反洗钱，央妈是认真的！8月罚“熊孩子”近千万

前几天写了篇央妈给第三方支付机构吃罚单的文章，今天来讲讲领央妈罚单的另外一群“熊孩子”。

8月7号，央行西安分行一口气罚了4家金融机构，因为他们违反了《反洗钱法》的相关规定。这4个“熊孩子”分别是渤海银行西安分行、恒丰银行西安分行、西部信托有限公司和泰康人寿陕西分公司。

对他们的处罚包括了对机构的罚金和对责任人的罚款，机构共罚305万元，个人罚款共计23万元。

一个礼拜前的8月1日，央妈也有一批关于反洗钱的罚单，那时的罚金总共高达610万元，领罚单的是交通银行、浦发银行、平安银行、银河证券和中国人寿5家法人机构的总部。

所以这样算下来，8月才过了三分之一，就有9家金融机构因为反洗钱违规被罚，累计罚金接近千万。

他们到底做错了什么？

在8月7号被罚的这批里面，以恒丰银行为例，我们可以从处罚公告中看到几个违法行为，也是其他机构很容易犯的。

这些行为包括：

·未按照规定履行客户身份识别义务

·未按照规定保存客户身份资料

·未按照规定报送可疑交易报告

因为这些行为，恒丰银行被罚了合计113万元。

而在8月1号的那批“熊孩子”里面，浦发银行是被罚得最厉害的，罚了170万元。

从公告中看，浦发的案由也是大同小异：

·未按照规定履行客户身份识别义务

·未按照规定保存客户身份资料和交易记录

·未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告

·存在与身份不明的客户进行交易的行为。

央妈关于违反反洗钱规定的处罚是越来越严，去年的罚金达到了1.34元，相比2016年多了很多。而今年以来，对于反洗钱的严监管态势依然是有增无减。上个月央妈一口气公布了4份反洗钱管理的相关文件，也是蛮拼的。

在这种形势下，各银行金融机构都长点心吧，该注意的注意，该培训的培训，该管理的管理，要不然，下一个吃罚单的就是你。