又有券商发展重磅报告出炉！

中国基金报记者 王元也

数字化转型在证券业被提上新的高度。8月21日晚间，中国证券业协会发布《关于推进证券行业数字化转型发展的研究报告》（下称《报告》）。

《报告》建议，加快出台行业标准，促进金融科技应用融合，鼓励证券公司在人工智能、区块链、云计算、大数据等领域加大投入，同时完善加分标准，提高非运维投入在券业分类评价指标中的权重，推广证券行业数字化最佳实践引领行业转型。

仍处于初步阶段！

去年券业信息技术投入仅为银行业1/8

当前，证券行业发展面临重要机遇期，在提升金融服务供给能力方面亟待加强，需要以数字化转型引领行业业态持续创新，不断为实体经济提供更高质量、更高效率的金融服务，进一步为客户提供多样化、差异化的金融产品。

值得注意的是，近年来，券商利用数字技术对获客、投资、交易、风控等全流程进行根本性变革，信息技术投入的重点转变为强化现代科技在投资、顾问、产品、合规、风控、信用等证券领域的深度应用。数据显示，自 2017 年以来，证券行业对信息技术的投入力度呈稳步增长之势，累计投入达 550.42亿元。其中，2019 年我国证券行业的信息技术投入达205.01 亿元，同比增长 10.49%，占 2018 年度营业收入的比重为 8.07%，较上年提高 2.03 %

不过，尽管如此，与银行、保险等其他金融机构以及国际投行同业相比，我国证券行业在信息技术投入方面的力度依然稍显不足，部分证券公司的信息技术投入仅能覆盖正常的运维成本，用于科技创新的投入捉襟见肘。

据中国证券业协会今年7月10日发布的统计数据，2019 年度，98 家证券公司中信息技术投入额在 1 亿元以下的有 46 家，占比为 47%，其中有 17家信息技术投入额在 5000 万元以下。

而从投入分布来看，分化依然非常严重，大型券商对信息技术投入显然更多，如国泰君安、华泰证券和中信证券，去年信息技术投入均超过了10亿元，投入金额位居前三。而98家券商中，中邮证券、网信证券、东亚前海证券、野村东方证券等投入均不足3000万元。

而据有关数据显示，2019 年我国银行业、保险业的信息技术投入分别为 1730 亿元、330 亿元，是证券行业信息技术投入的 8.44 倍、1.61 倍。

以招商银行为例，在建设金融科技银行的定位下，招商银行持续加大信息科技投入，2019 年度信息科技投入达 93.61 亿元，同比增加 43.97%。

这是什么概念呢，相当于招商银行一家的信息科技投入金额已经接近整个证券行业投入金额的一半。

不仅如此，在数字技术应用的深度和广度上，我国券业与境外领先机构相比业存在较大差距。其中，在深度方面，数据质量参差不齐、共享水平较低导致的数据治理能力薄弱，数据价值无法得到充分挖掘和发挥的现象较为普遍；同时，财富管理智能化服务目前多集中于账户分析、资讯服务等方面，在智能交易、资产配置、理财规划等方面发挥作用有限。在广度方面，类似区块链等已在境外证券发行、交易、结算清算、登记托管领域有所实践的前沿技术在我国证券业得以应用的场景十分有限。

去年我国券业信息技术人才

人均薪酬仅为腾讯的五成

人才问题也一直阻碍着我国证券行业数字化转型的发展。

由于证券行业“重业务而不重技术”现象长期存在，加上数字化转型进程加速，短期内数字化人才有效供给不足。而据高盛集团披露，目前工程师背景员工的数量已经超过了 9000 人，占比超过 25%。此外，与国际一流投行或科技公司相比，作为传统金融机构的证券行业存在数字化人才管理模式落后、激励不足的现象，信息技术部门依然被定位为后台技术支持部门或成本中心。

据统计，2019年度，我国证券行业信息技术人才人均薪酬约占高盛、腾讯人均薪酬的 20%和 52%。

券业数字化转型有何新招？

来看六大要点

习近平总书记指出，“加快数字中国建设，就是要适应我国发展新的历史方位，全面贯彻新发展理念，以信息化培育新动能，用新动能推动新发展，以新发展创造新辉煌。”

