还没完事！泸州老窖5亿存款失踪案事涉三大行，五年过去近3亿仍未追回

当年“资源交换业务”导致泸州老窖总计5亿存款“蒸发”，事涉工行、农行和建行，至今5亿存款中还有近3亿未公告追回。

文｜金融法眼

来源｜新浪金融研究院 （ID：sina_jinrong ）
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3月24日，泸州老窖的公告让2014年的长沙存款案回归大众视野。当年泸州老窖发现存在中国农业银行长沙迎新支行（以下简称农行迎新支行）的1.5亿存款不翼而飞，一时间谜团重重。之后随着公告和裁判文书陆续曝光，长沙存款案的轮廓渐渐清晰。 在长沙存款案中，袁某利用泸州老窖和农行迎新支行的“资源交换业务”，在泸州老窖、迎新支行的面前扮演“双面间谍”，签署虚假协议、存款证明，把存款骗进了自己的口袋 （详见：复盘泸州老窖1.5亿存款失踪案：主犯逃匿泰国4年 农行长沙某支行长配合造假） 。目前这笔钱泸州老窖只追回了2024万。 3月24日的公告提及，法院终审裁定，对于泸州老窖通过刑事执行程序不能追回的损失，由农行两家支行承担共计60%的赔偿责任，其余损失由泸州老窖自行承担。 尘埃落定？其实不然。新浪金融研究院独家复盘发现，当年“资源交换业务”导致泸州老窖总计5亿存款“蒸发”，事涉工行、农行和建行，至今5亿存款中还有近3亿未公告追回。说事件已尘埃落定，似乎为时尚早。

1.

/1.5亿农行长沙存款案终审/

在追索5亿“失踪存款”的路上，泸州老窖可谓历经坎坷。五年多过去了，只有2亿多“钱归原主”。当年“资源交换业务”挖下的坑至今还没填平。 泸州老窖自2012年开始，推出由银行向储户推销泸州老窖产品、泸州老窖在该银行按比例存入一年定期资金的“资源交换业务”。 泸州老窖在2013年4月与农行迎新支行签订了协定存款等四份协议，并先后分四次从网银向农行迎新支行的公司账户中汇款2亿元。2014年4月，第一笔5千万元存款到期，泸州老窖顺利地拿回了本息。然而当年9月，剩余的1.5亿到期时，农行迎新支行却告诉泸州老窖，这笔钱没了！ 发现农行迎新支行的1.5亿存款异常后，泸州老窖开始对全部存款展开风险排查。不查不知道，一查吓一跳。泸州老窖进一步发现在中国工商银行南阳中州支行(以下简称工行中州支行)等两处存款异常，共涉及金额3.5亿元。为减少可能损失，泸州老窖这一次选择当即报案。 具体来看，泸州老窖在工行中州支行的存款金额为1.5亿，2014年12月31日，这笔存款到期，工行中州支行以存款被公安机关冻结为由拒不支付。泸州老窖与工总行交涉无果后，又一次选择了法律手段。泸州老窖的“另一处存款”则有2亿元，泸州老窖在公告时称，公安机关保全资产超过1.2亿元。 在此之后，因管辖权异议，泸州老窖诉农行迎新支行存款纠纷一案被移送至湖南省高院，与工行的诉讼则被移送河至河南省高院。两起诉讼均与2015年4月被立案。 2015年4月17日，泸州老窖迎来了5亿“失踪存款”的首笔回款。这笔回款来自那笔“另一处存款”，泸州老窖收到其中1亿元及相应利息。 之后，长沙存款案所涉及的刑案被揪出。2015年7月，河南省高院、湖南省高院认为因案件涉及刑案，审理需以刑案审理结果为依据，而此时刑案尚未结案，两起案件的诉讼被法院裁定中止。 这一回，泸州老窖等了三年。2018年6月，泸州老窖与农行迎新支行的纠纷涉及到的刑案经法院判决，最终认定涉案金额为14942.5万元。2018年6月4日，泸州老窖收到了司法机关追缴返还的990万元；同日，还收到了“另一处存款”中的8046万元。至此，泸州老窖共收回了5亿存款中的1.92亿元。 又过了一年，2019年5月，泸州老窖的 “另一处存款”又收回了980万，截至此时，这笔2亿元的存款泸州老窖已陆续收回1.95亿元。同时泸州老窖公告，因刑案已审结，针对农行、工行的两起民事诉讼案件重新启动。 2019年5月15日，泸州老窖收到了湖南省高院的一审判决，判决书认定，对于泸州老窖通过刑事执行程序不能追回的损失，由农行迎新支行承担40%的赔偿责任，农行长沙红星支行承担 20%的赔偿责任，其余损失由泸州老窖自行承担。随后，泸州老窖提起了上诉。 今年3月24日，泸州老窖公告称，上诉被驳回，法院做出终审判决，决定维持原判。截至目前，泸州老窖与农行迎新支行的1.5亿存款纠纷，收回了2024万。

