从卡塔尔到巴勒斯坦:中东各国如何实现加密货币监管(上)
点击上方
“蓝色字”
可关注我们！
作者：Stephen O'Neal 翻译：Maya
9月4日，巴林政府，一个位于波斯湾的君主立宪制国家，强调了区块链对于国家经济的重要性。虽然巴林王国似乎对加密货币持相当积极的态度，但事实证明，虚拟货币在整个中东地区的发展依旧困难重重，因为有相当多的中东国家都禁止了加密货币交易。尽管如此，整个中东地区似乎正走在成为全球区块链大国的路上。不论是在迪拜还是特拉维夫，人们都在对这项技术进行彻底的研究并加以利用。
以下信息均基于全面的新闻解读，但并不能因此认为已经毫无疏漏之处。如果读者有更多关于本国的银行和加密货币关系的详细信息，我们鼓励大家在评论区分享这些信息。
巴林
加密货币法律框架：已计划
是否有意愿在政府层面推动区块链研究：是
监管
目前，巴林对加密货币持相当积极的态度。2017年9月，巴林中央银行(BCB)宣布建立“监管沙盒”。其目的是促进该国金融技术产业的发展，包括比特币和区块链相关业务。
2018年6月，当地媒体报道，位于迪拜的Palmex数字货币交易所获得了巴林中央银行颁发的行政沙盒许可证，据称成为了“中东和北非第一家也是唯一一家获得监管沙盒许可证的加密货币交易所。”报道援引了巴林政府一名官员的发言：“到目前为止，我们认可加密货币是一种可以在交易所进行买卖的商品。但我们并没有把它看作任何形式的法定货币。”
区块链
直到最近，巴林政府还没有就区块链技术本身发表评论，相反，只是在更广泛的金融科技行业背景下提到了它。然而，到了9月，巴林水电部部长Abdulhussain Mirza确认了政府将会支持该技术的承诺：
“像区块链这样的技术让我们在寻找促进交易发展的安全方法方面向前迈进了一大步... ...区块链保护用户数据的能力是真正的进步标志，这尤其是因为它可以应用于包括网络安全在内的来自各个行业的不同企业。”
土耳其
加密货币法律框架：已计划
是否有意愿在政府层面推动区块链研究：是
监管
加密货币在土耳其似乎很受欢迎：根据ING银行最近的一份报告，18%的土耳其人拥有加密货币，相比之下，美国只有8%的加密货币持有者。这可能是由于土耳其官方货币里拉的通货膨胀率上涨——事实上，据报道，从7月1日截至8月11日期间，BTC在土耳其里拉的交易额从327,295增加到了759,026。
继委内瑞拉实验性地推出加密货币Petro之后，土耳其政府已经考虑了发行由本国政府支持的加密货币。2018年2月，土耳其民族主义运动党(MHP)副主席Ahmet Kenan Tanrikulu 在其22页的关于加密货币市场监管的报告中透露了一项计划，将会推出一款名为“Turkcoin”的“官方比特币”。土耳其副总理Mehmet Simse在接受CNN Turk采访时也谈及了类似的计划。然而，当地媒体6月报道称，“Turcoin”，一个被其创造者宣传为土耳其的‘官方’加密货币的独立项目，已经被揭露是一个庞氏骗局。
此前，在2017年，土耳其立法人员认为，由于政府无法掌控，比特币与伊斯兰是“不相容”的。据当地一家新闻机构Enson Haber报道，该国立法者认为加密货币的“投机”性质意味着其交易对于穆斯林来说是不恰当的：
“当下虚拟货币的交易与我们的宗教是不相容的，因为其估值会受到投机行为的摆布。虚拟货币还很容易被用于诸如洗钱之类的非法活动，而且它们还不受国家的审计和监督。”
区块链
尽管对加密货币的监管环境尚不明确，土耳其已经加强了对其底层技术的支持。8月，伊斯坦布尔区块链创新中心(区块链主义中心，BlockchainIST)在Bahcesehir大学揭幕。据《沙巴日报》报道，作为土耳其第一个大学级别的区块链中心，其目的旨在缩小区块链领域的专业差距，并确保该技术的广泛应用。
