金融机构违反本规定第七条规定的，由中国人民银行给予警告，可以处（）元以上（）元以下的罚款；情节严重的，可以并处责令停业整顿，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予纪律处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
A、1000；5000
B、1000；10000
C、10000；50000
D、5000；50000
答案：A
《个人存款账户实名制规定》自（）年（）月（）日起施行。
A、2001年4月1日
B、2000年4月1日
C、2000年5月1日
D、2001年5月1日
答案：B
为规范人民币银行结算账户的开立和使用，维护经济金融秩序稳定，中国人民银行制定了《人民币银行结算账户管理办法》，经2002年（）月21日第（）次行长办公会议通过，现予公布，自2003年9月1日起施行。
A、631
B、734
C、933
D、834
答案：D
人民币银行结算账户管理办法所称银行结算账户，是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币（）。
A、定期存款账户
B、活期存款账户
C、定活两便存款账户
D、专用存款账户
答案：B
单位银行结算账户的存款人只能在银行开立（）个基本存款账户。
A、1个
B、2个
C、3个
D、4个
答案：A
个体工商户凭（）以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入单位银行结算账户管理。
A、营业执照
B、开户许可证
C、税务登记证
D、组织机构代码证
答案：A
存款人开立基本存款账户、临时存款账户和预算单位开立专用存款账户实行核准制度，经（）核准后由开户银行核发开户登记证。
A、银监会
B、中国人民银行
C、证监会
D、保监会
答案：B
银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起（）个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。
A、1
B、2
C、3
D、4
答案：C
银行在为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户时，应在其基本存款账户开户登记证上登记账户名称、账号、账户性质、开户银行、开户日期，并签章。但临时机构和注册验资需要开立的（）除外。
A、一般存款账户
B、专用存款账户
C、临时存款账户
D、基本存款账户
答案：C
（）用于办理各项专用资金的收付。
A、一般存款账户
B、专用存款账户
C、临时存款账户
D、基本存款账户
答案：B
个人存款账户实名制规定所称个人存款账户，是指个人在金融机构开立的人民币、外币存款账户，包括（）以及其他形式的个人存款账户。
A、活期存款账户
B、定期存款账户
C、定活两便存款账户
D、通知存款账户
答案：ABCD
下列身份证件为实名证件的是？（）
A、居住在境内的中国公民，为居民身份证或者临时居民身份证；
B、居住在境内的16周岁以下的中国公民，为户口簿；
C、中国人民解放军军人，为军人身份证件；中国人民武装警察，为武装警察身份证件；
D、香港、澳门居民，为港澳居民往来内地通行证；台湾居民，为台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件；
答案：ABCD
人民币银行结算账户管理办法所称存款人，是指在中国境内开立银行结算账户的（）、团体、（）、（）、事业单位、其他组织(以下统称单位)、（）和自然人。
A、机关
B、部队
C、企业
D、个体工商户
答案：ABCD
存款人以单位名称开立的银行结算账户为单位银行结算账户。单位银行结算账户按用途分为（）。
A、基本存款账户
B、一般存款账户
C、专用存款账户
D、临时存款账户
答案：ABCD
下列存款人，可以申请开立基本存款账户的有：（）
A、社会团体
B、异地常设机构
C、外国驻华机构
D、民办非企业组织
答案：ABCD
对下列资金的管理与使用，存款人可以申请开立专用存款账户的有：
A、收入汇缴资金和业务支出资金
B、期货交易保证金
C、个体工商户
D、单位设立的独立核算的附属机构
E、粮、棉、油收购资金
答案：ABE
临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。有下列情况的，存款人可以申请开立临时存款账户：
A、设立临时机构
B、异地临时经营活动
C、注册验资
D、临时交纳保证金
答案：ABC
有下列情况的，可以申请开立个人银行结算账户的有：
A、由单位销售货款转存入个人账户的
B、使用支票、信用卡等信用支付工具的
C、办理汇兑、定期借记、定期贷记、借记卡等结算业务的
D、有单位借用划转款项，提取现金的
答案：BC
存款人有下列情形之一的，可以在异地开立有关银行结算账户的有：（）
A、营业执照注册地与经营地不在同一行政区域（跨省、市、县）需要开立基本存款账户的。
B、办理异地借款和其他结算需要开立一般存款账户的。
C、存款人因附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入汇缴或业务支出需要开立专用存款账户的。
D、异地临时经营活动需要开立临时存款账户的。
