全球及中国银行保险市场渠道模式分析与运营风险评估报告2022版
全球及中国银行保险市场渠道模式分析与运营风险评估报告2022版
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【修订日期】：2021年11月
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第一章 银行保险的相关概述
1.1 银行保险的内涵及特点
1.1.1 银行保险的基本内涵
1.1.2 银行保险的特点分析
1.1.3 银行保险的发模式
1.2 银行保险的起源与发展进程
1.2.1 萌芽阶段
1.2.2 缓慢成长阶段
1.2.3 快速发展阶段
1.2.4 成熟发展阶段
1.3 从经济学角度分析银行保险发展的动因
1.3.1 基于规模经济效应的视角
1.3.2 基于范围经济效应的视角
1.3.3 基于资产专用性的角度
1.3.4 基于交易费用的角度
1.3.5 基于协同效应的角度
第二章 2019-2021年国际银行保险市场分析
2.1 2019-2021年国际银行保险的发展概况
2.1.1 全球银行业发展态势
2.1.2 全球保险市场发展状况
2.1.3 银行保险产生的原因
2.1.4 银行保险的发展环境
2.1.5 银行保险模式的类型
2.1.6 银行保险产品发展特点
2.1.7 国际银行保险合作模式
2.1.8 国际银行保险渠道分析
2.1.9 全球银行保险业发展经验
2.2 2019-2021年欧洲地区银行保险的发展
2.2.1 欧洲银行保险行业发展模式
2.2.2 欧洲银行保险业务的发展特征
2.2.3 欧洲银行保险业经营管理状况
2.2.4 英国保险公司参与银行的退出
2.2.5 德国银行保险行业发展态势
2.3 2019-2021年其他地区银行保险的发展
2.3.1 美国银行保险业发展状况
2.3.2 日本银行保险业发展综述
2.3.3 韩国银行保险业务分析
2.3.4 香港银行保险发展态势
2.3.5 台湾银行保险市场发展
2.4 国际寿险领域银行保险业务的发展
2.4.1 全球寿险业务保费收入状况
2.4.2 寿险领域银保渠道发展规律
2.4.3 美国寿险领域银保渠道分析
2.4.4 日本寿险领域银保渠道分析
2.4.5 台湾寿险领域银保渠道变革
2.4.6 寿险领域银保业务发展对策
第三章 2019-2021年中国银行保险业的发展环境分析
3.1 宏观经济环境
3.1.1 2021年中国宏观经济运行状况
3.1.2 2021年中国宏观经济运行状况
3.1.3 2021年中国宏观经济运行现状
3.1.4 2021年中国宏观经济发展趋势
3.2 政策法规环境
3.2.1 银行保险机构涉刑案件管理办法
3.2.2 银行保险违法行为举报处理办法
3.2.3 银行保险机构声誉风险管理办法
3.2.4 银行保险机构薪酬追索扣回制度
3.2.5 商业银行代理保险业务管理办法
3.2.6 推动银行业保险业发展指导意见
3.2.7 银保机构应对突发事件管理办法
3.2.8 银保机构制定恢复和处置计划办法
3.3 银行业发展形势
3.3.1 银行业监管制度
3.3.2 银行业发展现状
3.3.3 银行业发展热点
3.3.4 银行业资产负债
3.3.5 银行业细分市场
3.3.6 银行业发展对策
3.4 保险业发展形势
3.4.1 中国保险业发展环境
3.4.2 中国保险业发展现状
3.4.3 中国保险业发展热点
3.4.4 中国保险业资产总额
3.4.5 保险业业务及管理费
3.4.6 原保险保费收入情况
3.4.7 保险业细分市场发展
3.4.8 保险业主要上市公司
3.5 保险中介发展状况
3.5.1 保险中介基本概述
3.5.2 保险中介监管情况
3.5.3 保险中介发展现状
3.5.4 保险中介区域分布
3.5.5 保险中介发展机遇
3.5.6 保险中介发展趋势
第四章 2019-2021年中国银行保险市场分析
4.1 2019-2021年中国银行保险市场发展状况
4.1.1 银行保险机构发展优势
