12.06晚间分享:交易记录表＋XIRR计算收益率表格

记录这一大堆数据，定投目标、每月定投金额、定投时间、定投什么，还有怎么买、怎么卖……

1.确定每月的定投金额是=PMT(r/12,n*12,,FV,1)这个公式， r=预期收益率，n为=年，FV=预期收益＋本金

2.把目标，每月的定投金额，定投时间填入表中。多个目标的定投计划，可以把每个计划都单独列一个表格。

注:采用定期不定额投资，当指数的长投温度还没有足够低时，要保留一部分钱

要保留多少、什么时候留下、什么时候投出去，是根据每个月的温度变化来决定。

3.表格格式

a.表格必填8项:投资日期、每月投资额、品种、基金代码、长投温度、买入价格、卖出价格和基金份额。

都是每个月在买入时要逐个填好，除“卖出价格”之外的7项，卖出价格则在卖出时才填写。

b.剩下2部分:当月投入、留存资金。

是“自动项”，在填好黄色7项后，后2项会自动计算好。

图片发自App

c.买入时间:建议每月领工资后一天投入，那么每月领工资后第一次公布指数温度的当天就买入的时间。

d.填写投资的品种：根据当下公布的指数温度选择。

e.买入价格：单价

f.基金份额

注：场内交易的委托数量必须是100的整数倍。四舍五入

g.填好后，单击“回车”键，留存金额和当月投入自动算出来了。

基金的市值和总市值也自动算出来了。

当月投入=就是买入价格＊基金份额

留存资金=每月投资额－当月投入

注:每次投入需先查看长投温度，按长投温度更新日期定投。

4.指数基金切换

当出现温度低于10度时，可把留存的钱都用来买入这只超低温的指数基金。

把留存资金全都放在货币基金里，没派上用场前，每天还产生着比银行存款高的利息。

那么如此这般定投了1年，年化收益率究竟是多少呢？ 每个月投入的金额都不同，时间也不一样，这个年化收益率要怎么算？

4.收益率计算表格，可以计算几个月、一年，甚至几年的收益率。

图片发自App

XIRR计算收益率表格填写：

a.填写表格左半边“投入”部分：金额那一行，挨个输入每个月实际的定投金额。

金额前面必须加“-”号（减号），相当于这笔钱是花出去的

时间：输入每月投入的具体日期

b.填写表格右半边“收回”部分

金额那一行:填写到期时基金总市值=卖出当日所有基金份额＊卖出价格

注:这些数据需要在交易平台App里“我的持仓”中查看。

基金总市值前面则是需加“+”号（加号），因为相当于收入；

时间那一行:填写到期时间

c.填完年化收益率就会填写好