送财童子“可转债”

可转债的全名叫做“可转换公司债券”。

大白话来翻译就是,上市公司缺钱了,想要找我们借钱,但借钱不能空手借吧,所以公司给我们签了一张欠条,上面写着谁借出了钱,谁借入了钱,借了多少,借多长时间,啥时候还钱以及要还多少利息等,这张欠条是受法律条约保护的,所以我们不用担心借出去的钱收不回来。

而当股票市场整体下跌时,无论怎么调整比例,股票和指数有可能会共同下跌……所以就可以选择配置可转债。其确定赢利的可能性近乎99%,向下100%有保底,即使股市腰斩也能拿回本金加利息;向上却近乎没有封顶,可以完全享受牛市带来的丰厚利润!收益率最低也能达到30%!

可转债是上市公司发行的,在一定条件下可以被转换为公司股票的债券,它具有期权和债权的双重属性。

期权和债权是什么?翻译成人话就是:

如果公司的发展好,我们可以把手上的债券转成公司的股票,公司赚钱我们就跟着赚钱,这就是期权;

如果公司的发展不尽人意,我们也可以持有这张债券,等到还钱的日子公司就把本金和利息还给我们,这就是债权。

也就是说这张欠条不光可以保证我们到期获得本金和利息,还可以让我们在一定条件下登上公司的船,和公司一同吃肉喝汤,它赚钱就拉着你一起赚钱。

说白了就是你发财了,不能丢下我;你要是穷了,对不起,拜拜~

用数据来说话:
在2007年牛市高峰期间,以100元买入可转债的话,只有两个可转债到期时的最终价格是在 200 元以下的,卖出后收益率分别是 76.67%和 86%;

绝大多数可转债的价格都冲到了 200 以上,也就是翻翻了;在 250 元以上的可转债,占到一半;比如当时最强悍的招商转债,卖出后年化率高达343%!

只用了半年时间就达到这样的收益率!!!如果你用10万元投资了招商转债,仅用了半年时间,你的10万就变成了34.3万元!!!

而翻一翻历年以来可转债的历史记录,从1992年8月的丝绸转债开始,到2010年6月的安泰转债为止,如果这期间发行的每一只转债你都以开盘价100元买入,以退市前一天的收盘价卖出(每次机会你都赶上了)。这12年间,我们获得回报率大家猜猜有多少?

是43倍,也就是4300%回报率!!!

可见,可转债的高收益确实让人非常惊喜,其确定赢利的可能性近乎99%,向下100%有保底。

自从1992年,中国内地发行了第一支可转债以来,至2019年,所有的可转债都完成了保本的使命,没有一支亏损,可转债保本的概率是100%(这不是目的,但是令我们放心)。

虽然历史没有出现过亏损的情况,但不能代表未来不会出现,不过至少可以证明可转债的风险是很低的。

可转债可以说是非常适合我们这些亏不起本金,又想在股市里蹭一点肉吃的投资者了。

而且对于小白来说,不管操作还是风险性或者收益都非常友好哦!

打新可转债

申请购买准备上市的可转债就是打新债。打新债呢,只是褥羊毛的一种方式并不是天天有。而配置可转债组合才是获取高收益长久的事情。

是打新债也有他的优势,就是没有门槛,只要你开户了就可以打。而且它占用资金的时间不长,一般 20 天到一个月。如果你有比较少的闲置资金就可以参与这些投资。

新债发行计划我们都可以在集思录网这个网站看到一些指标,在打新债之前,我们看一下
1) 对于 AAA 级可转债,当现价比转股价大于等于 95 时,可以考虑申购。

2)对于 AA 级可转债,当现价比转股价大于等于 100 时,可以考虑申购,如果激进型的话,大于等于 95 也可以考虑。激进就是承担风险能力高的小伙伴。

3)对于 AA 级以下的可转债,如果现价比转股价小于 105 就不考虑了。

打新债上交所最高10000张,深交所最高1000手。一般都是顶格申购。

为什么要顶格申购呢?因为这样可以提高我们的中签概率。就好比你买了 1 万张彩票,好得也能中几张嘛,这里是一样的道理。

小伙伴要问了, 一张是 100 元,10000 张就是 100 万,我哪有这么多钱啊。

其实不用担心,打新债都是先打中,再交钱,而且根据长投研究院的投资经验来看,顶格申购 10000 张,最后能中 10 张-20 张就是很幸运的了,也就是说最后只需要交 1000-2000 元。

中签了的话应用的券商APP里会显示中签了几手;没有中签会直接显示“未中签”。而且大多数券商都会短信通知或则页面通知我们的。

一签=10 张新债,一张新债的面值是 100 元,如果你中了 1 签。那么往账户里存入 1000 元就可以了。

存入钱之后之后账户里会自动扣款,我们安心的等待新债上市就可以了。

中了又不交钱,这叫【违约】。

12 个月只有 3 次违约机会,超过了就 6 个月不能打新咯。

所以你们也要慎重,没看中的就不要打。

大概二十天左右新债会上市,可以在应用的券商APP查看,也可以到集思录查询。

那新债上市后怎么卖出呢?

长投研究院的大佬们的建议是新债上市当天如果涨了的话,那就尽早卖出。

如果股市行情好的话,新债上市的时候会涨个 10%-20%左右,中 1 签能挣 100-200 元,建议大家见好就收。

不过凡事也不能说的太绝对,股市里收益和风险并存,虽然我们参考了指标,打的新债也是比较好的,但有的可转债也会面临一上市就破发(亏钱)的风险。同时新债上市也需要一段时间,所以我们还需要
考虑资金的占用成本。

如果遇到破发(亏损)这种情况,大佬们的建议是大家先别卖出可转债,因为可转债毕竟是债券,有保本的属性,到期还是可以收回本金和利息的。

以上仅仅是一些基础知识学习汇总,想进一步学习成长,还是要学习可转债的专业课程呢。

希望我们都可以越来越好!

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