4.1.2 银行保险业务发展历程
4.1.3 银行保险业务监管成效
4.1.4 银行保险机构治理机制
4.1.5 银行保险业务发展特点
4.1.6 科技赋能银行保险业务
4.1.7 国债期货助力银保机构
4.2 2019-2021年中国银行保险市场的发展
4.2.1 银保业务整体发展概况
4.2.2 我国银保业务发展态势
4.2.3 我国银保产品逐渐个险化
4.2.4 我国银保业务企业布局
4.2.5 银行保险市场监管动态
4.3 财险银行保险业务转型升级
4.3.1 财险银行保险业务发展历程
4.3.2 财险银行保险业务发展瓶颈
4.3.3 财险银行保险业务转型发展
4.4 疫情影响下银行保险业供给侧改革分析
4.4.1 银行保险业供给侧现状分析
4.4.2 银行保险业供给侧结构性改革
4.4.3 银行保险业供给侧改革着力点
4.5 2019-2021年中国银行保险业存在的问题
4.5.1 我国银行保险发展问题
4.5.2 我国银行保险发展痛点
4.5.3 我国银行保险营销问题
4.5.4 商业银行代理保险的问题
4.5.5 银保渠道专属产品缺失
4.6 2019-2021年中国银行保险业发展的对策
4.6.1 银行保险发展模式选择策略
4.6.2 我国银行保险行业营销策略
4.6.3 我国银行保险业务政策建议
4.6.4 商业银行代理保险业务路径
4.6.5 我国银行保险公司发展策略
4.6.6 促进银保业务规范发展对策
第五章 2019-2021年重点区域银行保险业的发展
5.1 北京市
5.1.1 北京银行业保险业发展成果
5.1.2 北京市银行保险业监管情况
5.1.3 北京银行保险业务发展动态
5.1.4 北京市银保产业园建设进展
5.1.5 规范北京银保机构治理体系
5.2 上海市
5.2.1 上海银行业保险业发展状况
5.2.2 上海银行保险业务支持政策
5.2.3 上海银行保险机构发展状况
5.2.4 上海银行保险业务监管情况
5.2.5 上海银保渠道交易试点项目
5.3 河北省
5.3.1 河北银行业保险业整体发展
5.3.2 河北银行保险业务发展现状
5.3.3 河北银行保险市场发展问题
5.3.4 河北银行保险业务发展对策
5.3.5 河北助力银保业务防范风险
5.4 广东省
5.4.1 广东银行保险市场发展形势
5.4.2 广东银行保险市场监管环境
5.4.3 广东银行保险业务发展现状
5.4.4 广州银行保险业务发展现状
5.4.5 广东省政银保合作创新模式
5.4.6 广东省银行保险业发展机遇
5.5 山东省
5.5.1 山东省银行保险业务政策环境
5.5.2 山东银保业务数字化转型现状
5.5.3 山东省银行保险业务合作动态
5.5.4 山东银保业务数字化转型瓶颈
5.5.5 山东银保业务数字化转型对策
5.6 甘肃省
5.6.1 甘肃银行业保险业整体发展
5.6.2 甘肃省银行保险发展状况
5.6.3 甘肃省银行保险监管工作
5.6.4 甘肃省银行保险合作动态
5.7 其他地区
5.7.1 黑龙江
5.7.2 海南省
5.7.3 浙江省
5.7.4 河南省
5.7.5 江西省
第六章 2019-2021年银行保险的发展模式分析
6.1 银行保险发展模式的分类状况
6.1.1 银行保险模式的分类标准
6.1.2 银行保险合作模式类型
6.1.3 银行保险发展模式特点
6.2 中国银行保险的现行模式分析
6.2.1 银行保险商业模式现状
6.2.2 保险公司涉足银行领域
6.2.3 银行保险新模式区域试点
6.2.4 “银保+”第三方合作模式
6.2.5 银保资管行业运营模式
6.2.6 银行借鉴保险代理人模式
6.3 中国银行保险模式存在的问题及改革建议
6.3.1 银行保险模式发展问题
6.3.2 银行保险渠道面临挑战
6.3.3 监管新模式下的发展思考
6.3.4 银行保险渠道发展建议
6.3.5 银行保险转型策略分析
第七章 2019-2021年银保合作发展分析
7.1 银保合作的必要性分析
7.1.1 银保模式的价值分析