2.

/神秘的“另一处存款”案涉建行/

从泸州老窖的追索经历不难看出，这笔神秘的“另一处存款”的追回最为顺利，泸州老窖也一直未在公告中点明事涉哪家银行。这背后的原因究竟是什么？新浪金融研究院检索裁判文书，发现了线索。 原来，这一神秘的“另一处存款”同样涉及刑案。李某、张某和中国建设银行股份有限公司长治英雄路支行（以下简称建行英雄路支行）职工胡某共谋，把泸州老窖的存款腾挪进了自己的口袋。2017年11月，裁判文书网公布了《李某、胡某诈骗二审刑事裁定书》。 2012年10月，李某获悉泸州老窖可在异地银行存款后，与张某和建行英雄路支行的胡某共谋。2013年9月，经人协调，泸州老窖同意在建行英雄路支行开立账户存款。三人共谋，仿照泸州老窖提供的开户资料重新伪造开户资料、建行英雄路支行业务用章等，代替泸州老窖真实开户资料和印章开立了存款账户。 由于开立存款账户时向建行英雄路支行提供的是伪造的开户资料和预留印鉴，泸州老窖无法使用公司的真实印章对该账户资金进行查询和支取，上述三人却可以凭借伪造的印章支取账户资金。泸州老窖陆续向这一账户存款三笔，共计2亿元。 存款过程中，三人也用手段骗过了泸州老窖的财务人员。当财务人员来存款时，胡某就将其带领至建行英雄路支行二楼办公室等候，待钱转入三人控制的账户后，胡某在银行打印存款落地单，并将张某伪造的协议存款证明书和存款落地单交给财务人员。 在2013年至2014年间，这2亿元被转到三人实际控制的多个公司、私人账户中。期间泸州老窖曾要求提供银行的对账凭证、资金证明等，为隐瞒泸州老窖存款已被支取的事实，胡某、张某继续伪造资金证明。胡某则利用其在建行英雄路支行负责对账工作的便利，改变建行邮寄给泸州老窖的对账单接收地址，致使泸州老窖不能发现资金异常。 裁判文书提及，2015年4月17日，泸州市公安局已发还泸州老窖1.02亿元。这一时间节点，与泸州老窖的公告内容一致。 ▲ 图片来源：泸州老窖公告 在这一案件中，李某最终被判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；胡某被判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；被告人张某被判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币七十万元。 针对是否事涉泸州老窖存款“失踪”案件、案件的后续追索情况进展如何，建行对新浪金融研究院表示不予置评。

3.

/工行中州支行案尚不明晰/

长沙存款案、“另一存款案”已显现出轮廓，工行中州支行案的进展则尚不明晰。唯一可以确定的是，此案同样涉及刑案，泸州老窖的追索路仍在继续。 今年1月，裁判文书网曾公布一份涉及三亚农商行红沙支行的民事裁定书。裁定书中三亚农商行红沙支行提及，“工行南阳中州支行账户内的1.5亿元存款由泸州老窖公司直接转入，系合法有效的存款，而转入三亚农商行红沙支行账户内的1.2208亿元系犯罪分子取得对该存款控制权后转入的赃款……”。 法院的审理意见中则提及，“犯罪分子利用伪造的泸州老窖公司银行开户资料分别在工行南阳中州支行以及三亚农商行红沙支行开户，并通过转存、挂失、转账等方式将涉案款项非法占有”。

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