本文刊登于《金融电子化》杂志 2022 年 12 月下,作者魏汝浩为莱商银行首席信息官。
2021 年 12 月 29 日,中国人民银行印发《金融科技发展规划(2022—2025 年)》(银发〔2021〕335 号),提出新时期金融科技发展指导意见,明确金融数字化转型的总体思路、发展目标、重点任务和实施保障。2022 年 1 月 17 日,中国银保监会办公厅发布《关于银行业保险业数字化转型的指导意见》(银保监办发〔2022〕2 号),要求加快数字经济建设,全面推进银行业保险业数字化转型,推动金融高质量发展,更好服务实体经济和满足人民群众需要。
这充分说明,数据作为一种生产力要素,已经成为了重要资产。对于金融机构来说,迫切需要进行数字化转型,以更好地发挥数据资产的价值。对于莱商银行而言,实现数字化转型是自身高质量发展的迫切需要,也是推动高质量发展的现实选择,是自身更好服务实体经济,发展数字经济、绿色经济,服务“专精特新”企业的重要路径。
作为领先的区域性品牌银行,莱商银行提出了包括敏捷银行在内的五个银行建设战略,内部流程简洁、规范,运营稳健、高效,以便为客户提供简单极致、安全可靠、快速迭代的产品,以及敏捷、高效的服务。
01 数字化转型的战略应对
为有效地实现数字化转型,莱商银行分步骤地进行了相关规划。2020 年 9 月,莱商银行发布了《莱商银行股份有限公司发展规划(2021—2025)》,提出持续推进数字化转型。2022 年 4 月,莱商银行发布《莱商银行数字化转型战略规划》和《莱商银行数字化转型战略规划实施方案》,计划到 2025 年,全行数字化转型取得明显成效。其中,重点是数据对经营管理的赋能作用持续增强,数据治理管理机制进一步完善,数据质量和数据应用能力显著提升,以及信息科技支撑水平持续提升,从而形成对数字化转型的敏捷响应能力,网络安全、数据安全和风险管理水平全面提升。
02 数字化转型中的信创挑战
近些年风云变化的国际形势,让信息技术的应用创新成为我国 IT 产业自主创新、发展升级的长久之计。在此背景下,国内软硬件产业迎来了新一轮的爆发增长。2021 年,莱商银行开始推进信创工作,并作为山东省内试点单位,实现了 OA 系统信创改造。
2022 年,莱商银行制定了信息技术应用创新实施方案(2022—2024)三年规划,结合自身发展规划及信息科技发展规划,拟利用三年时间(2022—2024)基本实现从基础设施到业务系统的信创应用。
03 专注分布式,做好数字化转型
2019 年,为更好地做好数字化转型工作,莱商银行开始研究将现有的架构转向分布式,并计划利用三年时间基本完成分布式架构转型。在向分布式架构转型之前,莱商银行的存储架构面临着多重挑战,包括 :资源利用率低、资源复用困难 ;缺乏弹性的系统设计,很难快速应对业务突发情况 ;业务上线速度缓慢,无法适应互联网金融时代业务系统的要求 ;跨地域多数据中心的管理复杂。
莱商银行认为,首先,分布式系统架构是技术发展的趋势 :其次,架构转型是金融行业面对外部挑战的迫切要求;第三,架构转型是适应我国金融业安全可控趋势的迫切要求。因此,在 2020 年,莱商银行将生产系统投产广域网 SD-WAN 和分布式存储 ;在 2021 年,莱商银行投产微服务容器平台和分布式数据库 ;到了 2022 年,莱商银行成功建设了 SDN 网络,从而实现莱芜和济南数据中心双主双活数据中心运行。
在存储架构领域,莱商银行也已经通过软件定义存储实现了向分布式架构的转型。通过对分布式架构和集中式架构存储的原理、架构研究及对未来业务发展趋势的研究,我们认为,软件定义存储已经跨过了增长期逐步进入成熟期,且更能适应未来发展趋势。
04 关键业务勇于采用创新型存储
在数据存储方面,莱商银行决定采用集中式 + 分布式存储实现数据的安全存储,以便同时考虑当前业务系统环境的兼容性和扩展性,希望能够满足以下需求 :一是数据安全性,保障数据安全 ;二是软硬件解耦,自由灵活扩展 ;三是支持存储双活部署,保障未来平滑升级同城异地双活数据中心建设 ;四是多业务融合,满足未来创新业务发展诉求。
在从企业的战略方向、产品的原理和架构、市场占有率、经营情况、合规情况等多方面因素考察之后,莱商银行选择了适合自身实际且愿意合作赋能的伙伴 XSKY 星辰天合,作为分布式存储部署的合作伙伴。
在莱商银行的分布式存储解决方案设计中(如图所示),充分考虑了业务系统稳定性和数据存储安全性等问题,在已经完成的项目中,一期同城双活项目采用了配置 4 节点 X3000 分布式存储一体机组建集群,结合 FC-SAN 环境,配置 HBA 卡,实现平滑对接 vmware 虚拟化集群,实现核心关键应用系统数据安全存储 ;二期项目在一期基础上增加 4 台 X3000 分布式存储一体机,每个数据中心分别扩容 2 台 X3000 分布式存储一体机,组建 8 节点延展集群,实现了容量与性能线性增长,提高安全性。
经过一段时间,莱商银行已经将大量的关键业务系统迁移至分布式存储架构上,包括柜面业务、无纸化平台、中间业务、ESB(企业服务总线)、ATMP、智能柜台管理系统、密码服务平台、电子合同、智慧微贷、资金业务管理系统、同业业务管理系统、事后监督等。
自 XSKY 星辰天合的分布式系统上线以来,相关业务系统运行稳定,承担了莱商银行主要业务系统的数据存储,并实现了存储的双活架构,从而真正实现了 “降本提效”,提升了数据的可靠性和安全性。不仅如此,而且让数据实现了就近访问,有助于充分发掘数据价值。
XSKY 分布式存储项目的成功实施,实现了莱商银行分布式架构转型的重要一环,更实现了存储的国内产品替代。下一步莱商银行在全栈信创进行发力,以便更好地符合金融数据安全的需求。05 分布式架构实现业务快速创新
通过分布式架构的部署,莱商银行能够支撑业务快速创新、敏捷迭代,顺利支持多种移动互联网场景,并且以较低的 TCO 运行,运维自动化程度也大幅度提高。回顾莱商银行迄今为止的分布式架构转型,有四点经验可以跟同行分享。
一是分布式IT架构转型、信创规划、数字化转型相结合的原则。通过分布式IT架构转型助力信创破局,实现基础设施、底层平台向敏态转型,助力数字化转型。通过利用信创产品、开源软件产品助力数字化转型的安全可控水平。
二是自底向上的规划原则。按照规划蓝图、建设平台、应用逐步迁移的路径稳步推进。
三是成熟可用硬替代原则。通过对分布式架构、信创技术研究,开展产业及同业调研分析,对于成熟可靠的产品采取硬替代方案。
四是可持续改造的原则。通过做好整体规划、建好底座,从而实现信创、架构转型可持续改造,避免改造过程中技术路径混乱、大量分散系统和成本浪费。
小结
总之,莱商银行从集中式向分布式架构转变及IT建设模式的改变,提升了随时应对业务变化的能力,满足了自身业务快速上线的需求。还可以通过分布式架构的动态扩容等技术,应对业务洪峰的来临 ;同时,分布式架构天然的“分布”能力使得真正的业务双活甚至多活得以实现。
END