7.1.2 对中国保险业的意义
7.1.3 对商业银行发展的意义
7.2 中国银保合作的SWOT分析
7.2.1 优势
7.2.2 劣势
7.2.3 机会
7.2.4 威胁
7.3 2019-2021年中国银保合作的现状及趋势分析
7.3.1 银行保险协调合作机制
7.3.2 银保业务竞争与合作模式
7.3.3 我国银保合作现状分析
7.3.4 银行保险机构合作态势
7.3.5 网贷新规催动银保合作
7.3.6 “银保联动”式普惠金融
7.3.7 企业银保业务战略改革
7.3.8 银保深度合作发展目标
7.3.9 未来银行保险合作方向
7.3.10 银保合作市场趋势分析
7.4 银行参与保险公司业务发展态势
7.4.1 银行拥有金融牌照现状
7.4.2 银行系保险公司牌照情况
7.4.3 “银行系”保险企业经营现状
7.4.4 银行与保险公司合作动态
7.4.5 地区政银保项目签约动态
7.4.6 银行入股对保险公司的影响
7.5 涉农业务银行保险合作的发展路径
7.5.1 涉农业务银行保险机构介绍
7.5.2 涉农业务银保合作现状分析
7.5.3 银行保险在“三农”领域的合作
7.5.4 涉农银保合作模式的局限性
7.5.5 涉农银保合作模式政策建议
7.5.6 逐步提高银保合作深度建议
7.5.7 开发和创新银保合作产品
7.5.8 涉农金融产品科技运用策略
7.6 中国银保合作存在的问题及对策分析
7.6.1 银行保险合作存在的问题
7.6.2 银保合作业务发展的对策
第八章 2019-2021年开展银保业务的重点银行
8.1 工商银行
8.1.1 银行发展概况
8.1.2 银行经营情况
8.1.3 银保业务发展
8.1.4 销保业务介绍
8.1.5 银保通业务系统
8.1.6 银保战略合作
8.2 建设银行
8.2.1 银行发展概况
8.2.2 银行经营情况
8.2.3 银保业务发展
8.2.4 银保业务违规
8.2.5 银保战略合作
8.3 农业银行
8.3.1 银行发展概况
8.3.2 银行经营情况
8.3.3 银保业务发展
8.3.4 银保业务违规
8.3.5 银保业务动态
8.3.6 银保战略合作
8.4 中国银行
8.4.1 银行发展概况
8.4.2 银行经营情况
8.4.3 银保业务发展
8.4.4 银保业务成果
8.4.5 银保战略合作
8.4.6 中银保险发展
8.5 招商银行
8.5.1 银行发展概况
8.5.2 银行经营情况
8.5.3 银保业务发展
8.5.4 银保战略合作
第九章 2019-2021年开展银保业务的重点保险机构
9.1 中国人寿
9.1.1 企业发展概况
9.1.2 企业经营情况
9.1.3 银保产品创新
9.1.4 银保业务现状
9.2 太平洋保险
9.2.1 企业发展概况
9.2.2 企业经营情况
9.2.3 银保业务发展
9.2.4 银保战略合作
9.2.5 企业转型升级
9.3 新华人寿
9.3.1 企业发展概况
9.3.2 企业经营情况
9.3.3 银保发展地位
9.3.4 银保渠道产品
9.3.5 银保发展战略
9.3.6 银保渠道产品
9.4 太平人寿
9.4.1 企业发展概况
9.4.2 银保业务发展
9.4.3 银保渠道保费
9.4.4 银保战略合作
第十章 银行保险市场投资分析
10.1 银行保险业务盈利状况及价值分析
10.1.1 银行保险业务盈利水平
10.1.2 银保渠道传统价值定位
10.1.3 银行保险渠道价值优势
10.1.4 银保渠道价值待深挖
10.2 银行保险的投资环境与机会
10.2.1 银保市场投资环境趋好
10.2.2 银行保险业务投资潜力
10.2.3 银行保险业务投资趋势
10.2.4 银保业务投资机遇分析
10.2.5 银保渠道投资策略分析
10.3 银行保险市场的风险及防范措施
10.3.1 行业监管风险
10.3.2 企业合规风险
10.3.3 业务经营风险
10.3.4 产品风险分析
第十一章 银行保险市场发展前景趋势分析
11.1 保险业发展前景展望
