创新应用一(彩色币的股权交易)

基于区块链技术出现了不少数字货币,如比特币、莱特币、以太币等,它们完全具体货币的功能:发行、支付、结算等。除此之外,利用区块链的技术特征,在这些数字货币及其数据网络之上,还进行了很多金融和非金融领域的应用创新,比如金融类应用如:股权、债券、智能合约、积分;非金融类应用如:公证、社交网络(微博、微信),文件存储等。

彩色币其实应算是一种创新应用的方式,这里以比特币为例说明,通过对比特币染色,使单纯的货币携带上更多的附加信息,对这些不同种类的附加信息加以利用,就产生了不同的新应用。

所谓染色,就是指比特币在交易流动过程中,经手了某一个特殊的账户(比特币地址),或者说,当一个账户中的比特币是来源于这个特殊的账户,那么这个账户中的比特币就称为彩色币。

特殊账户之所以特殊是因为除了它是一个完全的比特币账户外,由于某一组织或圈子有一个公认的协定,协定中认定了该账户是一个特殊用途的账户。当然,协定中应该还约定了由该账户经手的比特币的附加信息,这些信息并非存储于比特币的区块链中,而是存在于利用这些附加信息的应用中,这些信息与比特币之间有某种换算关系。

下面就以股权为例说明这种应用的运营机理。

公众股权交易市场

1. 某比特币股权交易所M,股权发行方G,股东或替在股东A1、A2、A3

2. G要在M发行10万股以募集10亿美金,A1、A2分别申购6万股和4万股

3. 开户

M在自已的比特币钱包里为G开立比特币账户(Ga),作为发行账户(即染色账户);

A1,A2,A3向M申请开立股权交易账户,M分别为他们开立一个比特币账户(A1a,A2a,A3a);

这些比特币账户全由M管理(私钥只有M知道),G、A1、A2、A3仅保管M提供的对应的别名。

G\A1\A2\A3还要在M的应用里开立资金账户,用以支付股权买卖、交易费用及提现充值等。

4. 发行

M收取G1万美金发行费用,并从比特币交易市场购买1BTC到账户Ga(0.00001BTC=1股)

A1申购成功6万股,A1从资金账户向M支付6亿美金,M从Ga向A1a支付0.6BTC

A2申购成功4万股,A2从资金账户向M支付4亿美金,M从Ga向A2a支付0.4BTC

M向G资金账户转入10亿美金的募集资金。

比特币的交易费用最低0.00001BTC,由M的自有比特币账户支出,当然其成本可由A1,A2支付的交易手续费来覆盖。

5. 股权交易

与现行的股票市类似,要先有一个二级市场的竞价系统,确定交易的价格,当然这由M提供相应的应用及环境,这部份与比特币网络无关。

A2以$2万/股出售100股,A3的出价匹配成功,进行股权交割:

资金:A3资金账户向A2资金账户转账$200万

股权:M从A2a向A3a支付0.001BTC

6. 小结

G有可发行股权=0==Ga账户余额=0BTC,获得$10亿资金

A1有股权=6万股==A1a账户余额=0.6BTC,支出$6亿资金,及少量交易手续费

A2有股权=3.99万股==A2a账户余额=0.399BTC,支出$3.98亿资金,及少量交易手续费

A3有股权=100股==A3a账户余额=0.001BTC,支出$200万资金,及少量交易手续费

M收获$1万发行费用及若干交易手续费,支出$500用于购买比特币。

7.总结

利用彩色币管理股权,增加了数据的安全性,提升了M的信任度。

自由股权交易

上面的公众股权交易离不开一个公认的股权交易市场运营商,并没有体现出区块链的去中心化优势。而在一些范围较小的、私下的股权交易中,区块链更能发挥其优势。仍以上面的G公司发行股权为例,但没有M参与,是G与A们的私下约定。这时G和A们需要使用一些支持彩色币的应用,以查询股权及发起交易。

1. 开户

G在自已的比特币钱包开立一个新账户Ga,用于发行股权,这个就是染色几户,并向A们公示。

A们也在自已的比特币钱包开立专门的账户用于买卖G的股权。

2. 发行

G从比特币市场买入1BTC到Ga

G从Ga向A1a支付0.6BTC,A1向G通过约定的方式支付资金$6亿

G从Ga向A2a支付0.4BTC,A2向G通过约定的方式支付资金$4亿

3.交易

A2从A2a向A3a支付0.001BTC,A3通过与A2约定的方式支付$200万

4.小结

这种方式适用于私募,公司内部股权分配登记等场景。

要求各参与方有一定的比特币基础,可以操作比特币交易,且各方要形成一个信任的机制,比特币的安全性在这里提供了一个可信的基础。

这里,股权可以私下转让,无需第三方参与。

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