大部分银行和清算机构被人举报！为赌博平台给予违法资金清算方式

近日，中国支付清算协会公布2022年网络赌博检举经典案例工作的通知，本次实例共8件，涉及到大部分银行、清算机构。

研究会规定，有关机构对比实例体现的关键问题，举一反三，认真落实金融服务监督责任，严格执行付款监管机制和行业监管规范标准，采取相应管理方法和措施，提升用户和商户事先、事中、过后全过程风险管控，确保各项工作业务流程依法依规进行。

八大网络赌博检举经典案例

实例1、2022年3月，举报者检举A清算机构存有运用条码支付形式为“巨奖福利彩票”互联网赌博平台给予违法资金清算方式个人行为。经查，A清算机构在银行卡收单上对商户某通信科技公司的管理与交易检测落实不到位，造成手机上话费代充值(慢充)收款二维码被侵吞至互联网赌博平台，手机上话费代充值业务流程变成违法资产支付款方式。

实例2、2022年4月，举报者检举B金融机构存有为“9号国际”网络赌博平台给予违法资金清算方式个人行为。经查，B保险公司在代办某通信运营商手机话费业务上，对收款方监管不到位，造成收款方将代收业务插口侵吞至互联网赌博平台。

实例3、2022年4月，举报者检举C金融机构存有为“500福利彩票”互联网赌博平台给予违法资金清算方式个人行为。经查，C保险公司在银行卡收单上对商户某供电公司管理方法与交易检测落实不到位，造成电费充值插口被侵吞至互联网赌博平台。

实例4、2022年10月，举报者检举D金融机构存有为“澳门威尼斯人”互联网赌博平台给予违法资金清算方式个人行为。经查，A公司是E金融机构商户，甲公司已在乙保理公司申请办理保理融资，E银行会A公司的收单业务资产立即转到乙保理公司银行帐户。E保险公司在银行卡收单上对特约商户甲公司监管不到位，没有发现其将网络支付平台侵吞至互联网赌博平台。

实例5、2022年11月，举报者检举E清算机构存有为“889棋牌游戏”互联网赌博平台给予违法资金清算方式个人行为。经查，E清算机构在银行卡收单上对商户某石油销售公司的管理与交易检测落实不到位，致使加油卡充值业务流程加以利用为网络赌博平台支付款方式。

实例6、2022年11月，举报者检举F清算机构存有运用虚拟货币为“开元棋牌”互联网赌博平台给予违法资金清算方式个人行为。经查，客户丙是丁直播平台公司顾客，丁直播平台公司是F清算机构的商户，客户丙在线充值选购丁网络直播平台虚拟货币，并且在网络直播平台内使用虚拟货币支付方式进行互联网赌博平台支付，在这里在线充值环节中，F清算机构对商户丁直播平台公司监管不到位，没有发现互联网支付平台被侵吞至互联网赌博平台，造成这项业务成为网络赌博平台支付款方式。

实例7、2022年12月，举报者检举G清算机构存有为“太阳城集团”网络赌博平台给予违法资金清算方式个人行为。经查，某美发店是G清算机构商户，该店铺为小微企业主。G清算机构在银行卡收单上对商户管理方法不紧，没有发现其将网络支付平台侵吞至互联网赌博平台。

实例8、2022年12月，举报者检举H清算机构存有运用条码支付为“中信银行棋牌游戏”互联网赌博平台给予违法资金清算方式个人行为。经查，某团结一致百货商店是H清算机构商户，该店铺为小微企业主。H清算机构在银行卡收单上对商户监管不到位，没有发现其将收款二维码侵吞至互联网赌博平台。