E、自然人根据需要在异地开立个人银行结算账户的。
答案：ABCDE
存款人申请开立一般存款账户，应向银行出具:（）
A、开立基本存款账户规定的证明文件
B、基本存款账户开户登记证
C、存款人因向银行借款需要，应出具借款合同。
D、存款人因其他结算需要，应出具有关证明。
答案：ABCD
个人存款账户实名制规定所称实名，是指符合法律、行政法规和国家有关规定的身份证件上使用的姓名。（）
答案：正确
代理他人在金融机构开立个人存款账户的，代理人不需要出示被代理人和代理人的身份证件。（）
答案：错误
不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的，金融机构不得为其开立个人存款账户。（）
答案：正确
邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入个人银行结算账户管理。（）
答案：正确
存款人应在注册地或住所地开立银行结算账户。（）
答案：正确
银行结算账户的开立和使用应当遵守法律、行政法规，不得利用银行结算账户进行偷逃税款、逃废债务、套取现金及其他违法犯罪活动。（）
答案：正确
收入汇缴资金和业务支出资金，是指基本存款账户存款人附属的独立核算单位或派出机构发生的收入和支出的资金。（）
答案：错误
自然人可根据需要申请开立个人银行结算账户，但是不可以在已开立的储蓄账户中选择并向开户银行申请确认为个人银行结算账户。（）
答案：错误
合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户纳入专用存款账户管理。（）
答案：正确
银行为个人开立银行结算账户时，根据需要还可要求申请人出具户口簿、驾驶执照、护照等有效证件。（）
答案：正确
金融行动特别工作组对洗钱是如何定义的？（）
A、隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
B、凡隐匿或掩饰因犯罪行为所取得的财物的真实性质、来源、地点、流向及转移，或协助任何与非法活动有关系之人规避法律应负责任者，均属洗钱行为。
C、犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个账户向另一账户作支付和转移，以掩盖款项的真实来源和受益所有权关系,即为洗钱。
D、隐瞒或分散非法交易所得财产的真实面目和来源，转让或变动非法收益的所得权，包括通过电子转账进行的目的在于掩盖非法来源使资金合法化的资金转换。
答案：B
我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有（）类
A、3
B、4
C、5
D、7
答案：D
下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪（）
A、毒品犯罪
B、恐怖活动犯罪
C、敲诈勒索罪
D、贪污贿赂犯罪
答案：C
我国最先规定了洗钱罪的是（）。
A、修订后的新《宪法》
B、1997年修订后的《刑法》
C、修订后的新《中国人民银行法》
D、《金融机构反洗钱规定》
答案：B
美国《1970年银行保密法》规定的国内金融机构必须向财政部报告的现金交易限额是：（）
A、10000美元
B、5000美元
C、15000美元
D、20000美元
答案：A
我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是：（）
A、十年有期徒刑
B、七年有期徒刑
C、五年有期徒刑
D、十五年有期徒刑
答案：A
中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是：（）
A、《金融机构反洗钱规定》
B、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
C、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
D、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
答案：C
下列不属于洗钱特征的是（）
A、国际化
B、专业化
C、单一化
D、复杂化
答案：C
洗钱的过程一般分为三阶段，下列（）不包括在内。
A、放置阶段
B、离析阶段
C、转移阶段
D、融合阶段
答案：C
世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（）。
A、美国
B、法国
C、澳大利亚
D、英国
答案：A
各个国家洗钱犯罪主体构成的说法，正确的是：（）
A、德国、俄罗斯等为代表的大陆法系国家否定法人可以构成洗钱犯罪主体
B、中国和美国承认法人可以构成洗钱犯罪主体
C、德国、俄罗斯等为代表的大陆法系国家否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体
D、中国承认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体
E、国际刑法范围规范的立场原则比较统一，一般认为上游犯罪主体应该成为洗钱犯罪主体
答案：ABC
洗钱的一般特征包括：（）
A、独立的刑事犯罪、洗钱方式和手段的多样性
B、洗钱方式和手段的多样性、洗钱的专业化、洗钱过程的复杂性
