90后TOT致力开拓高端陌生市场专业真诚打动企业家

2020 Jul 27

90后TOT致力开拓高端陌生市场专业真诚打动企业家 

全方位的财富管家 - Gigi Wu

#90后TOT  #Gigi Wu  #财商女王

90后的Gigi入行至今，将迈入第6个年头，对比在行业打滚二、三十年的资深前辈，GiGi无疑是一位新力军，然而她的上进心与专业程度却丝毫不逊色。借着谦虚、求知与奋进的心态，从一开始父母并不看好，没有任何人脉资源，一步一步建立人际网络，到去年完成全球保险业最高荣誉百万圆桌会顶尖会员（Top of the Table 缩写TOT )*，身边的朋友开始关注Gigi，并把财务规划托付给她。

一路走来，Gigi认为对待客户最重要的是：专业和真诚态度。以真心用心换取客户的放心和安心，不计较前期的得失与回报，先用心服务，待每一位客户如同挚友，设身处地为他们设计合适的理财方案。当客户们认可Gigi的人品和专业后，不仅能完成一张保单，更是收获一份友谊，还有来自全球各地的转介绍客户。

埋下创业家种子 燃起创业者思维

Gigi出生在一个中产阶级的大家庭里，家中排行第四，是一个土生土长的香港人。父母年轻时皆从商，环境熏陶下，Gigi从小对经商之道有了初步认知。另一方面，“工字不出头” 这句话父母从小教育，对Gigi而言已根深蒂固，Gigi深明在全球最高房价的城市下要让家人过上有品质的生活，光靠工资，确实是异想天开。

这促使Gigi想从事低风险行业，同时也不需要面对经济周期和经营模式风险。于香港理工大学的金融与会计专业毕业后，考虑到自己的积蓄有限，加上香港房价破顶，Gigi没有选择自立门户，反而选择在一家100强的上市公司担任财富管理顾问，以半创业营运形式发展财策事业——既不是打工，又不用承担传统创业的经营成本，成立了自己的财富管理团队品牌。

入行前，在大学本科去瑞士和上海交换的宝贵经历，让她认识到一班内地的企二代同学。她了解到很多内地中产以上的客户，对一份稳定、保障性强，及能真正帮到自己和企业规划风险的保险计划，有越来越大的需求。同时她也对比了中国内地与中国香港的保险计划，得知香港的保险产品，以及法律环境，在保障客户的层面上拥有巨大的优势。因此在多番的考虑下，她决定进入这个朝阳行业，立志在这时代红利中，找到自己价值和立足之地。

*以2019年的会员要求计，要获得香港区MDRT会员资格，佣金要达约53万元，或有效保费211万元。要成为本港MDRT超级会员 ( COT )，佣金须达到158万元；顶尖会员（TOT）要求更高，达317万元，足足是一般会员的六倍。 2019 年仅以9 个月时间首次成为香港年轻和快速完成6 倍百万圆桌会顶尖会员TOT （ Top of the Table ) 百万年薪3 倍增长。

一分耕耘，一分收获

金融理财行业在Gigi眼中最吸引的地方，在于它的公平性并不像实体行业，需要大量资金、人脉与背景来支撑。行业重视的不是外在条件，而是个人的汗水，态度与对自己的要求。

有一件让Gigi印象深刻的事情，正好说明了在这个巿场面前，运气与机会对每个从业者都是平等的。那天，她正像平时一样前往海港城吃午饭，有位讲国语的陌生人前来问路，地方碰巧是Gigi公司总部。该先生道明来意：他看中了一款计划，专门从内地过来香港配置它，若是顺利的话，翌日便可签上合同。 Gigi听完便自信从容地自荐作为向导，提出希望成为他的顾问，为他提供专业服务。那位先生爽快答应： 好的，我刚好要找你们的工作人员。这就成为了Gigi第一位完全陌生的内地客户。

