【12.1-2 郑州】票据市场最新政策解读与商业汇票业务在供应链金融中应用及合规操作

投实消息票据市场迎来了新的时代，未来所有的票据转贴现交易，不论纸票电票，都将在同一个电子化交易平台上完成，市场参与者、交易模式、追索流程、风险防控等诸多方面将迎来改变。适逢2018年票据行业迎来强劲复苏，结束了2016年开始长达两年的萧条，今年开展票据业务的各金融机构均收获了超预期的利润。2019年的票据市场将何去何从，又该如何开展业务？

2018年三季度末商业承兑汇票占比已达到16%，在商票发展过程中如何应用商票开展供应链金融，实现业务的转型和控制商票风险？投实金课将在2018年12月1日-2日举办票据市场最新政策解读与商业汇票业务在供应链金融中应用及合规操作培训，本次培训将邀请人民银行、平安银行和上海票交所专家进行重点解析。针对上述热点问题给出专业的建议，并带来市场一线的案例，以帮助各金融机构在票交所时代更高效安全地开展票据业务。

票据市场最新政策解读

与商业汇票业务在供应链金融中应用及合规操作

2018.12.1-2郑州

时间：2018年12月1日-2日

授课时间：上午9：00-12：00，下午13：30-17：00

地点：郑州

费用：2980元/人，五人以上团购可享优惠价2380元/人

主办方：投实金课&卓越成长

参会机构：

银行机构（国有银行、股份制银行、城商银行、农商行）、企业集团财务公司、证券公司、基金公司、信托公司、保险公司、商业保理公司、融资租赁公司、资产管理公司、境外工程项目公司等机构。

报名相关

1.如您对课程感兴趣，长按识别下图二维码即可报名：

2.发送“姓名+单位+邮箱+票据”到156-3816-0189或[email protected]，或识别下图二维码添加工作人员，我们会第一时间与您取得联系。

3.您也可直接拨打咨询电话了解课程：0371-89988837

4.投实金课会员及往期校友请直接联系投实金课校友圈。

课程大纲

第一部分：票据市场环境、政策和经营模式

一、政策解读及其对票据业务的影响：资管新规、IFRS9、流动性新规和跨省票据新规

1、资管新规与票据业务

票据资产能否“非标转标”

票据资管能否继续

票据资管能否加杠杆

票据资管的规模变数

2、IFRS9与票据业务

什么是IFRS9

新准则的变化

新准则下资产再分类

新准则下资产分类的差别

新准则下票据资产的分类

直贴和转贴现科目的划分

回购科目的划分

票据资管计划科目的划分

3、流动性新规

流动性匹配率

流动性覆盖率/优质流动性资产充足率

同业融入比例

票据业务缘何“喜忧参半”

4、跨省票据新规

跨省票据业务新规“前传”

跨省票据业务新规解读与应对

二、商业银行票据经营模式

1、直贴与转贴：是分、是合

2、票据信用业务&票据交易业务：直转业务何去何从

3、传统“总-分-支”票据经营架构如何优化和再定位

4、票据产品线如何布局

5、商票路在何方

三、商业银行风险和授信条线如何看“票据”