C、洗钱的跨国性特征
D、洗钱的对象是特定性质的货币资金和财产，且都与刑事犯罪有关
E、洗钱的目的在于为非法资金或财产披上合法的外衣，消灭犯罪线索和证据，逃避法律追究和制裁，并实现黑钱、脏钱或其他犯罪收益的安全循环使用
答案：ABDE
洗钱的三个阶段包括：（）
A、放置阶段
B、处置阶段
C、离析阶段
D、分析阶段
E、融合阶段
答案：ACE
洗钱的主要方式包括：（）
A、利用金融机构
B、投资办产业
C、利用一些国家和地区对银行和个人资产进行保密的限制
D、通过市场的商品交易活动
E、其他洗钱方式如货币走私、地下钱庄、民间借贷、利用“smurfs”洗钱等
答案：ABCDE
反洗钱的目标应该包括：（）
A、洗钱刑事犯罪化
B、建立起有效的洗钱防范机制
C、增强金融机构和特定非金融机构抵御洗钱带来的风险的能力
D、提高相关机构和人员的反洗钱能力
E、在国际开展卓有成效的反洗钱合作
答案：ABCDE
反洗钱的主体包括：（）
A、司法机关
B、行政机关
C、其他的反洗钱专门机构
D、金融机构
E、国际组织
答案：ABCDE
有关下列反洗钱法律制度的说法正确的有：
A、美国的《1986年控制洗钱法》、《1992年反洗钱法》、《1994年禁止洗钱法》和英国的《1993年反洗钱条例》都是立法机关制定的专门的反洗钱法律
B、我国的《反洗钱法》是立法机关制定的专门的反洗钱法律
C、澳大利亚的《1999年金融交易报告规则》是由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规
D、加拿大金融监管机构发布的《防止和发现洗钱行为指引》和中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》是由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规
E、中国人民银行发布的《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》是由金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引
答案：BCE
反洗钱法律制度主要包括：（）
A、对洗钱行为的刑事处罚和对犯罪收益的没收、冻结和扣押制度
B、反洗钱内部控制制度
C、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、身份资料和交易记录保存制度
D、客户金融隐私权利的保护
E、现金、无记名有价证券以及贵重金属的出入境管理制度
答案：ABCDE
下列关于英国反洗钱的法律体系的说法，正确的有：（）
A第一层次是指由英国议会制定的单行法律
B、B第二层次是由财政部根据法律的授权制定的《反洗钱条例》
C、第三层次是金融监管机构和自律组织制定的指引、准则
D、《1986年毒品贩运犯罪法》、《1988年刑法》、《1989年预防恐怖主义法令》和《1990年刑法》属于由英国议会制定的单行法律
E、《2002年犯罪收益法》、《2000年反恐法》、《2001年反恐法》属于由英国议会制定的单行法律
答案：ABCDE
纵观反洗钱法律制度的发展，其基本特点包括：（）
A、从单纯打击转向预防和打击并重
B、洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大
C、以金融机构为核心主体，包括特定非金融机构的洗钱预防制度不断完善
D、反洗钱国际合作机制日益重要
E、反洗钱工作机制和信息情报机构发挥重要作用
答案：ABCDE
我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有7种罪名。（）
答案：错误
美国《1970年银行保密法》改革了传统的银行保密制度，确定了金融机构可疑资金交易报告制度，是现代法制史上第一宗反洗钱立法。（）
答案：错误
在发生洗钱案件时，金融机构的反洗钱内部控制制度往往成为行政机关和司法机关判断该金融机构和特定非金融机构有关工作人员是否承担相关法律责任的参考。（）
答案：正确
《反洗钱法》要求金融机构的董事会或监事会应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。（）
答案：错误
根据我国目前的法律,只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱犯罪。（）
答案：错误
洗钱行为一定要追究刑事责任。（）
答案：错误
《反洗钱法》的调整范围是打击洗钱活动的具体措施。（）
答案：错误
我国反洗钱法律制度体系包括反洗钱法律、行政法规、部门规章和规范性文件。（）
答案：正确
《反洗钱法》的适用范围是国内金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。（）
答案：错误
金融机构应当根据业务实质重于形式的原则,以( )为交易监测单位,按照《大额和可疑交易报告管理办法》及时、准确提交大额交易报告。
A、客户
B、账户
C、交易
D、机构
答案：A
按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号),恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的,义务机构应当立即针对本机构的所有客户以及上溯( )内的交易启动回溯性调查,并按照规定提交可疑交易报告。
