐由第三方建立交易所来完成交易。而传销货币则由某个机构自己发行，并且自建平台来进行交易。

（3）实现方式。虚拟货币本身是开源程序，在Github社区维护。其总量限制的参数和方式，均显示在开源代码中。而传销货币的开源是完全抄袭别人的开源代码，且没有使用开源代码来搭建程序，所以其本质跟Q币一样是可受网站控制的。

（4）是否给出源代码链接。一般的去中心化数字货币都会在官网的显要位置给出源代码的链接，这样做是为了公开透明地展示货币系统的运作机制。而传销货币很多都没有源代码的链接地址。

（5）官网是否是https开头。一般的去中心化数字货币的官网和交易网站地址都以https开头，这类网址可以很好地保护用户的数据不被非法窃取。但传销货币的官网、交易网站等很多不是以https开头的。

[1] http://economy.jschina.com.cn/gdxw/201704/t20170406_320296.shtml.

[2] http://economy.jschina.com.cn/gdxw/201704/t20170406_320296.shtml.

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