11.1.1 我国保险行业发展趋势
11.1.2 我国保险行业发展前景
11.1.3 我国保险行业发展推动力
11.1.4 保险监管方向及发展重点
11.2 银行保险市场的前景分析
11.2.1 银行保险市场发展趋势
11.2.2 企业银保业务转型升级
11.2.3 银行保险数字化智能化
11.3 2022-2027年中国银行保险行业预测分析
11.3.1 2022-2027年中国银行保险行业影响因素分析
11.3.2 2022-2027年中国保险行业原保险保费收入预测
11.3.3 2022-2027年中国银保渠道占比预测
附录
附录一：中华人民共和国保险法
附录二：关于推动银行业和保险业高质量发展的指导意见
附录三：《商业银行代理保险业务管理办法》
图表目录
图表1 银行保险的特点分析
图表2 银行保险发展模式
图表3 2021年主要经济体资产规模及增速
图表4 2021年主要经济体银行业盈利情况
图表5 2018-2021年主要经济体银行业ROA变化
图表6 截至2021年各经济体银行不良贷款情况
图表7 截至2021年各经济体银行资本充足率
图表8 2011-2021年全球保费收入相关情况
图表9 2018-2021年全球保险业占金融业总资产比重
图表10 全球银行保险产品发展阶段与特点分析
图表11 日本寿险业银保渠道产品解禁过程
图表12 台湾地区包含寿险的金控企业版图
图表13 2012-2021年台湾各保险渠道新单保费收入占比
图表14 2012-2021年台湾各险种新单保费收入占比
图表15 2001-2021年台湾地区新单保费分渠道比例
图表16 2016-2021年台湾地区不同种类寿险代理人渠道新单保费占比
图表17 2016-2021年台湾地区不同种类寿险银保渠道新单保费占比
图表18 2016-2021年全球寿险业务保费收入变化情况
图表19 2021年全球保费收入结构分布情况
图表20 美国寿险的主要销售渠道
图表21 2010-2021年台湾银保依旧是寿险增长的驱动核心
图表22 2015-2021年国内生产总值及其增长速度
图表23 2015-2021年三次产业增加值占国内生产总值比重
图表24 2016-2021年国内生产总值及其增长速度
图表25 2016-2021年三次产业增加值占国内生产总值比重
图表26 2016-2021年国内生产总值及其增长速度
图表27 2016-2021年三次产业增加值占国内生产总值中
图表28 2016-2021年城镇新增就业人数
图表29 2021年居民消费价格月度涨跌幅度
图表30 2016-2021年国内外汇储备
图表31 声誉风险的四项重要原则
图表32 银行保险机构声誉风险管理职责分工
图表33 2015-2021年中国银行总资产及负债
图表34 2015-2021年中国商业银行资产及负债
图表35 2021年中国银行金融机构资产比例
图表36 2015-2021年中国银行金融机构资产细分
图表37 2021年中国银行金融机构负债比例
图表38 2015-2021年中国银行金融机构负债细分
图表39 2014-2021年中国保险行业资产总额统计
图表40 2014-2021年中国保险行业业务及管理费统计
图表41 2014-2021年中国保险行业原保险保费收入统计
图表42 2014-2021年中国保险行业细分品种原保险保费收入统计
图表43 中国保险行业主要上市企业简介
图表44 保险中介三大主体
图表45 银行保险发展阶段
图表46 2017-2021年首月银保渠道新单规模
图表47 2017-2021年银保渠道新单规模保费及期交保费统计
图表48 2021年广东省银保新单与期交
图表49 2021年广州市银保新单与期交
图表50 2021年甘肃省金融机构本外币各项存贷款余额及其增长速度
图表51 2021年甘肃省保险业务情况
图表52 四种银保合作模式的主要特点
图表53 银保模式对银行和保险公司带来的价值提升
图表54 银保协同程度及双方关系
图表55 银保业务竞争与合作模式框架