A、一年 B.二年 C.三年 D.五年
答案：C
金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测,应当覆盖义务机构的所有业务条线和业务环节。对涉恐的可疑交易报告,金融机构应当立即提交,最迟不得超过业务发生后的（）。
A、24小时 B.三天内 C.一年之内 D.12小时
答案：A
金融机构提交可疑交易报告后,应当对相关客户、账户及交易进行持续监测,仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑,且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的,应当自上一次提交可疑交易报告之日起每（）提交一次接续报告。
A、周
B、年
C、三个月
D、六个月
答案：C
金融机构应当报告客户当日单笔或累计交易人民币（）金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
A、1万 B.5万 C.10万 D.20万
答案：B
金融机构应当报告非自然人客户银行账户与其他银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上(含)、外币等值20万以上(含)的款项划转。
A、10万 B.50万 C.100万 D.200万
答案：D
金融机构应当报告自然人客户银行账户与其他银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上(含)、外币等值10万以上(含)的境内款项划转。
A、10万 B.50万 C.100万 D.200万
答案：B
金融机构应当报告自然人客户银行账户与其他银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上(含)、外币等值1万以上(含)的跨境款项划转。
A、10万 B.20万 C.50万 D.200万
答案：B
《反洗钱法》规定，由（）设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收分析，并按照规定报告分析结果。
A、中国人民银行
B、公安部
C、财政部
D、中国银行业监督管理委员会
答案：A
中国人民银行和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向（）报告。
A、侦查机关
B、当地政府
C、金融监管机构
D、财政部门
答案：A
客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对（）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
A、代理人
B、被代理人
C、代理人和被代理人
D、受益人
答案：C
对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的（）内至少应进行一次复核。
A、1年
B、2年
C、3年
D、4年
答案：C
中国人民银行在反洗钱调查过程中，可以依法采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过（）。
A、24小时
B、48小时
C、三天
D、七天
答案：B
客户通过在境内金融机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易，由（）报告。
A、发卡机构
B、收单机构
C、开立账户的金融机构或者发卡银行
D、办理业务的金融机构
答案：C
金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以（）形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。
A、口头电话
B、电子邮件
C、书面报告
D、手机短信
答案：C
金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）。
A、客户身份识别
B、大额和可疑交易报告
C、可疑交易的分析
D、 与司法机关全面合作
答案：A
未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，情节严重的，依据《中华人民共和国反洗钱法》，处（ ）罚款。
A、二十万元以上五十万元以下
B、二十万元以下
C、一百万以上
D、一万元以下
答案：A
公民可通过（）方式举报洗钱犯罪及其上游犯罪，所有举报信息将严格保密。
A、电话
B、传真
C、电子邮件
D、信件
答案：ABCD
中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取（）措施进行反洗钱现场检查
A、进入金融机构进行检查
B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明
C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件资料，不能对文件资料予以封存
