银行基础知识及实训第一阶段考试题 (答案)

银行基础知识及实训第一阶段考试题

一、填空题

1、我国的三家政策性银行是： B
　　A 中国人民银行 国家开发银行 中国农业发展银行
　　B 中国进出口银行 国家开发银行 中国农业发展银行
　　C 国家开发银行 中国农业银行 中国进出口银行
　　D 中国农业发展银行 国家开发银行 中国邮政储蓄银行

2、下列哪一项不属于商业银行的“三性”原则？ D
　　A 安全性 B流动性 C 盈利性 D政策性

3、使国内银行的银行卡可以实现跨行通用的金融服务机构是： D
　　A 中国人民银行 B 中国银监会 C 中国银行D 中国银联
　
4、中央银行的三大职能是：C
　　A 发行的银行、储蓄的银行、贷款的银行
　　B 国家的银行、社会的银行、个人的银行
　　C 发行的银行、银行的银行、国家的银行
　　D 银行的银行、保险的银行、证券的银行

5、我国的中央银行是：B
　A 中国银行 B 中国人民银行 C 中国工商银行 D 中国建设银行

6、中国人民银行成立于哪一年：A
　　A 1948年 B 1949年 C 1952年 D 1978年

7、根据2003年修订后的《中国人民银行法》，中国人民银行主要负责：B 金融监管机构
　A 实施货币政策、维护金融稳定、提供金融服务
　B 实施货币政策、维护金融稳定、监管金融机构
　C 实施货币政策、提供金融服务、监管金融机构　　
D 维护金融稳定、提供金融服务、监管金融机构

8、金融宏观调控的主要承担者是：A
　　A 中央银行 B 商业银行 C 财政部 D 统计局

9、我国的法定货币是：A
　　A 人民币 B 美元 C 英镑 D 欧元

10、印制和发行人民币的银行是：B
　　A 中国银行(负责外汇的) B 中国人民银行 C 中国工商银行 D 中国建设银行(负责建设方面的资金管理)

选择题：
1-5: B D D C B 6-10: A B A A B
二、填空题
1、银行中客户的种类分为_公司客户 和 _个人客户
2、区分客户的唯一标识是__身份证号(证件号)
3、银行帐户按照业务品种分类一般分为_4 种类别,分别是活期、定期、贷款、内部账账户
4、客户与帐户的对应关系是一对多，帐户与卡片的对应关系是一对多(多对多)(多对一)
5、银行中经营的三性原则分别是__ 安全性 流动性 盈利性
6、银行的业务种类是__表外业务、中间业务、资产业务、负债业务
7、负债业务主要用以__存款、借款、金融债券、发行股票（存款吸收聚集资金）
8、资产业务主要用以__贷款、投资、票据贴现（贷款获取利润）
9、银行会计记帐的原则是__有借必有贷，借贷必相等
10、银行的四个科目帐大类分别是__资产类、负债类、所有者权益科目、损益科目
11、如果流程图中需要使用审批步骤的展现，应该使用工具中的__Visio跨职能 流程图展现
12、需求分析过程中产生的交付物为__规则模型列表、数据源确认
13、数据文件的传输过程中使用哪种技术进行文档的传递__ftp
14、数据文件传送完毕后，表示工作结束的文件后缀为__.flag 或者.flg 或者.ok (标志性文件)
15、cnt文件中的内容是__数据记录的数量
16、审计系统计算的数据周期是__T+1
17、现场审计分为几种基本类型__常规审计、专项审计、离任审计、外部审计、后续审计
18、审计部属于银行的第三道 风险防线，审计部直属于董事会(董事长)
19、交易流水中用来区分交易方向的字段是借贷标识(增减标识)，交易流水用来区分唯一一笔业务的数据字段是交易日期、主机流水号、交易序号
20、交易中发现错误需要进行冲账 操作，其中包含红冲、蓝冲 类型。
三、简答题
1、请讲述银行中核心系统的四个要素。
答：
1.客户：客户基本信息表，公司客户信息表，个人客户信息表；
2.账户：
活期：活期账户主文件、活期账户交易明细、活期产品参数表；
定期：定期账户主文件、定期账户交易明细、定期产品参数表；
贷款：贷款账户主文件、贷款账户交易明细、贷款产品参数表；
内部账：内部账账户主文件、内部账户交易明细、内部账产品参数表；
3.交易流水：业务流水、交易日志、交易代码参数表、子交易代码参数表；
4.机构：公共机构编码表；
2、项目计划包含的哪几个步骤？各步骤在项目过程中的占比时间是？项目的起点时间、结束时间分别怎么设定
答：
1.启动会 2% 起始时间：人员入场时间，
2.需求分析 20%
3.设计 20%
4.系统开发 20%
5.测试 15%
（1、项目测试：功能测试，规则测试，压力测试，集中测试 2、联调测试 3、UAT测试）
6.上线 15%
7.试运行 5%
8.验收 5% 结束时间：合同中签订的项目完结时间

3、数据分析后产生的交付物为？请描述交付物中包含的内容
答：
数据接口取数规范说明(银行科技出，项目组出)
取数接口清单(项目组出)

接口列表中包含：所属系统、英文表名、中文表名、增全量标识、增量字段

传输规范中包含：传输服务器（IP），用户，密码，数据文件存放路径，数据传输标识文件命名格式，数据文件命名格式，上线前的数据推送备注（交易流水不要全量）
可能会有：压缩格式

4、项目启动会，项目经理负责主持会议，要通过几个环节完成自我介绍。
答：
1.介绍公司，2.介绍项目组成员与性格，3.介绍项目计划与日期，4.领导讲话，5.会议结束

或者：

公司介绍、工作任务书、工作计划

5、数据的etl处理过程分别包含哪几个步骤，一般项目产品进行数据处理分为几层？分别是什么内容？
答：
数据的etl处理过程是：1.数据抽取 2.转换(包括：清洗、码值转换、合并) 3.加载过程
数据处理分：2层
分别是：ODS临时存放缓存的数据层 ，DM业务数据层 / DW数据仓库

如果有三层可以说最后一层是： 结果层

6、什么是内部审计，内部审计的检查方向是哪几个？内部审计的工作方式为哪几种？请介绍内部审计的工作方式
答：
内部审计是运用系统化和规范化的方法督促商业银行业务经营，以规避银行风险。

银行内部审计的监管方向：
一、现金业务
二、存放同业和同业存放
三、投资及相关收入
四、商品贷款和抵押品
五、不动产抵押贷款和建筑贷款

内部审计工作方式：现场、非现场
非现场检查，通过现代化的信息管理系统，对每日的银行数据进行风险筛选，对产生出的风险数据进行处理

现场检查，检查小组对被检查单位进行现场检查

7、请列出现场审计中的几个步骤环节。
答：
1、项目准备
2、项目实施
3、项目总结
4、项目跟踪
5、项目终结归档 五个阶段。