个金客户工作案例分享（鞍山道篇）

✏️出国金融活动邀约客户案例

活动现场

       精准邀约客户，多种渠道宣传：出国金融专属客户沙龙活动得到了分支行的大力支持，客户可以通过分行微信预约平台进行报名预约。我网点在筛选客户时，也是秉持着“精准营销、贴心服务”的理念。首先，会通过OCRM系统向客户发出邀约短信，做好来电客户的预约登记及客户需求，同时再次对有澳元业务需求的客户进行电话邀约，介绍活动内容、询问客户需求，做好相关记录；其次，会根据网点跨境汇款的业务留存回单进行客户邀约，由于此次客户沙龙活动是针对澳洲出国金融产品的专场介绍，所以在筛选客户时，特别关注有过澳元跨境汇款业务的客户，由于大多数不是我网点的VIP客户，所以在电话邀约时也是特别注意邀约话术和方法。此类客户群不仅是我行的高端客户也是他行的高端客户群，而且也是留学、移民的目标客户群，通过活动既能为客户带来一场出国金融产品的分享会，又能结识新的客户，为客户提供个性化的服务，满足客户需求，精准营销，贴心服务，为网点的新客户群发展奠定了良好基础。

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✏️私行客户营销案例

        2016年5月，客户张女士到网点办理业务并要求与行长面谈，焦行长在与客户交谈的过程中，得知客户在他行有一笔资金将于近期到期。客户咨询我行产品，将自己的需求提出，希望续作稳定性高、灵活性好、收益较高的产品，在聊天的过程中同时了解到该客户身体不是特别好。在此期间，支行及我网点组织的客户沙龙活动，客户均因身体不好未能到场参加。了解客户需求后，焦行长向客户详细介绍了我行私人银行关于一对一服务及私人银行产品信息，同时邀请客户到网点做进一步沟通。在此期间，焦行长多次和客户经理一起商讨，力争制定出最适合客户的理财方案，满足客户需求，对客户进行专属服务。2016年7月，客户张女士应约再次来到网点，且此时资金已从他行转入我行，共计690万。在客户来到网点后，焦行长将客户经理介绍给客户，一起进行沟通，使客户对我行的服务及产品有了全新的认识和了解。随后根据客户的资金情况和客户承受风险的能力及理财偏好做了详细的规划，准备为客户配置大额存单和期交的保险产品，其中大额存单收益率高、安全性好、灵活性好，提前支取靠档计息，属定期存款；期交保险产品除了为客户带来稳定收益，还为客户提供一份保障，特别是客户身体不好，保险公司可以为客户提供就医绿色通道的服务，为客户提供专属个性化服务。通过与客户沟通，进一步了解到该客户为保守型客户，决定将其资金全部购买我行大额存单产品，满足其需要。在办理业务的过程中，客户经理向客户介绍我行保管箱业务，作为私行级别客户可为客户减免保管箱费用，既能为客户提供增值服务又能增加与客户的粘度，客户对我行的私行专属一对一服务表示非常满意，表示将会与我行保持长期合作关系，将他行资金陆续从他行转入我行。随后，焦行长带领客户经理对客户进行上门拜访，通过对客户不间断的后续跟进及维护，截至目前，客户资产已达1130万，成为我行私人银行客户。

                             鞍山道供稿

支行个金部