D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统
答案：ABD
在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立并执行下列哪些制度履行反洗钱义务？（）
A、客户身份识别制度
B、客户身份资料保存制度
C、客户交易记录保存制度
D、大额交易和可疑交易报告制度
答案：ABCD
营业机构在审核个人身份证件后，拒绝为该客户办理相关业务包括哪些情形？ （）
A、无法判断身份证件真实性
B、联网核查身份证时，客户的姓名、公民身份号码、照片、有效期等和签发机关中一项或多项核对不一致
C、能确切判断客户出示的居民身份证件为虚假证件
D、客户提供了真实有效的身份证件
答案：ABC
金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的账户资料和交易记录？（ ）
A、账户资料，自销户之日起至少5年
B、账户资料，自销户之日起至少10年
C、交易记录，自交易记账之日起至少5年
D、交易记录，自交易记账之日起至少10年
答案：AC
当出现（ ）情况时，金融机构应当重新识别客户。
A、客户要求变更姓名或者名称
B、客户行为或者交易情况出现异常
C、金融机构获得的客户信息与原先掌握的信息不一致的
D、先前获得的客户身份资料的真实性、完整性存在疑点的
答案：ABCD
中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分：（）
A、违反规定进行检查调查或者采取临时冻结措施的
B、泄露因反洗钱知悉的国家秘密.商业秘密或者个人隐私的
C、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的
D、其他不依法履行职责的行为
答案：ABCD
调查可疑交易活动时，被调查金融机构的义务主要有 （ ）
A、配合调查义务
B、如实提供信息义务
C、不得拒绝和阻碍
D、中国人民银行规定的其他义务
答案：ABC
金融机构在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况？（）
A、客户及其日常经营活动
B、客户办理结算情况
C、客户买卖外汇情况
D、客户开销户情况
答案：ABCD
身份证件明显属于伪造、篡改等情形下，金融机构仍然与客户建立业务关系，金融机构应当承担相应的法律责任。（ ）
答案：正确
客户身份识别中的非面对面识别要求是指：金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。（ ）
答案：正确
在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑 。（ ）
答案：正确
金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露个给无关人员，情节严重的，处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。（ ）
答案：错误
金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。（）
答案：错误
对于存取款业务，无论存取款金额是否达到人民币5万元，金融机构都应采取合理方式确认是否代他人办理存取款业务。（）
答案：正确
对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息。（）
答案：正确
当前，我国银行只需对个人的结算账户履行反洗钱义务，而不必对个人储蓄账户履行反洗钱义务。（）
答案：错误
金融机构不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方泄露客户风险等级信息。（）
答案：正确
客户身份识别中的保密性要求是指：金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。 （）
答案：正确
银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每（）进行一次审核。
A、季度
B、半年
C、一年
D、两年
答案：B
建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（）
A、符合依法经营
B、内在需要符合接受外部监管要求
C、是金融业安全的保障基础
D、是参与国际竞争的唯一要求
答案：D
（）年，金融行动特别工作组（FATF）发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作。
A、2003年
B、2007年
C、2012年
D、2013年
答案：C
金融行动特别工作组秘书处设在（）
A、法国巴黎
B、英国伦敦
C、美国华盛顿
D、日本东京
答案：A
我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）大类。
A、5
B、6
C、7
D、8
答案：C
客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（ ）
A、继续为客户办理业务
B、采取临时冻结账户
C、中止为客户办理业务
D、不予理睬
答案：C
