记账进阶：如何用 MoneyWiz 记录基金定投

MoneyWiz 提供了强大的记账功能，并且能够轻松的管理你的投资账户，今天来讲讲如何使用 MoneyWiz 记录基金投资账户，如何记录基金定投，以及如何手动更新基金的价格。

创建基金投资账户

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在 MoneyWiz 的 「新建账户」 里选择 「投资账户」，名称填基金的名称，例如 广发纳斯达克100指数，现金余额填 0 (填 0 还是填具体金额看情况，「记录头寸」部分会讲)，扩展部分不用填，点击「右箭头」添加头寸。

记录头寸

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什么是头寸

头寸简单来说就是你的投资账户建仓时你所持有的股票、基金的总价值，在 MoneyWiz 里指的是你当前持有的股票、基金的份额。

一般对于基金来说，头寸分为下面两种情况

1.新发行基金，开放申购

一般新发行的基金都会有一个申购期，在申购期内，你其实没有真正买入基金的份额，你打给基金公司的钱相当于你把钱暂时让基金公司保管，此时买入基金的钱应该算作账户的现金余额，等到申购期结束，才真正买入基金份额，到时才能知道持有基金的份额和买入价格等交易信息。

举个例子，明天将要发行一款新的基金，申购期为 1 个月，我想买 5000 块钱的，因此我在基金交易软件上将 5000 块钱转给了基金公司，此时应该在新建的投资账户上记录「现金余额」为 5000 块，没有头寸，等到一个月后，申购期结束，基金交易软件会告诉我我真正购买了多少份额的基金，每份基金的价格是多少，手续费是多少等信息，然后我可以通过记录一笔买入交易信息，如何记录交易信息下面会讲。

2.已经有持仓

如果已经有持仓，有两种方式来记录头寸，

a. 完全从交易软件复制一份你的所有交易记录到 MoneyWiz 里面，这样做的好处是你完整记录了所有交易所花费的手续费，能够更准确的反应你的盈亏情况。但是弊端就是如果你在记账之前交易了很多次，完全复制一份交易记录到 MoneyWiz 里面就不那么容易了，该方法适合于交易不多的账户

b. 在基金交易软件上找到你的「持仓成本价」及「持仓份额」，记入头寸中，并把手续费记为 0，这么做的缺点就在有可能和实际金额有出入，因为持有份额和持仓成本价都是小数，相乘可能不能得到实际的整数金额，不过应该问题不大

至此，基金账户建立完成，我们来记录基金定投交易。

基金定投

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一般我们做基金定投都会按照如下流程进行：

1. 定期从银行卡转出约定金额到基金账户

2. 基金公司于第二个交易日确认份额，并告知实际的持仓成本和持仓份额变动

对于第 1 步，我们可以用 MoneyWiz 的预定功能，预定一笔从银行卡到基金账户的转账交易，设定重复周期为你的定投周期，我是每周二定投 500 块，所以金额为 500，重复周期为 1 周，并且设定为自动支付，这样每周二 MoneyWiz 就会自动从 银行卡账户转 500 块钱到基金账户(注意不是真正的银行卡账户和基金账户，只是 MoneyWiz 里面代表你银行卡的账户和基金账户)。还记得上面提到的「现金余额」的概念吗？由于基金公司一般需要第二天才能确认份额，所以这 500 块钱也就成为了基金账户的「现金余额」。

对于第 2 步，等基金公司确认了份额，我们需要记录一笔买入交易。

记录交易

在记录交易之前，我们先要找出基金公司的交易记录，找到具体的交易信息，交易份数，每股价格和手续费

然后在新建的基金账户中点击 加号，选择「购买」，并按照基金交易记录的信息填入购买信息中。

至此，购买记录就创建好了，每次定投完成，基金份额确认后，记得在 MoneyWiz 添加购买交易记录

更新价格

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最后提一点更新价格，由于 MoneyWiz 是从 Yahoo Finace 获取数据，国内的基金数据是查不到的，因此我们需要手动更新价格，更新价格方法如下：

在基金账户点击「资产组合」，然后点击「更新价格」

在打开的新窗口中输入最新的价格，然后点右上角的对号，价格就会更新啦。

查看浮动盈亏

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查看浮动盈亏需要设置基础成本，具体操作如下，

点击「资产组合」，在「选项」中选择「设置基础成本」

在打开的窗口中填入到目前为止你持仓所花费的本金(包括手续费)，如果你中途有一些买入卖出操作，那这就只能给一个大概数值了，然后就能在「资产组合」中看到「收支」啦

总结

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对于基金账户，我们需要准确的添加头寸信息，包括持仓成本价格，持仓股数。

对于定投信息，善用 MoneyWiz 提供的「预定」功能做定期从银行卡到基金账户的转账

在交易真正确认时，记得添加买入交易信息包括持仓成本价格，持仓股数和手续费

国内的基金需要手动更新价格

作者博客：http://boydwang.com

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