该中心主任Bora Erdamar称，这个机构将成为“土耳其最重要的研发和创新中心，其科学研究和出版物将通过区块链技术完成。”他还表示，土耳其可能成为将‘影响全人类’的主要技术大国。”
最近，土耳其的Borsa伊斯坦布尔证券交易所(BIST)在9月开发了一个由区块链驱动的客户数据库，用于管理新增客户、文档和信息编辑。
卡塔尔
加密货币法律框架：无/被视为非法
是否有意愿在政府层面推动区块链研究：是
监管
卡塔尔禁止加密货币。2018年2月，卡塔尔中央银行(QCB)向国内所有运营中的银行发布了一份声明，警告公众称比特币交易在该国是不被允许的。其监管机构还补充称，违反该规定的人将受到处罚。
具体来说，卡塔尔央行认为比特币是一种非法货币，因为“世界上没有任何一家中央银行或者政府承诺可以用比特币价值兑换发行的货币，并用于全球范围内商品或者黄金交易的支付。”它还列举了比特币的波动性以及涉及金融犯罪和网络攻击等作为原因。
区块链
尽管其中央银行禁止在国内交易加密货币，卡塔尔将在多哈主办区块链会议。此外，那里有许多以区块链为重点的初创公司：卡塔尔之所以考虑应用这项技术，是因为自2017年该国涉嫌支持恐怖主义后，一些周边国家陆续切断了与其的联系。
例如，2018年1月，当地一家金融科技公司QPAY推出了一款由区块链驱动、基于以太坊区块链平台的电子商务项目。同时，QPAY的首席执行官Ben Aissa宣称：
“作为卡塔尔数字和无现金倡议的积极成员，遵循《2030年国家发展愿景》，我们将区块链视为卡塔尔数字革命和金融服务创新的一个关键因素。”
沙特阿拉伯
加密货币法律框架：无/被视为非法
是否有意愿在政府层面推动区块链研究：是
监管
加密货币在沙特阿拉伯王国内被视为非法。8月8日，沙特阿拉伯货币管理局(SAMA)正式警告其国民不可从事虚拟货币交易，规定这属于非法行为。该机构在声明中称：
“委员会申明，虚拟货币，包括但不限于比特币，在沙特阿拉伯王国为非法货币，且政府并未授权任何机构或者个人从事此类交易。我们警告所有的公民以及境内居民，鉴于虚拟货币的高度监管、安全性以及市场风险，应当小心不被相关骗局和致富计划诱惑，尤其不可签署虚假合同，或向不明收款人／实体／机构转账。
区块链
与卡塔尔类似，对加密货币交易的禁令并未阻止沙特阿拉伯在其旨在实现长期经济发展的《沙特2030年发展愿景》项目中针对区块链技术进行实验。
举例来说，7月时，依循该计划，利雅得市选择了IBM作为战略合作伙伴。这家IT巨头将与该市的技术合作伙伴Elm公司合作，将政府服务和交易放到区块链上。5月早些时候，沙特信息技术部门与位于美国的ConsenSys公司达成了合作，这是一家侧重于基于以太坊的软件产品开发的初创公司。双方将共同举办一个为期3天的新人训练营。
伊朗
加密货币法律框架：已计划
是否有意愿在政府层面推动区块链研究：是
监管
在美国总统唐纳德·川普主导的经济制裁的高压下，伊朗正慢慢转向加密货币。由于Visa和万事达卡在伊朗无法使用，而伊朗本国货币里亚尔，则因为高通货膨胀率而暴跌，比特币在伊朗开始大行其道：5月，当地媒体报道称，伊朗已经花费超过25亿美元来购买虚拟货币。
目前，加密货币在伊朗依旧是非法的。然而，到9月底局面可能会有所变化。4月，伊朗中央银行(CBI)宣布虚拟货币被用于洗钱和支持恐怖分子，因此禁止本国居民、银行以及交易所进行虚拟货币交易。然而，8月下旬，负责起草伊朗最高网络信息委员会规范的副主任Saeed Mahdiyoun宣布，伊朗中央银行将会在9月末发布对虚拟货币交易的最新官方态度。
与委内瑞拉相似，伊朗也在为推行国家官方加密货币做准备，以避开美国的制裁。5月有报道称，伊朗议会经济事务委员会主席Mohammad-Reza
Pour-Ebrahimi会见了俄罗斯官员，讨论如何利用加密货币来绕过国际禁运。7月，科学和技术事务管理局的管理和投资代表Alireza Daliri透露，目前建立国家官方虚拟货币的计划正在研究阶段：
