新冠疫情下金融机构行为报告

机构投资影响明显：

近40%参访者认为疫情对行业整体发展产生较大影响。

业绩指标压力显现：

超30%城商银行资管参访者表示会考虑调低业绩指标。

不同层级需求各异：

高层看重调研服务，中层关注管理人准入方法的建议。

电子化引高层关注：

近70%高层参访者考虑将推行投资交易和服务电子化。

在疫情期间，为了解机构投资者需求变化及背后的原因，上海基煜基金销售有限公司（简称：基煜基金）从2月3日起对全国318家不同类型金融机构的478名不同层级资管从业者，进行了为期两周的电话问卷调研，形成《新冠疫情下金融机构行为报告》（简称“报告”）。报告发现了诸多值得资管行业重视的情况，具体分为如下三方面：

一、疫情下资管机构投资业绩压力不尽相同

各类型金融机构性质不同，所受到疫情带来的影响也随之不同。

本次调研主要覆盖以下机构类型：银行、银行理财子公司、公募基金、券商、信托、私募、财务公司、保险公司等。

报告中发现：超过95%的机构参访者认为疫情对行业整体发展产生影响，近40%参访者认为疫情对行业整体发展产生较大程度及非常大程度的影响。

从业绩指标上看，接近一半的参访者表示疫情会使其业绩下滑或投资受损。其中最为担忧的参访者来自城商行资管、城商行自营和券商资管。

超70%的参访者认为2020年其业绩指标将维持不变，1/4的参访者表示会小幅调低业绩指标，其中城商行资管参访者的比率最高，超过1/3。

从机构类型看，对业绩维持不变的信心最高的前三位分别是：农商行资管88%、券商自营83%和基金FOF77%。六大行理财子公司参访者中有14%认为会调高业绩指标，是个特别现象。

二、疫情下不同层级侧重点不一

参访者的职务级别不同，对待同一个问题的看法有较大的差别。这可能是各层级信息不对称或考虑工作中问题的层面具有较大的差异性。

本次调研的参访者分为以下几个层级：高层管理者（董事长、总经理）；部门高层（部门总经理、负责人）；部门中层（部门副总经理）；基层员工（经办、交易员）。

从职务级别上看，中层参访者表示疫情对行业整体影响造成较大影响的比例接近30%，而高层管理者相对其他层级最乐观，仅有17%认为会造成较大影响，前者是后者的2倍。

董事长、总经理最看重基金经理或基金公司调研服务，超过所有其他层级参访者的重视程度。而部门中层对白名单的建立、管理人准入方法建议最感兴趣。

高层对获取远程办公支持工具、精准行情及研究策略的重视程度高于其他层级。基层员工参访者对基金经理的最新观点的重视程度最高。

参访的全部高层管理者都认为保证健康安全的工作环境是当下最重要的事。高层参访者对减少出差和参加会议活动上的态度相对保守，65%的高层参访者认同，而其他层级参访者均超过了80%。

但是，高层对线下交流的重视程度远超过其他层级，认为避免进行面对面交流和拜访的高层参访者比例是最低的，比其他层级参访者平均低15个百分点。但这并不意味着高层对电子化的态度是保守的，数据显示，65%的高层管理者考虑将投资交易和服务电子化，是所有层级参访者中最积极的。

三、疫情下金融机构资管电子化进程加速

新冠疫情来势汹汹，延期复工，无法出差和面对面交流，对各家金融机构资管及金融市场部门的工作效率影响甚大，这是所有资管从业者都必须面对的挑战。

报告发现：接近80%的参访者认为保证工作效率是复工后最重要的事，仅次于健康安全的工作环境，这表明行业对效率的渴望是极高的。数据显示，远程办公的工具支持、精准的行情信息以及对基金经理观点和投资策略的及时获取是疫情下远程办公十分重要的考虑因素。

通过电子化获取信息的方式已经得到行业的认可。交叉分析调研数据后得出，80%会减少出差的参访者同时认同电子化交易工具的重要性。

电子化的投资交易服务是资管从业者应对疫情下投资交易需求的最佳方案。报告发现：对基金经理的多样化远程交流和调研服务，有接近60%的参访者表示感兴趣，而城商行资管是最感兴趣的机构类型，接近70%。

疫情终将被战胜，基煜基金此时发布《新冠疫情下金融机构行为报告》意在帮助市场及时了解疫情对行业的影响。基煜基金“基构通”作为国内领先的金融机构间电子化基金交易平台，通过“免接触交易解决方案”，帮助众多金融机构在复工人力不足的情况下，顺利完成大量的线上开户、授信、审批及公募基金交易等工作，助力金融机构抗击疫情和提升效率。