加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于（）年。
A、1997
B、1992
C、2013
D、1990
答案：B
《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的（）给予纪律处分
A、反洗钱领导小组组长
B、反洗钱专干
C、董事、高级管理人员和其他直接责任人员
D、其他直接责任人员
答案：C
客户洗钱风险分类管理目标不包括（）。
A、全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度
B、对所有客户采取不变的识别程序
C、提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险
D、为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据
答案：B
金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（ ）来自其他国家（地区）的客户。
A、高于
B、略高于
C、低于
D、略低于
答案：A
洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大，包括（ ）
A、上游犯罪范围不断扩大
B、行为方式更为多样
C、主观要件适当放宽
D、责任追究更加严厉
答案：ABCD
客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应（ ）
A、保护商业秘密
B、保护个人隐私
C、妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息
D、妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息
答案：ABCD
利用一些国家和地区对银行或个人资产进行保密的限制洗钱是洗钱常用方式之一，被称为保密天堂的国家和地区一般具有哪些特征（ ）
A、有严格的银行保密法
B、有严格的公司保密法
C、有宽松的金融规则
D、有自由的公司法
答案：ABCD
国务院金融监督管理机构在反洗钱工作中的职责有（ ）
A、参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章
B、对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
C、审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案
D、对所监督管理的金融机构的可疑交易开展调查
答案：ABC
下列属于高风险客户的有（ ）
A、国务院有关部门、司法机关、中国人民银行、联合国安理会发布的制裁或关注名单
B、来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易的客户
C、非盈利性事业单位
D、自然人客户
答案：AB
完整的“了解你的客户”措施包括（ ）
A、客户接受政策（包括记录保存）
B、验证客户身份
C、对高风险账户实施持续监测
D、风险管理
答案：ABCD
以下说法正确的有（ ）
A、金融机构应当积极配合中国人们银行开展的反洗钱现场检查、调查工作
B、金融机构在配合反洗钱现场检查、调查时，应如实提供有关反洗钱工作资料和客户身份信息及交易情况
C、金融机构应当对识别客户身份、报告可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密
D、金融机构应当对配合中国人们银行反洗钱现场检查、调查可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密
答案：ABCD
2007年6月21日发布的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是中国人们银行会同（ ）
A、中国银行业监督管理委员会
B、中国证监监督管理委员会
C、中国保险监督管理委员会
D、国家外汇管理局
答案：ABC
联合国通过的有关反洗钱和反恐怖融资的公约有（ ）
A、禁止非法贩运麻醉药和精神药物公约
B、禁止向恐怖主义提供资助的国际公约
C、打击跨国有组织犯罪公约
D、反腐败公约
答案：ABCD
金融行动特别工作组（FATF）在1990年提出了有关反洗钱的《四十项建议》，要求各国政府加强反洗钱金融监管，包括（ ）
A、督促金融机构制定和实施反洗钱内部控制制度
B、履行客户身份识别义务
C、履行客户信息和交易记录保存义务
D、履行识别并报告可疑金融交易的义务
答案：ABCD
反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。（）
A、正确
B、错误
答案：B
金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。（）
A、正确
B、错误
答案：A
投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。（）
A、正确
B、错误
答案：B
客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。（）
