基金选择--指数基金的选择

指数基金的选择

指数基金又称之为被动性基金,他按照一定的规则选出满足条件的公司。

常见指数基金

常见指数基金的类别.png

指数基金的投资方式

投资方式包括:不定期不定额定额不定期定期定额定期不定额

这几种投资方式笔者比较同意后面两种,尤其是最后一种定期不定额的投资方式,前面两种不定期的投资方式如果投资者在投资额时候比较繁忙,可能在投资到后面的时候就忘记了应该定投基金。后面两种按照每个月/每个星期的某一个固定的时间进行定投。

定期定额与定期不定额的区别

定期定额是在定投日当天,不管市场价格的高低就按照一定的金额买入,定期不定额则是在定投日当天,如果涨的比较高就少买点,因为此时会比较贵,如果是跌的话就多买一点,这样会比较便宜。

笔者是比较同意采用定期不定额的定投,根据历史的数据,定期定额投入年化12%左右,但是定期不定额的年收益在15%,别小看这么小的差距,根据复利效应将会产生很大的收益。

判断指数基金的买入时机及卖出时机

我们在判断买入和卖出的时候不能单一的根据市盈率(PE)和市净率(PB)这两个指标,这样在购买不同指数基金的时候会产生偏差。

最好的判断方法是根据该指数基金在市场的温度。温度是用来判断基金估值高低的依据,温度越高,说明股市越火爆,风险越大,上涨空间小,温度越低说明股市越冷清,风险越小,上涨空间越大。

根据温度怎么判断呢?哪个温度适合买出哪个温度又适合卖出呢?这里笔者制作了一张思维导图给大家一个清晰的标准。

温度指标导图.png

很多人会问,给这个公式有什么用,PE跟PB的温度怎么计算也应该说一下吧,不然让我们干看着?

别急,接下来我会给大家演示温度的计算方法。

温度的计算方法

我们知道,基金估值的高低是取决当天处于历史时期的哪个位置进行判断的。所以我们需要获取近十年的数据就需要一个网站 传送门

这里我们以沪深300指数为例。

沪深300案例1.png
沪深300PE.png
沪深300PB.png

在图中圈出来的当前位点就是PE与PB的温度,但我们求的是温度,需要把这个百分位乘100,得到PE温度= 45.08

PB温度= 8.11,更具我们的温度公式可以得到 温度 = (45.08+8.11)/2≈26.6,由于小于30°所以可以适当加仓。

这个不会算的朋友请按计算器。

笔者正在打算写一个软件,来抓取这些数据并将温度低的列出来,不过只是在计划之中,还要抽出时间来做。

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