图表56 保险公司银保业务板块三种典型组织架构
图表57 银行系保险公司牌照情况
图表58 2018-2021年中国工商银行股份有限公司总资产及净资产规模
图表59 2018-2021年中国工商银行股份有限公司营业收入及增速
图表60 2018-2021年中国工商银行股份有限公司净利润及增速
图表61 2019-2021年中国工商银行股份有限公司营业收入分业务
图表62 2019-2021年中国工商银行股份有限公司营业收入分地区
图表63 2019-2021年中国工商银行股份有限公司营业收入分业务
图表64 2019-2021年中国工商银行股份有限公司营业收入分地区
图表65 2018-2021年中国工商银行股份有限公司营业利润及营业利润率
图表66 2018-2021年中国工商银行股份有限公司净资产收益率
图表67 2018-2021年中国工商银行股份有限公司资产负债率水平
图表68 2018-2021年中国工商银行股份有限公司运营能力指标
图表69 2016-2021年工行代理销售个人保险情况
图表70 2017-2021年工商银行手续费及佣金净收入情况
图表71 工行代理销售保险业务流程
图表72 工行银保通业务系统
图表73 2018-2021年中国建设银行股份有限公司总资产及净资产规模
图表74 2018-2021年中国建设银行股份有限公司营业收入及增速
图表75 2018-2021年中国建设银行股份有限公司净利润及增速
图表76 2019-2021年中国建设银行股份有限公司利润总额分业务
图表77 2019-2021年中国建设银行股份有限公司利润分地区
图表78 2019-2021年中国建设银行股份有限公司营业收入分业务
图表79 2018-2021年中国建设银行股份有限公司营业利润及营业利润率
图表80 2018-2021年中国建设银行股份有限公司净资产收益率
图表81 2018-2021年中国建设银行股份有限公司资产负债率水平
图表82 2018-2021年中国建设银行股份有限公司运营能力指标
图表83 2016-2021年建设银行手续费及佣金收入、代理业务手续费对比
图表84 2018-2021年中国农业银行股份有限公司总资产及净资产规模
图表85 2018-2021年中国农业银行股份有限公司营业收入及增速
图表86 2018-2021年中国农业银行股份有限公司净利润及增速
图表87 2019-2021年中国农业银行股份有限公司分部资料
图表88 2019-2021年中国农业银行股份有限公司收入分地区
图表89 2019-2021年中国农业银行股份有限公司分部资料
图表90 2019-2021年中国农业银行股份有限公司收入分地区
图表91 2018-2021年中国农业银行股份有限公司营业利润及营业利润率
图表92 2018-2021年中国农业银行股份有限公司净资产收益率
图表93 2018-2021年中国农业银行股份有限公司资产负债率水平
图表94 2018-2021年中国农业银行股份有限公司运营能力指标
图表95 2016-2021年农业银行代理保险新单保费及保险业务收入
图表96 2018-2021年中国银行股份有限公司总资产及净资产规模
图表97 2018-2021年中国银行股份有限公司营业收入及增速
图表98 2018-2021年中国银行股份有限公司净利润及增速
图表99 2019-2021年中国银行股份有限公司营业收入分业务
图表100 2019-2021年中国银行股份有限公司营业收入分业务
图表101 2018-2021年中国银行股份有限公司营业利润及营业利润率
图表102 2018-2021年中国银行股份有限公司净资产收益率
图表103 2018-2021年中国银行股份有限公司资产负债率水平
图表104 2018-2021年中国银行股份有限公司运营能力指标
图表105 2016-2021年中国银行手续费及佣金净收入及受理业务手续费对比
图表106 2018-2021年招商银行股份有限公司总资产及净资产规模
图表107 2018-2021年招商银行股份有限公司营业收入及增速