近年来，以人工智能、区块链、云计算、大数据等为代表的数字技术渐趋成熟，为证券行业探索“新业态、新模式”创造了条件，尤其是今年疫情防控催生金融服务线上化需求，为证券行业数字化转型发展提供了契机。

那么，如何推进证券行业数字化转型，以科技赋能业务发展，从而实现证券公司高质量发展，成为摆在资本市场重要参与主体面前的重大课题。为此，中国证券业协会经过调研之后给出了几点建议，基金君整理了部分要点，供大家参考。

1 优化证券公司分类评价信息技术投入指标。

通过进一步明确信息技术投入专项审计要求中的支出类型，合理界定研究开发费用范畴，鼓励证券公司提升自主研发能力, 加大科技人才培养与投入。完善加分标准，提高非运维投入在评价指标中的权重。

点评：“分分分，券商的命根”，在每年的分类评价中，每一分对券商来说都至关重要，通过完善信息技术投入加分标准，能够使券商更有动力和意愿去加大信息技术的投入。

2 推广行业数字化转型领域最佳实践。

鼓励证券公司在人工智能、区块链、云计算、大数据等领域加大投入，促进信息技术与

证券业务深度融合，推动业务及管理模式数字化应用水平提升，评估数字技术在证券业务领域的应用成果，推广证券行业数字化最佳实践引领行业转型。

点评：通过推广典型为行业数字化转型提供更多可选路径，让券商看到更多可能性。

3 支持符合条件的证券公司成立或收购金融科技子公司，并将相关投入纳入信息技术投入指标加分范畴。

鼓励行业加强信息技术领域的外部合作。支持不同类型的证券公司通过独立研发、合作开发、与第三方科研机构或科技公司协议开发等多种模式，提升行业数字化适应水平和自主可控能力。

点评：目前在券商中，成立金融科技子公司的并不多。今年3月17日，山西证券就发布了《关于完成设立金融科技子公司的公告》，据了解，该子公司由山西证券出资2亿元设立。而通过行业支持的方式，让券业看到和科技融合的更多可能性，也在无形中推动了行业的数字化转型。

4 加快出台行业标准，促进金融科技应用融合

逐步建立完善人工智能、区块链、云计算、大数据等数字技术在证券行业的应用标准和技术规范，完善人工智能技术在投资顾问业务领域的应用条件及合规要求，引导金融科技在证券领域的稳步探索和有机结合，提升服务实体经济及居民财富管理能力。

点评：行业标准的出台无疑将在深度和广度上提升金融科技在券业的应用程度，也让科技的应用更具有参考性和针对性。

5 建议根据行业发展需要完善证券公司高管人员任职资格有关规定，适当拓宽相应工作经历及从业年限的认定范畴，将信息技术系统服务机构或其他满足特定条件的科技公司从业经历纳入考虑范围。

点评：目前很多券商都设置了首席信息官之类的职位，对于当下的证券行业来说，人才仍是非常稀缺的，将科技公司从业经历纳入高管任职资格考虑范围也有利于带领技术团队快速发展。

6 加强数据安全技术应用，构建数据安全保障体系。

鼓励证券公司与信息技术系统服务机构加强数据加密、数据完整性认证、数据标签、数据脱敏与安全审计等数据安全核心技术的研发和运用。推进建立数据安全标准，并强化在证券行业数字化过程中的推广应用。与此同时，建立健全行业数据安全通报机制，及时发现、预警、通报、报告重大数据安全事件和漏洞隐患

点评：随着数字化转型的深入，信息安全将直接影响证券公司整体业务运行，增加了技术风险和操作风险，而建立数据安全标准，则有助于防范风险。

编辑：吴羽

“

中国基金报：报道基金关注的一切

Chinafundnews

长按识别二维码，关注中国基金报

版权声明：

《中国基金报》对本平台所刊载的原创内容享有著作权，未经授权禁止转载，否则将追究法律责任。

授权转载合作联系人：于先生（电话：0755-82468670）

万水千山总是情，点个 “在看” 行不行！！！