数智时代期货行业如何紧跟发展趋势

2022期货互联网转型私享成功举办，共计一百多家期货公司莅临会议，探讨当下行业现状。会上，金仕达总裁助理吴江发表了主题为《期货行业最新洞察和领先实践》的开场演讲，以下是演讲的详细内容。

一、 互联网三大趋势

如今，互联网用户规模平稳，增长趋于停滞，流量红利消失，互联网行业已进入下半场。互联网上半场是由通讯技术进步、移动互联网飞速发展所驱动，这些底层技术的发展使得互联网的用户实现了爆发式增长。但这两年大家明显感觉到了互联网用户的增长趋于停滞，属于比较平稳的状态。

例如2021年移动互联网增长的人数只有2,000万左右，这2000万多为年轻人，且不排除存在一人双号的情况，同时BAT（百度、阿里巴巴、腾讯）的用户活跃数实际上也是在慢慢下降，在这里我分享3个互联网行业趋势：

01

流量渠道的变化趋势

虽然互联网流量的增长是趋于停滞的，但流量的场景正在从文字转到图片，再到视频和直播。一些新流量的平台快速的崛起，将为期货公司带来新的流量，比如我们可以看到目前第一梯队是快手、抖音、淘宝直播，第二梯队是微信、哔哩哔哩、小红书、微博。与传统的BAT不同，这些平台的流量实现了反向增长，我预测随着互联网的发展，抖音、微信、哔哩哔哩会成为发展比较长久的平台。

02

新技术与新趋势——5G+新设备

互联网渠道下半场也是有机会的，5G和新技术的出现，也必然带来新业务的出现和新的流量增长。最近中国联通与腾讯成立合营企业，这一举措会使得双方在CDN与云计算方面得到互补，比如联通可以提供通讯技术与入口，腾讯则可提供云计算以及流量部署能力，两者的合作会使得日后云端产品的使用成本大幅降低。

因此，5G和新设备给我们带来的思考就是：第一，手机还会不会存在？手机存在的意义是什么？第二，当新设备逐渐走向成熟，下一个硬件入口会是什么？

我们回到过去，比如微信、QQ出现以后，创造了新的客户连接方式，传统的运营供应商成为了一个基础设施。因此许多业内的人士预测，一旦云计算和5G发展成熟以后，所有的应用服务都可以在云端使用，手机则变成了一个显示器。

除此之外，谷歌增强现实型穿戴式智能眼镜，集智能手机、GPS、相机于一身，但由于造价太高，没有在市场大范围推广。如果其造价和工艺成本下降以后，我们也可以思考下它有没有可能成为手机的一个替代品，间接性的成为下一个入口。因此对期货公司来说，虽然在App这块的投入越来越大，但也要紧跟趋势。

03

新技术与新趋势——元宇宙

自10月28日Facebook宣布更名Meta，全力进军元宇宙赛道后，元宇宙概念迅速成为全球热点。目前，业内对元宇宙争论比较大，有的人说它就是个噱头，但有的公司已经开始布局相关业务，例如，Facebook已经在开始实行虚拟办公上，并且在今年发布了新的版本。

元宇宙的最核心的就是沉浸式体验，而沉浸式的体验必然会带来大量的用户对吧？那么如何运用新技术留住这部分新用户呢，目前有3个趋势，这对于金融行业来说也是新的机遇。

（1）虚拟世界：虚拟办公与虚拟社区

虚拟办公在当下的疫情期间是能够带来非常大的便利，如果虚拟社区真的成熟以后，金融的应用也能利用这一技术生根发芽。例如，地产巨头、明星等虚拟社区购买地产、代币NFT的热潮。这对金融行业来说都是机会。

（2）数字孪生方向：克隆虚拟商城或城市

数字孪生其实就是一面镜子，目的建立与真实世界一样的虚拟世界，具有高保真的特性。例如，对迪拜进行虚拟建造，不需要真实地去迪拜，你可以在网上可以360度的体验迪拜的这样一个商城。在金融业内，我们就可以克隆一个虚拟交易所、证券公司等等，让客户在网上具有亲临真实交易所的感觉，并将业务转至线上，缩减线下营业厅，降低成本。

