客户服务：Stay Foolish

今天我们学习了公司系统的填写以及需要客户填写的资料的准备。公司系统的录入讲的是些非常琐碎的细节信息，我自己会整理成纸质档以后用，但是不在此分享。

保险投保流程包括：

1.   搜集客户信息资料和请客户填写3张表格——代理人与客户；

2.   录单——代理人；

3.   扣款——请客户配合提供验证码；

4.   公司出合同——公司。这一步之前，公司需要对保险客户资料进行审核，可能存在需要客户体检的情况，体检结果可能存在以下情况：

1)   体检合格，正常承保；

2)   体检不合格，加保，客户自主决定是否继续购买保险；

3)   体检不合格，延保；

4)   体检不合格，拒保。

除了被拒保的情况，客户决定不再购买的，均需由客户承担体检费用。

5.   提供合同给客户并讲解，请客户回执回销——代理人与客户。

问题：为什么要先扣款再出保险合同呢？

答：因为保险不像别的商品，它不是想买就能买的。必须要信息审核，并确定能够支付之后再确认承保。如果最终承保不成功，将原路退回所有费用。

需要请客户填写的三张单包括：

1.   《电子投保确认书》，主要内容是请客户确认已经充分了解产品内容、提供信息真实、扣款信息等；

2.   《人身保险投保提示书》，主要是提醒客户有犹豫期，提醒客户注意分红类保险收益的不确定性等；

3.   《人身保险产品风险提示书》，进一步强调犹豫期及风险的不确定性。

虽然是件很简单的事情，我学习到两点：

1.   在让客户填写之前，最好先把整个框架跟客户沟通清楚，尤其是之后可能出现的问题，一定要提前说好。

2.   说到对于外地客户如何标注签字处的时候，萌萌老师告诉我们可以进行编号，以便客户能清晰地检查自己的签名，能有效防止不清楚或者漏签的情况。不得不感慨：细节是魔鬼，逻辑清楚多么清楚啊！

说到底，做销售的，应该有放空的能力，把自己想象成一个啥都不懂的人，然后按照会让自己清楚的方式去服务客户。真是那句话：Stay Foolish。