“我们正在尝试为推出本国数字货币做准备... ...这种货币将会促进在世界任一角落的货币转账（双向的）。此外，它还会帮助我们走过这段被制裁的时期。”
另外，根据当地媒体9月报道，网络信息委员会的秘书长Abolhassan Firoozabadi宣布相关当局已经批准加密货币挖矿成为一个独立产业。然而，针对该产业的法律框架还有待引入。
区块链
伊朗政府似乎十分看好加密货币的底层技术。举例来说，8月，伊朗信息通信技术部和国家图书馆就利用区块链将该国的档案数字化签署了一份谅解备忘录。
Arame Bandari，伊朗区块链实验室的一名研究员，此前曾向Cointelegraph透露，在德黑兰、伊斯法罕和设拉子已经建有一个初创公司生态系统。此外，他还提到伊朗正在建立技术园区、孵化器、众筹平台以及企业加速器，“为基于技术／知识的经济计划实行扫清道路。”
本文仅代表作者个人观点，不代表区块链铅笔的立场，不构成投资建议，内容仅供参考。
3分钟了解什么是区块链？（中文动画）|（英文动画教程）
3分钟了解什么是DAO?（中文动画）|（英文动画教程）
3分钟看懂以太坊和智能合约？（中文动画）|（英语动画教程）
3分钟了解比特币挖矿和区块链共识机制？（中文动画）|（英文动画教程）
3分钟了解公有链和私有链（中文动画教程）|（英文动画教程）
3分钟了解区块链的六层模型（中文动画教程）|（英文动画教程）
什么是区块链英文版（动画教程）
肖风：区块链与另类资产配置
逐鹿区块链！详解三大巨头BAT区块链战略布局
麦肯锡报告：区块链对保险行业的影响
八张图表解读区块链的未来发展
震惊全球的The DAO黑客事件全程回顾
Circle获得包括IDG、百度、万向在内6000万美元融资
关注本公众号后，进入公众号
回复关键词可以查阅资料，以下是部分关键词
回复 WEF ，查看《WEF：世界经济论坛认为区块链是互联网金融行业的未来报告》
回复 智能合约 ，查看《巴克莱银行报告》
回复 moody ，查看《穆迪120个区块链项目报告》
回复 SWIFT ，查看SWIFT《区块链对证券交易全流程产生的影响及潜力》报告
回复 论文11 ，查看论文《可扩展的去中心区块链》
回复 埃森哲2 ，查看埃森哲《区块链每年可以为投资银行节省120亿美元》报告
回复 联合国报告 ，查看联合国报告《数字货币和区块链技术在构建社会和可信金融之间扮演的角色》
回复 用户特性 ，查看普林斯顿大学首本比特币教科书初稿《比特币用户的特性（Characteristics of Bitcoin Users）》
回复 普林斯顿 ，查看普林斯顿大学首本比特币教科书初稿《比特币和数字货币技术（Bitcoin and Cryptocurrency Technologies）》
回复 IMF，查看国际货币基金组织报告《Virtual Currencies and Beyond: Initial Considerations》
回复 DTCC ，查看美国存管信托清算公司报告《DTCC: 拥抱分布式》
回复 广发 ，查看报告《科技前沿报告：区块链：正快速走进公众和政策视野》
回复 川财1 ，查看报告《川财证券：区块链技术调研报告之一：具有颠覆所有行业的可能性》
回复 川财2 ，查看报告《川财证券：区块链技术调研报告之二：区块链技术进化论-区块链技术的国内实践和展望》
回复 桑坦德 ，查看桑坦德银行报告《The Fintech 2.0 Paper: rebooting financial services》
回复 拜占庭 ，查看《拜占庭将军问题详解》
回复 论文1 ，查看论文《比特币闪电网络：可扩展的离线即时支付》
回复 论文2 ，查看论文《比特币骨干协议》
回复 论文3 ，查看论文《数字货币是否应该进入Barbados央行国际储备货币组合中》
回复 帮助 ，查看本公众号全部关键词列表