（3）虚实交互：业务办理或炒股

“虚实交互”我认为在我们金融业可能更靠谱，因为这更能够促进我们现在的证券公司或者期货公司的业务发展，所以大家投入会更快，能实际落地的可能性也会更高。

例如，在业务办理场景。我们可以通过虚拟技术，将模拟炒股，虚拟投教等导入线上，给客户带来沉浸式的体验。其实大家可以看到，现在的虚拟主播、虚拟员工已经非常的广泛。

因此，元宇宙技术的发展必然会给金融行业带来一个新的机会，也就是新的入口以及新的应用。当前，我们金仕达也在探索金融业如何应用融合这些新的技术。

二、 期货行业的发展现状

期货市场成交量和成交额连续三年大幅增长，再创历史新高。但互联网获客成本逐年攀升，9年间上涨了10倍，并持续增长。此外，2022年9月机构居间业务管理办法正式执行，期货自然人经纪业务受阻，这让期货陷入了获客困境。

除外部环境外，期货行业内部也存在着一些问题。

首先，获客渠道比较单一。获客模式过度依赖居间人模式，造成高客诉的后果；同时广告投放模式粗放，获客不精准，成本高。

其次，运营能力弱。大部分期货公司的运营人员是从传统的业务转岗来做运营，其技能无法匹配互联网业务的发展。同时，期货公司运营系统也不能匹配我们互联网营销精准高效的要求。

最后，服务能力较弱。因为期货公司APP的功能相对单一，也没有特色的金融产品，所以无法有效留存客户。业务人员也没有好的服务体系和系统，所以与客户之间缺乏长期有效的联系

因此，期货公司的互联网转型势在必行，也必须顺应当前互联网营销的趋势。

三、 互联网运营趋势与期货公司的应对策略

针对期货公司互联网金融业务现状，我认为需要紧跟三个趋势：

01

线上获客成本高，私域流量成主流

公域流量由于流量池比较宽，广度比较大，人群特征各不相同，虽然获客不够精确，但还是需要我们持续地投入，只是我们需要注意的是如何更精准地做投放。私域流量相对比公域来说，我们能够自由支配，而且成本低、高效率，因此对期货公司来说是值得提前进行布局的。例如期货公司的“老带新”的活动，其实就是在私域开展的运营。

02

数字化精准营销取代泛营销

期货公司原来有的数据最多就客户的交易数据，但是没有客户的行为数据。客户的行为数据实际上就是客户在企业APP、微信公众号、网站等等，甚至包括在互联网其他平台的全链路数据，我们可以对它进行全方位的分析、打标签等，由此才能精准地推送客户需要的信息与服务，实现数据资产的价值化。

03

行业去居间化，合规政策趋严

目前，全球的整个的监管呈现逆周期政策导向下的整体放松态势，同时对绿色金融领域提供了监管支持，目的是推动经济可持续复苏。但对重点领域的监管与规范是强化的。所以如何在合规前提下开展我们的互联网的业务是我们需要思考的。

04  

新趋势下，期货公司网金部门职责转变

首先，统一渠道建设。网金部应该作为一个公司统一协调整个互联网运营的部门。需要分支机构与公司内部来共同去探索与建设引流渠道，来降低渠道的成本。大家都去建，其实成本的议价能力是比较低的。

其次，网金部统一管理运营。网金部要统一组织内容的运营与活动运营，不管是新媒体，还是研究所，网金部要进行什么统一策划。

最后，协调业务协作。因为互联网的业务并不是网金部一个部门的业务，它实际上是前台一线、中台、IT、风控合规等部门一起协作完成，所以它应该是一个统一加强内部沟通，提升内部工作效率的部门。

05  

金仕达互联网产品为期货公司赋能

金仕达做互联网产品的初衷，希望通过整合各流量渠道、技术合作伙伴和互联网人才打造一个金融互联网生态，为期货公司在系统建设（SCRM 活动运营平台、内容运营平台、数据分析平台）、运营支持（员工培训、代运营服务）、内容服务（投教课程、理财课程）等方面进行赋能，助力期货公司的互联网业务做得更好。