2022-07-09

基金小知识day2

基金分类

按投资品种分：

1、货币基金

投资债券的占比则没有要求，除了投资债券（1年以内），它还可以投资银行定期存款等其他收益比较稳定的有价证券。（收益2%~4%）

2、债券基金

投资债券的占比要达到80%（1年以上），其他可以投资银行存款、股票等。（收益6%~7%）

3、股票基金

投资股票的占比要达到80%，其他可以投资银行存款、债券等。（收益15%~20%）

4、混合基金

既有股票又有债券，没有规定占比。基金经理可以通过调整股票和债券的投资占比，实现收益与风险之间的平衡。（细分：偏股型基金、偏债型基金、平衡型基金）

按交易渠道分：

1、场内基金（证券交易所）

当日的价格是有波动，例如像一些某某ETF。

2、场外基金（基金公司、支付宝）

3点前申购，是以当天下午3点证券市场交易结束时的价格结算，3点后申购，是以下一个交易日的下午3点证券市场交易结束时的价格结算。（周末休息，不交易）

按运作方式分：

1、开放式基金

基金的份额是可以增加也可以减少，上不 封顶下不设限。

2、封闭式基金

基金份额是不变的，当份额满了，你只能等别人出售后，你才可以买入。

按投资方式分：

1、主动型基金

基金经理拿了我们的钱来替我们投资，投资哪家的股票、债券，都是基金经理说了算，主动出击，寻求超越平均水准的超值回报。

2、被动型基金

又叫指数基金，是说基金经理不主动寻求超越市场的表现，一般选取特定的股票作为投资的对象，试图复制整个市场的平均收益率。

余额宝是什么类型基金

1、余额宝配置资产主要是债券和银行存款为主，债券占比不足80%，属于货币基金。（货币基金）

2、余额宝在支付宝平台销售，就是在证券交易所外买卖的基金，属于场外基金。（场外基金）

3、余额宝的份额也就是数量是可以变动，属于开放型基金。（开放式基金）

4、错误理解：将余额宝理解成为被动型基金。被动型基金是不主动寻求市场，一般选取特定的股票作为投资对象，试图复制市场的平均收益率，被动型基金也称为指数型基金，而余额宝是货币基金。

基金招募说明书

定义：基金的发行方提供给投资者对基金情况进行说明的法律文件，是一个非常重要的基金文件。

下载地址：百度搜索巨潮资讯网 ，然后搜索基金代码 + 招募说明书

扪心三问法

1、了解我们买入的基金是什么，并快速判断大概的风险程度。（我买的是什么）

2、了解基金公司还有基金经理，看是否可以放心把我们的资金交给他们打理。（我们的钱交给了谁）

3、了解我们资金的投资范围，可以进一步知道这只基金的风险程度。（我们的钱用来干什么）