民众投顾浅谈证券投资顾问业务模式现状

伴随着目前国内证券市场低迷的行情，证券业内普遍面临着业务转型的问题，他们考虑的重要发展方向就是投资顾问业务。所以，民众证券投资咨询有限公司（下称“民众投顾”）分析研究证券行业应当在遵循规章制度的基础上，确立业务发展方式，合理利用资源加大力度发展投资顾问业务，提高证券服务的核心竞争力。

民众投顾分析证券投资顾问业务

民众投顾理解的证券投资顾问业务是接受客户委托，按规定以终端设备、软件工具等为载体向客户提供证券相关服务，帮助客户做出投资决定，从中获取利润的经济活动。

民众投顾分析证券投资顾问业务模式现状

民众投顾分析证券投资顾问业务的发展模式与投资顾问业务的定位有关，民众投顾分析认为根据定位的不同可分为以下4种类型：偏客户资源型、偏投资参谋型、偏服务产品签约型和综合理财规划型。

偏客户资源型业务模式主要是通过增加客户交易次数来提高客户交易量与佣金收入，这种模式就要求客户资源丰富并且规模较大。

偏投资参谋型业务模式是以投资顾问的专业性的反向进行营销，实质上接近于客户经理，负责开发服务潜在客户，整理市场信息并制定市场拓展计划，为客户提供金融理财服务，实现客户资产保值增值。

偏重服务产品签约的模式对客户进行分类，针对不同客户的特点提供差异化的产品与服务，投资顾问借助强大的客户服务平台对签约客户进行专业化服务，提供专业的投资建议。

综合理财规划型业务模式通过复合型专业人才来开展业务，目标客户是成熟的投资者，以开发新客户、销售理财产品为主，服务内容一般有资讯平台、投资内参、交易通道、财富管理4个部分。

民众投顾浅谈证券投资顾问业务模式存在的问题

民众投顾觉得目前证券投资顾问业务发展比较快，各种模式都有取得较好的成绩。但是民众投顾也发现，随着近期证券市场波动较大和客户量的突增，这其中的问题也逐渐暴露。

（一）投资顾问定位偏差

投资顾问业务经常与其它业务混在一起，很难发挥它的优势，很多营业部的投资顾问相当于客服和营销人员，只是外在形式，没有体出与其他业务的实质性区别，很难提供更深层次的服务。

（二）盈利模式波动较大

由于投资顾问业务服务内容形式较为单一，导致业务竞争力较低，证券盈利随着市场行情有较大波动。所以以利润为导向就会存在鼓动客户盲目操作等问题，没有长期规划，这样就很难形成稳定且持续增长的盈利模式。

（三）专业投资顾问较少

证券从业人员专业水平参差不齐的问题也广泛存在。投资顾问缺少专业的金融投资知识，不具备为客户分析的能力和产品配置的能力，专业素养较低，缺乏操作经验。

民众投顾分析研究证券投资顾问业务模式存在问题的对策

民众投顾表示目前证券投资顾问业务现状仍在探索期，作为行业转型突破口，拥有很好的发展前景。民众投顾发现伴随着客户对优质服务和财产增值需求的增多，证券业需要发挥创新能力，建立核心竞争力。面对如此理想的前景，我们对证券投资顾问业务模式存在的问题提出以下对策：

（一）特色突出，定位准确

服务性是投资顾问的真正价值体现。投资顾问服务需要有针对性，及时全面了解客户需求和风险承受能力，提供与之想匹配的产品。投资顾问业务应当以客户为主导，突出服务与产品特点，在充分了解客户的基础上提供合适的服务让其挑选。

（二）人员培训，完善考核

专业化的投资顾问团队是证券投资顾问业务发展中必不可少的。培养专业性人才，完善从业人员考核制度也是发展中急需解决的。通过组建团队，人员培训，合理分配证券业务资源，创建标准化考核制度和服务体系，实现证券投资顾问业务的发展目标。

（三）产品多元，优质服务

产品与服务质量几乎是所有行业客户最为关注的。以客户为中心，关注客户需求是证券投资顾问业务发展的基础。证券业务可以从客户价值和客户行为两方面入手，对客户进行分类，用多元化的产品满足不同需求的客户，同时提供优质化服务保证服务质量。

民众投顾分析研究证券投资顾问业务模式，也是希望确立业务发展方式，充分理由自我资源，大力发展投顾业务，不断提高自身证券服务的核心竞争力，希望给广大客户带去更为满意的产品与服务。