开源节流之二 /基金基础知识入门

复习资料(申明:  只是本人学习整理，不构成投资建议，并且本人也是投资小白，还在学习阶段，很多理论还没有得到实操验证；平台有很多投资大佬，如有不对的地方，还请批评指正，谢谢！)

基金的本质:基金公司收集投资者的钱，按照证监会规定的规则，

购买各种各样的资产，来帮助投资者投资

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基金三大优势：

①投资门槛低

②可以分散风险

③有专业人士打理

基金的正确认识

①不同种类基金风险不同

②适合自己的基金才是最好的

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基金的分类

1、按投资品种分类:

①货币基金(火鸡) 、

②债券基金(债鸡)、

③混合基金(杂交鸡) 、

④股票基金(股鸡)

2、按交易渠道分类:

①场内基金、②场外基金

3、按运作方式分类:

①开放式基金、②封闭式基金

4、按投资方式分类：

①主动型基金 、 ②被动型基金

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扪心自问三问法招募说明书

1、我买的是什么?

了解我们买入的基金是什么

2、我的钱交给谁?

了解基金公司，还有基金经理

3、我的钱用在哪?

了解我们资金的投资范围

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筛选货币基金四大指标

1、收益率(差不多，挑自己喜欢的就好)

2、流动性(最好随取随用)

3、成立时间(3- 5年以上)

4、基金规模(一般不低于20亿，最高不超过2000亿).,

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债券基金的优势：

1、由专业的基金经理和团队帮你投资，省心又省力

2、投资金额不受限

3、分散投资，降低风险

筛选债券基金五大指标

1、成立时间(3- 5年以上)

2、收益率(看累计3年以上的，优先选择收益率高的)

3、规模(规模适中最好，一般在5-10亿)

4、费率(越低越好)

5、基金经理的更换频率(越低越好)

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筛选混合/股票基金的指标

1、基金规模、

2、成立时间 、

3、收益率、

4.手续费、

5.基金经理的盈利能力、

6.基金经理的更换频率、

7、基金经理的选股择时能力：在限市表现很烂，牛市强于大盘的基金要慎选

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指数基金的优点：

灭绝人性，永垂不朽，笑到最后

指数基金的风险：

1、指数基金属于股票基金，在熊市可能有较大亏损

2.跟踪误差率会造成收益的误差、指数基金规模的大小、时间长短也会影响它的收益率

指数基金的分类：

1、是否涵盖各行各业：宽基指数基金、行业指数基金

2、按复制方式：完全复制型指数基金、增强型指数基金

选基三部曲

1、确定想要投资的指数

2、精选基金公司3、锁定指数基金

市盈率：市盈率(PE) =公司市值/净利润

指的是一笔钱投资进一只股票，需要多长时间回本缺点:只能跟自己的历史水平纵向比较，不能横向比较

市净率：市净率(PB) =市值/净资产，体现的是公司的净资产是否被低估

长投温度：长投温度= (PE温度+PB温度) /2

温度越高，说明在历史上低于当前估值的概率较大，指数的价值越被高估，下跌的率越大。

温度越低，说明在历史上低于当前估值的概率较小，指数的价值越被低估，上涨的概率越大

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基金的投资方式：

-次性投资、不定期投资、定期定额、定期不定额

定期不定额:是基金投资的最佳方法，能让我们在低估值的时候买入更多份额，从而获得更多收益

定投小贴士：

设置定投日提醒

不要再定投过程中加入自己的主观判断

投资收益投入再利用

简投四步法：

1.计算每月的投资基数

2.根据长投温度确定要投资的指数基金

3.根据长投温度，确定买入和卖出

4.当所卖指数温度高时，切换到温度低的指数，

当所有指数的长投温度高时，再分批卖出

温度切换参考值：

0-10度，全部买入‘

10-20度，80%

20-25度，60%

25-30度，50%

30-40度停止投资，持有

40- 50度，卖出50%

50度以上，全部卖出

每月应投资金PMT (r/12， n*12, ，FV,1)

r:预期收益率; n:投资年限;FV:预期收益+本金

定投计划4步走：

确定每月投资金额

根据长投温度筛选基金

根据长投温度实现定期不定额投资

指数切换

场内和场外的区别

交易渠道不同 交易费率不同

委托方式不同 到账时间不同

交易价格不同 分红方式不同

自动定投的设定不同

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场内交易

买入:开户、找到要买的基金

查看基金具体信息、下单买入(价格、数量)查看委托有没有成功

卖出:

选择要卖出的基金

点击卖出，填写卖出价格和数量

确认委托

场外交易

买入:找到申购基金 找到基金信息 填入金额买入

卖出:持有中找到要卖出的基金点击卖出、填写卖出份额

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投资心理6大误区

1、不自信心理

2、赌博心理

3、投机心理

4、喜涨厌跌心理

5、不知足心理

6、盲目从众心理

最佳心理投资宝典

1、“高筑墙，广积粮，缓称王”

2、做-名佛系投资者

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