在这次咨询过程中，Gigi最大的感受是香港的金融产品的确有着无可比拟的优势，大中华地区的潜在巿场仍然很大，很多客人需要更多元化的保障、更完善的计划、以及更优质的服务。

这件事也让Gigi自我要求服务客户时要尽善尽美。她的理念是先提供服务价值，获得客户信任，再为客户规划保险方案。例如：如果有个潜在客户想安排她的儿女留学，Gigi知道后，便会主动用自己在香港的人脉为这位客户排忧解难，待这位客户认可了Gigi的工作素质与个人品格后，主动提出想了解一下保险产品，这时Gigi才会介绍公司的各种理财方案。 Gigi的父母也感受到了女儿的用心，同时也看到了她的成绩，于是由一开始的不支持，到后来也会介绍他们身边的朋友认识Gigi。

Gigi的努力与认真不仅体现于一般客户身上，亦体现在大额保单的客户上。 Gigi指面对大额保单的客户，所顾及的范畴相对上多元化，全面性及针对性要兼备。首先要了解客户的所想所求，所以Gigi直言自己必须内外兼修。当然，专业是最基本的条件，但此类型客户追求的更是一种感觉，即是涉及情感销售及理性分析。 Gigi认为在跟进客户的过程，自己有没有以一颗真诚的心去服务客户，他们其实是感受到的。只要能让客户觉得你有很多附带价值，甚至能够为客户解决生活上琐碎的事，那么你在客户心中的定位便是一位既专业又贴心的理财策划师。

张驰有度 平衡大局

#要解决事情必先处理心情

对于成为一个优秀的领导，Gigi有她独特的想法：一个领导不能事事都亲身管理，但又不能就像放羊一般，事事不理，必须张驰有度，掌握当中的平衡。所以，从入行开始，到今天拥有自己的团队，Gigi一直配合区域的平台，搭建了一套独有的实战教学系统，协助旗下新人快速起步。

同时，她亦明白领导无论多忙，也要花时间沟通，了解团队每位成员的心理质素。 Gigi坦言，金融理财行业的确能使人快速成长，但其所自带的挑战性与不稳定性，也使成员的心理与情绪会有较大的波动。所谓，要处理好事情，必先整理心情，因此要让团队的成员放下戒备，愿意从心倾诉，是一个有远见的团队必须关注的。

在寄言新人时，Gigi认为，若是想在保险业中长久发展，那必须要具备自学能力。因为巿场在不断进步，惟有自己不断去适应。例如：现时的本科学历可能已经不足以使从业者脱颖而出，必须要持续进修，时刻与最新的世界接轨，Gigi也以身作则地实践着她的观点。在2015年毕业之后，她不断进修，每年都就读一个新的课程，而专业也不止限于金融理财行业，而是各种各样，例如：IPO(首次公开募股)的课程，去学习如何帮助一家公司从零至在港交所上巿。这些知识都为Gigi的专业能力带来极大助力，让她能更全面地理解客户的需要，为客户配置更完善的保险计划。

GIGI最钟情的运动就是游泳，这不单单是因为它能让Gigi 放松，更是因为这项运动需要高度的专注力及持久力，就有如保险行业一样，这两个原素缺一不可。 Gigi在游泳中体会良多，每次想要停下来时，她都提醒自己：再努力一点、再向前迈进一点，遇到困难也不要半途而废，只有这样才能做到自我突破。

梦想是助学寒门学子

谈到梦想，Gigi说她第一个梦想是能让家人过上安稳的生活，第二个是想成立一个奖学金。她说自己颇为幸运，在一路上都得到了各种奖学金的资助，才能让她一路走下来。例如：在副学士转入学士时获取奖学金让她得以减轻学负的压力、在去瑞士留学时获奖学金让她得以圆梦，而在香港南新围踏单车时因被蚊子叮咬而急症送院，看到帐单时又有慈善基金来为她负担大部份的医药费，她都十分感恩，所以她想成立一个奖学金来回馈社会，让那些想读书而因为学费却步的贫寒学子能有更多的选择。

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