嘉信理财个人开户心得2017

本文已同步至个人站，更多海外生活心得和经验看这里 海边的塔夫塔

---

话不多说，如果你希望：

+交易美股@4.95USD一笔
+配置海外资产，打理海外收入
+使用有全程中文支持的海外银行服务
+交易200只免手续费ETF Schwab ETF OneSource
+解锁一张VISA储蓄卡，全球ATM提现免手续费（用卡心得 看这里）
+活用免费ETF和VISA卡，在海外获得媲美余额宝的收益率和灵活度的 余额宝海外版
+了解下大家怎么使用嘉信的各种服务或有疑惑，可以看 嘉信理财开户QA集锦
+想看看在日本的银行流程，可以看 日本银行开户

就是这家了：

www.schwab.com

百度百科传送门-嘉信理财：
http://baike.baidu.com/item/%E5%98%89%E4%BF%A1%E7%90%86%E8%B4%A2/6184532

2017/05/08 ~ 12

上 连接 开整！下载各种表格，推荐用Adobe Reader填写，WPS不行。。。

一，必填：

• 嘉信开户申请表（中文）
• W-8BEN表（中文）
• 护照详细页和签名页，旧版G字头护照的话就是首页和末页
• 最近六个月内的任意一个月银行账单
• 最近六个月内的任意一个月水、电或燃气费账单，要求名字与申请人一样，并且地址与申请地址一样

二，存钱到账户里。可以从支票、电汇或从其他券商转账三种渠道中任选其一：

• 我选择从其他券商入金，所以填写了转移账户表格（仅英文）
• 转出券商最近六个月内的任意一个月的账单

三，选填：

• 購買海外投資股份授權書（中文）

2017/05/12

周五下午4点，DHL小哥上门取件

• 小插曲：DHL官网预计快递费是160+，网上下单，填好收件地址和信用卡信息，快递小哥收件之后收到扣费短信200多块，随即收到电子发票，160+。。。写信给客服为什么多收费，答曰：加收20%了超重预扣，如果过秤之后未超重，会退还多收的预扣，退款需要21个工作日。。。

2017/05/15

DHL官网显示嘉信已收件

2017/05/19

收到Email说开户申请已收到，并提供了参考号。然后说缺少水、电费账单（我提供的是水费收据。。。然而杯具了），还要进行一个电话面试，得预约一下时间，他们那边的工作时间是PST(GMT-7)早晨9:30上班，下午4:00下班。

• 可以接受的账单类型：水、电、燃气、固话（特别注明手机账单不行）、宽带账单和有线电视账单
• 实在不行可以用驾照替代，但同样要求驾照上的地址和申请开户的地址一样
• 换算到国内的话是凌晨1:30上班，早上8:00下班。。。注意是第二天

当场回邮件附上了宽带账单扫描件，然后约了凌晨电面，喝咖啡，整。

2017/05/20

凌晨电话准时响起，+14156678432小米显示加州，清晰的普通话，寒暄之后重要的话题有：

• 核实一下身份信息，生日、母亲姓氏等
• 收入来源
• 工作履历
• 接下来的时间轴，比如什么时候收到审批结果，什么时候收到账号，什么时候入金等
• 再三确保所有信息务必属实，否则日后被审计捉住会很麻烦紧张。。。

2017/05/26

发邮件询问进展，询问是不是需要补充资料。

2017/05/27

收到回复说正在等资料翻译

2017/05/31

收到标题为（必要操作：嘉信无纸化交易确认书）的邮件，点击 【 I CONSENT 】会跳转到有绿色显示的页面表示操作已成功。

一小时后收到标题为（您的国际账户已开设）的邮件，内容是说由于各种原因他们不能直接把登录网银的用户名发来，请打电话联系客服索取。留了一个800电话。。。然而打不通。。。然而自己搜到另一个电话+18006626068打通了。。。依旧是清晰的普通话，貌似有点台湾腔？

• 再次核实一下身份信息，生日、母亲姓氏等
• 让自己设定网银用户名，不短于6个字母数字的组合，需要有至少一个字母
• 会口述一个暂时密码，过程比较费劲，第一次登录使用
• 上网银，登录！
• 用户名密码确认之后，需要设定新密码以及密保问题
• 然后是确认是否是投资专业人士。。。否。。。
• 登陆成功！0元余额，等他们从别家转钱进来咯

到此开户就告一段落~~探索一下网银，逛逛免佣金ETF市场，坐等全球免费提现ATM卡就好啦：）

2017/06/01更新

收到标题为（确认无纸化资产转移）的邮件，内容说收到转移申请，预计几天后另一家就会转出了，有问题联系我们云云

2017/06/08更新

完成了资产转移，所有银行，金融功能尽数开通！

2017/11/21更新

更换了更精确的题图

2017/11/22更新

超详细的图文并茂的手把手的开户指南已经加入免费午餐，看这里：

http://www.jianshu.com/p/429e8c282169

妈妈再也不用担心我开户了！

如果碰到不懂的地方可以给我留言，我会尽量解答；）也谢各位捧场哦