银保监会下重手：农行被罚没5300万 建行被罚款3920万

Hi～新朋友，记得点蓝字关注我们哟

中国银保监会依法查处一批违法违规案件，对农业银行、建设银行及相关责任人员依法作出行政处罚决定。

日前，中国银保监会依法查处一批违法违规案件，对农业银行、建设银行及相关责任人员依法作出行政处罚决定。

农业银行存在向关系人发放信用贷款等24项违规行为，被罚款5260.3万元，并没收违法所得55.3万元，罚没合计5315.6万元。

农业银行内控与法律合规部副总经理杨玉玲、办公室副主任徐争、湖北省分行行长朱正罡被警告处罚。武陟县支行行长周文、濮阳县庆祖分理处主任黄甫、河南省分行副行长王霄汉被警告并处罚款5万元。

农业银行存在24项违规行为：

（一）向关系人发放信用贷款

（二）批量处置不良资产未公告

（三）批量处置不良资产未向监管部门报告

（四）违规转让正常类贷款

（五）个人住房贷款首付比例违规

（六）流动资金贷款被用于固定资产投资

（七）超过实际需求发放流动资金贷款

（八）贷后管理缺失导致企业套取扶贫贷款资金用于房地产开发

（九）贷款用于偿还银行承兑汇票垫款

（十）承兑业务贸易背景审查不严

（十一）保理业务授权管理不到位

（十二）贴现资金直接回流至银行承兑汇票出票人

（十三）贷款资金直接转存银行承兑汇票保证金

（十四）信贷资金用于兑付到期理财资产

（十五）信贷资金用于承接承销债券

（十六）销售非保本理财产品违规出具承诺函

（十七）提供与事实不符的报告

（十八）理财产品相互交易、相互调节收益

（十九）面向一般个人投资者销售的理财产品投向股权投资

（二十）将系统内资金纳入一般存款核算，虚增存款

（二十一）开立同业银行结算账户不合规

（二十二）个别人员未经核准即履行高管人员职责

（二十三）对小微企业不当收费

（二十四）未按规定报送案件

因为存在理财资金违规投资房地产等问题，建行被罚款3920万元。

建行重庆中山路支行行长张杰利用伪造授信文件违规提供担保，被终身禁止从事银行业工作。建行重庆市分行副行长张希未能有效识别风险，存在监督失职，被罚款5万元。建行重庆市分行机构业务部总经理蔡莉被警告并处罚款5万元。

建行八大违规问题：

（一）内控管理不到位，支行原负责人擅自为同业投资违规提供担保并发生案件

（二）理财资金违规投资房地产，用于缴交或置换土地出让金及提供土地储备融资

（三）逆流程开展业务操作

（四）本行理财产品之间风险隔离不到位

（五）未做到理财业务与自营业务风险隔离

（六）个人理财资金违规投资

（七）违规为理财产品提供隐性担保

（八）同业投资违规接受担保

声明： 文章不构成投资建议，转载请注明出处。 “科技金融在线”专注科技金融领域独家报道
致力于为广大读者提供最有价值的科技金融信息
本文仅作为知识分享，不构成任何投资建议，任何人据此做出投资决策，风险自担。
爆料/投稿/合作，请联系（微信号：15311548168）