A、正确
B、错误
答案：A
金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。（）
A、正确
B、错误
答案：A
在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。（）
A、正确
B、错误
答案：A
反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。（）
A、正确
B、|错误
答案：B
完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。（）
A、正确
B、|错误
答案：B
当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。（）
A、正确
B、错误
答案：A
洗钱是指将违法获得的资金或财产通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上（）的行为。
A、合理化
B、制度化
C、合法化
D、法制化
答案：C
为适应反洗钱工作的需要,2006年全国人大常委会修改了《刑法》关于洗钱罪的规定,2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过了《中华人民共和国反洗钱法》,共七章三十七条,自（）年1月1日起施行。
A、 2005
B、2006
C、2007
D、2008
答案：C
客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应( )为客户办理业务。
A、停止
B、中止
C、继续
D、坚持
答案：B
同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的,应当按（）期限保存。
A、最短
B、最长
C、最后
D、最早
答案：B
金融机构有下列行为之一的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的,处20万元至50万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处（）以下罚款:
A、20万元至50万元
B、20万元至60万元
C、1万元至5万元
D、1万元至3万元
答案：C
保护商业秘密和个人隐私,妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和（）。
A、客户证件信息
B、客户身份信息
C、交易信息
D、识别交易信息
答案：C
大额交易报告是指银行业金融机构对规定金额以上的资金交易依法向中国反洗钱监测分析中心报告,包括大额（）和大额转账交易报告。
A、现金交易
B、资金
C、专款
D、转账交易
答案：A
洗钱行为一般分为三个阶段:（）
A、处理阶段
B、处置阶段
C、培植阶段
D、资金整合
E、资金整理
答案：BCD
在反洗钱领域,银行业金融机构法定的反洗钱义务最主要的有:（）
A、建立反洗钱内部控制制度，并设立反洗钱专门机构或者指定内设负责反洗钱工作；
B、建立客户身份识别制度；
C、建立客户身份资料和交易记录保存制度；
D、建立大额交易和可疑交易报告制度；
E、开展反洗钱培训和宣传工作等。
答案：ABCDE
反洗钱内控制度建设类:（）
A、客户身份识别制度
B、客户身份资料和交易记录保存制度
C、反洗钱核查制度
D、反洗钱保密制度
E、反洗钱报告制度
答案：ABDE
客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。（）
A、正确
B、错误
答案：A
客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年。（）
A、正确
B、错误
答案：B
“黑钱”是所有因犯罪活动获得的收入，将“黑钱”存入非金融机构进行投资产生的收益，也是“黑钱”。（）
A、正确
B、错误
答案：B
“实际控制客户的自然人和交易的实际受益人”主要针对不主动披露以代理人身份从事交易活动的客户，但被代理人以外的人仍有可能控制代理人的交易或者享有交易的最终利益。（）
A、正确
B、错误
答案：A
《反洗钱法》从国家立法层面上明确了国务院反洗钱行政主管部门及相关部门的监管职责和分工，确立了我国“一个部门主管，多部门参与并协调配合”的反洗钱监管体制。（）
A、正确
B、错误
答案：A
《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告受法律保护。（）
A、正确
B、错误
答案：A
《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向中国人民银行及公安机关举报，接受举报的机关应当正确举报人和举报内容保密。（）
A、正确
B、错误
答案：A
《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据（）
A、正确
B、错误
答案：A