第二部分 票据市场的周期规律及纸电融合后的交易模式

一、票据市场的运行周期分析

1、票据市场的周期性特征——经过两年的萎缩，目前处于强劲复苏中，将持续到明年

2、票据利率走势分析——票据市场的供给端与需求端的数据统计

3、票据与资金的利差走势分析——目前的利差处于2011年以来的高位

4、票据利率与同类资产对比分析——如何分析票据的信贷规模溢价

5、票据承兑量、未贴现量和贴现量的走势分析——承兑量和贴现量出现强劲反弹，还将持续

6、年末及2019年票据利率走势分析

二、纸电融合对业务的影响

1、非银机构、非法人产品能否参与，如何参与

2、追索流程的改变，银票、商票如何定价

3、如何理解新的产品——买断式回购

4、现有的资管计划投资票据的模式如何处理

5、是否会出现新的“消规模”的模式

6、对利率走势的影响

三、票交所上的交易模式

1、货币经纪公司开始参与银行间票据撮合业务

2、票据交易人员应该从注重渠道转型为注重策略，学习债券的交易模式

3、对交易的审批流程如何改变

4、对交易对手及授信管理如何控制

5、如何制定交易策略

6、如何进行估值

7、如何管理利率风险

第三部分：票交所对票据市场的改变和纸电融合对市场的影响

一、票交所对票据市场的改变

1、传统票据市场经营模式和业务逻辑

2、票交所对票据市场规则的核心改变

3、票交所时代下的票据市场经营应对

二、纸电融合对市场的影响

1、纸电融合项目的背景

2、纸电融合安排及主要规则

3、票据市场的影响及应对

三、票据市场未来的发展畅想

1、票据经纪与票据中介

2、票据资管、票据ABS和标准化选择

3、非银机构的布局和发展

第四部分：商业汇票业务在供应链金融中应用及合规操作

一、商业承兑汇票业务操作与风险防范

1、商业承兑汇票查询查复与银行承兑汇票的区别及注意事项

2、商票授信

3、承兑人为授信企业业务操作

4、贴现申请人为授信企业业务操作

5、保证人为授信企业业务操作

6、大型国有企业上市公司主动授信业务

7、商票保函与保贴

二、电子商业汇票的业务运用与营销

1、电票的四种承兑方式

2、电子票据信息查询

3、电子商业汇票的贴现方式

4、电子商业汇票的保证方式

5、电子银行承兑汇票付款

6、电子商业承兑汇票付款

7、电子票据拒绝无理退票

8、纸质商业汇票的登记与查询

9、电子商业汇票支付信用信息查询

10、电子商业汇票再贴现业务

11、企业申请电子商业汇票业务的条件

三、供应链金融新特点与电子商票的应用

四、商业银行如何利用电子商票改变传统信贷模式，构建独立的供应链金融运营机制

五、供应链金融1+N、4+N、N+N等商票业务拓展与盈利模式

六、纸电融合后，纸电票将集中交易，将原来的场外分散交易，转向场内集中交易。目前交易员采用线下议价、线上操作的方式，但随着各家商业银行的直连系统对接票交所系统后，商业银行和票交所之间实现无缝对接。票交所平台将询价交易、结算清算、评级资讯、监测监管等为一体，汇集各方需求和信息，形成票据业务的一站式服务平台。随着票交所平台的发展壮大以及交易员对新环境、新模式的习惯接受，该平台在线询价、点击成交、匿名成交、DVP清算等方面的优势便会凸显，平台化交易将是大势所趋，交易效率和成本都将得到显著改善。

1、票据市场的参与者

2、票据市场基础设施

3、票据信息登记与电子化

4、票据登记与托管

5、票据交易

6、票据交易结算与到期处理

7、承兑贴现授信类票据交易

8、票据转贴现、买入返售（卖出回购）等交易类票据业务规定

七、票交所时代的票据市场展望

1、票交所设立后的票据市场格局将发生哪些变化

2、商业银行如何在票交所集中交易中盈利模式

（1）期限策略

（2）信用策略

（3）收益率策略

（4）错配策略

3、商票定价将趋于直贴行承兑的银票，直+转盈利

八、票据市场发展趋势

1、贷款票据化

2、票据电子化

3、电子票据商业承兑化

（1）商票融资简便快捷

（2）电子票据信用透明化

（3）整体社会信用提示

（4）保证增信模式多样化

（5）信用融资发展趋势

（6）低成本融资，最低融资成本可能为零

4、票据交易集中一体化

5、放开融资性票据

6、调整承兑贴现科目

7、转帖现将不再计提风险资产

九、纸质商业汇票与电子商业汇票主要不同与操作注意事项

1、16位票号与30位票号代表的含义及其风险提示

2、冻结方式与到期解付风险

3、提示付款区别与追索权风险

4、纸票与电票的质押方式及解除质押操作注意事项

5、背书禁止转让与风险

6、背书连续标准风险及操作注意事项

十、电票业务操作中的风险防范

1、系统显示为银承实为商票的识别与风险

2、“线上清算”或“票款对付”与“线下清算”或“非票款对付”操作风险

3、承兑人与开户行、开户行行号不一致代理接入“假票”风险

4、解除质押，只可在出质日至到期日前一天的期限内办理

5、提示付款期内未提示付款无追索风险

6、电票资金清算的规定

7、电票的拒付与冻结规定

8、商业保理电票贴现业务

十一、瑕疵票据的处理

1、质押担保或保证协议存在法律问题

2、加强承兑保证金管理

3、关于法院冻结承兑保证金的规定

4、票据保证与协议保证的区别

5、票据质押

6、对假票、无效票的追索权

7、如何把握瑕疵票据辨析的尺度

8、贴现业务中的政策风险

9、票据业务的市场风险

讲师介绍

A老师：中国人民银行总行某中心首席讲师、经济师。国内知名票据真伪鉴别专家，任老师对票据法律法规、票据市场发展趋势、票据业务风险防范等方面有深入研究，具有丰富的管理和实践经验。A系中国人民银行总行某直属公司票据培训负责人，人民银行某直属公司系票交所大股东之一及电子商业汇票系统开发参与单位；擅长结合《票据法》、《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》、《电子商业汇票管理办法》及人民银行相关制度等方面讲解分析票据案例，同时对电子商业汇票系统的运行、业务处理流程、资金清算等业务有全面的了解，并对纸质票据印制、设计、纸张、工艺等方面分析讲解，并结合电子商业汇票与纸质商业汇票案例分析进行风险防范方面进行授课。

B老师，票据行业专家，行业从业经历十年，曾供职于某股份商业银行总行票据部门。对行业政策制度、业务模式、利率走势、风险管理等方面有深入研究。