图表108 2018-2021年招商银行股份有限公司净利润及增速
图表109 2019-2021年招商银行股份有限公司营业收入分业务
图表110 2019-2021年招商银行股份有限公司营业收入分业务
图表111 2018-2021年招商银行股份有限公司营业利润及营业利润率
图表112 2018-2021年招商银行股份有限公司净资产收益率
图表113 2018-2021年招商银行股份有限公司资产负债率水平
图表114 2018-2021年招商银行股份有限公司运营能力指标
图表115 2016-2021年招行代理保险保费
图表116 2016-2021年招商银行财富管理业务手续费及佣金收入情况
图表117 2018-2021年中国人寿保险股份有限公司总资产及净资产规模
图表118 2018-2021年中国人寿保险股份有限公司营业收入及增速
图表119 2018-2021年中国人寿保险股份有限公司净利润及增速
图表120 2019-2021年中国人寿保险股份有限公司营业收入情况
图表121 2019-2021年中国人寿保险股份有限公司营业收入情况
图表122 2018-2021年中国人寿保险股份有限公司营业利润及营业利润率
图表123 2018-2021年中国人寿保险股份有限公司净资产收益率
图表124 2018-2021年中国人寿保险股份有限公司资产负债率水平
图表125 2018-2021年中国人寿保险股份有限公司运营能力指标
图表126 2013-2021年中国人寿银保、团险、个险渠道销售人力
图表127 2016-2021年中国人寿银保、团险、个险渠道及其他渠道保费收入
图表128 2016-2021年中国人寿银保渠道保费收入
图表129 2018-2021年中国太平洋保险（集团）股份有限公司总资产及净资产规模
图表130 2018-2021年中国太平洋保险（集团）股份有限公司营业收入及增速
图表131 2018-2021年中国太平洋保险（集团）股份有限公司净利润及增速
图表132 2019-2021年中国太平洋保险（集团）股份有限公司营业收入情况
图表133 2019-2021年中国太平洋保险（集团）股份有限公司营业收入情况
图表134 2018-2021年中国太平洋保险（集团）股份有限公司营业利润及营业利润率
图表135 2018-2021年中国太平洋保险（集团）股份有限公司净资产收益率
图表136 2018-2021年中国太平洋保险（集团）股份有限公司资产负债率水平
图表137 2018-2021年中国太平洋保险（集团）股份有限公司运营能力指标
图表138 2016-2021年中国太保不同渠道保费收入
图表139 2018-2021年新华人寿保险股份有限公司总资产及净资产规模
图表140 2018-2021年新华人寿保险股份有限公司营业收入及增速
图表141 2018-2021年新华人寿保险股份有限公司净利润及增速
图表142 2019-2021年新华人寿保险股份有限公司营业收入情况
图表143 2019-2021年新华人寿保险股份有限公司营业收入情况
图表144 2018-2021年新华人寿保险股份有限公司营业利润及营业利润率
图表145 2018-2021年新华人寿保险股份有限公司净资产收益率
图表146 2018-2021年新华人寿保险股份有限公司资产负债率水平
图表147 2018-2021年新华人寿保险股份有限公司运营能力指标
图表148 2018-2021年新华保险个险、银保、团险新单保费
图表149 2015-2021年新华保险银保渠道新单
图表150 2019-2021年新华保险银保渠道保费收入（按久期）
图表151 2021年新华保险银保渠道开门红销售产品
图表152 2016-2021年银保渠道占比
图表153 2021年各业务渠道保费收入情况
图表154 2021年银行系险企保费收入
图表155 保险行业未来发展趋势
图表156 2022-2027年中国保险行业原保险保费收入预测
图表157 2022-2027年中国银保渠道占比预测