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第9条规定，单笔或者当日累计达到规定金额的，应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。其中，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算，应将某一客户在同一金融机构的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算。（）
A、正确
B、错误
答案：A
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条明确规定，金融机构正确符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告，个体工商户50万元大额现金存取不属于规定条件。（）
A、正确
B、错误
答案：A
反洗钱涉朝风险排查工作原则包括（）。
A、涉朝新增业务坚决不做
B、存量客户加强管理
C、限制交易
D、逐步退出
答案：ABCD
《金融机构反洗钱监督管理办法》对金融机构的反洗钱工作提出了更高的要求，进一步明确了（）等多种监管措施，对金融机构的监管更为精细化。
A、监管走访
B、约见高管人员
C、现场检查
D、监管评级
答案：ABCD
《金融机构反洗钱监督管理办法》根据国内外反洗钱和反恐融资形势，在总结多年反洗钱监管经验的基础上，全面系统地规范了反洗钱监管工作，体现了人民银行（）的管理理念，对金融机构反洗钱工作提出了更高的要求。
A、规则为本
B、法人监管
C、风险为本
D、风险优先
答案：BC
各行发生包括但不限于（）等情况应于发生后５个工作日内报告总行。
A、反洗钱工作机构和岗位人员调整、联系方式变更
B、涉及本机构反洗钱工作的重大风险事项
C、洗钱风险自评估报告，或其他相关风险分析材料
D、主要反洗钱内控制度修订
答案：ABCD
境内分行接受当地人民银行（）等情况应于发生后10个工作日内报告总行。
A、检查、评估
B、风险提示
C、约见谈话
D、监管走访
答案：ABCD
约见谈话前，《反洗钱监管通知书》提前2个工作日内送达被谈话机构，告知对方（）等事项。
A、整改措施
B、谈话内容
C、参加人员
D、时间地点
答案：BCD
走访金融机构前，《反洗钱监管通知书》提前2个工作日内送达相关金融机构，告知对方（）等事项。
A、陪同领导
B、监管走访目的
C、需要了解核实的事项
D、整改措施
答案：BC
人行及其分支机构约见金融机构董事、高级管理人员谈话前，应当填制（）。
A、《反洗钱检查意见书》
B、《反洗钱监管审批表》
C、《反洗钱监管通知书》
D、《反洗钱违规处理意见书》
答案：BC
各行在发生下列情况时，包括但不限于（）等，应于发生后5个工作日内报告总行
A、主要反洗钱内控制度修订
B、反洗钱工作机构和岗位人员调整、联系方式变更
C、涉及本机构反洗钱工作的重大风险事项
D、洗钱风险自评估报告或其他相关风险分析材料
答案：ABCD
金融机构反洗钱监督管理办法是对金融机构的监督管理制度，监督对象包括但不限于（）等机构。
A、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行
B、证券公司、期货公司、基金管理公司
C、保险公司、保险资产管理公司
D、金融资产管理公司
答案：ABCD
各级行应将个人金融业务反洗钱检查纳入（ ）范围，采取日常检查和专项检查相结合的方式，分层次、有重点地开展反洗钱检查和监督，及时发现和整改反洗钱工作中存在的问题。
A、专项检查
B、培训
C、尽职监督
D、责任审计
答案：C
根据《中国农业银行上海市分行个人金融业务反洗钱管理办法》，开展自助设备客户身份识别时，若客户的联网核查与辅助身份证件审核均不通过，则（ ）。
A、应将客户列入黑名单
B、不能办理自助发卡业务
C、应调高客户洗钱风险等级
D、应立即向支行反洗钱主管部门报告
答案：B
根据《中国农业银行上海市分行个人金融业务反洗钱管理办法》，开展个人跨境收汇业务客户身份识别，登记客户信息时，如遇汇款人姓名、账号、住所三项信息任何一项缺失的，经办行可先将收汇款项入账，再向境外机构要求补充信息，对方不予明确答复的，必须（ ）。
A、提交可疑交易报告
B、退汇
C、提高收汇客户的洗钱风险等级
D、将汇款人列入黑名单
答案：A
根据《中国农业银行上海市分行个人金融业务反洗钱管理办法》，在开展私人银行客户身份识别时，若查询发现客户的洗钱风险等级为（）的，禁止签约成为我行签约客户。
A、高风险类
B、禁止类
C、极高风险类
D、中风险类
答案：B
按照监管部门“了解你的客户”、“了解你的业务”和“尽职审查”展业三原则要求，反洗钱涉及船务或船舶代理对公客户风险排查工作由( )负责。
A、公司业务部
B、内控合规部
C、反洗钱中心
D、国际金融部
答案：A
反洗钱报告机制规定联系人发生变动应于（）个工作日内进行报告。
A、15.0
B、10.0
C、5.0
D、8.0
答案：B
在（）下，人民银行由原来对金融机构分支机构的分散监管处罚改为对金融机构法人的集中监管处罚，分支机构出现反洗钱问题会直接影响农业银行的声誉和形象，各级行必须牢固树立法人主体意识，认真履行反洗钱职责，避免发生监管风险。
A、展业三原则
B、勤勉尽职原则
C、法人监管原则
D、全面管理原则
答案：C
境内分行应于年度结束（）日内向总行报送年度报告及其附表，并按规定及时向当地人民银行报送。
A、10.0
B、5.0
C、15.0
D、20.0
答案：C