保险行业BI实例案例分享:XX国寿信息中心

项目背景

保险行业信息化的必要性

       保险业是信息密集型产业,信息化作为重要的生产力,将逐步渗透到保险价值链的各个环节,成为提升保险业竞争力的重要因素,成为推动保险企业科学发展、业务创新和管理创新的强大动力。所以,保险公司一定要建立现代化、高效率的信息化体系,并以此作为支撑,达到防范风险的目的。只有具备了先进的信息化保障,保险公司才能正常运营、安全运营、稳健运营,也才能更好地为消费者服务,减少失误。

       事实上,为了支持业务范围的高速扩张、越来越多样化的保险产品和更为有效的客户管理,行业信息化建设尤为关键。加深保险行业信息化程度,拓宽电子信息技术在保险行业的应用领域,并不断加以推广,从而有力促进保险业的稳定健康发展,已经成为目前全行业的重点工作之一。特别是在综合化经营、集团化运作和国际化竞争的背景下,建立集中、统一、安全、高效的信息化体系,加强各类信息化资源的共享和利用,对于保险公司特别是保险集团公司发展集团化战略至关重要。

保险信息化作用

在保险市场主体的快速扩张中发挥重大作用:以数据大集中为特征的信息化建设能够大幅度降低保险企业机构建设的时间、资金和人力成本,对保险公司的组织结构带来了深刻的变革.在提升保险客户服务能力中作用突出:客户服务是保险业取得竞争优势的重要手段,其关键就是能够突破时间和区域的限制,及时提供服务,有效提高了客户服务的时效和质量。

成为保险企业加强管控和执行力的技术保障:信息化能够将工作制度、业务流程固化在信息系统中,避免人干扰,降低弄虚作假的可能性,确保各项制度流程的贯彻执行,强化权力责任的落实。

成为增强保险创新能力的重要手段:信息技术推动保险创新主要体现在三个方面:一是产品创新;二是营销渠道创新;三是经营管理创新。

XX国寿有近五万名的营销人员,有2000多万的客户资源,牢牢占据省寿险市场的主导地位,业务总量连续几年进入全国三甲,业务规模稳中有增,业务结构持续优化。

XX国寿信息中心已具备处理以下业务系统:

核心业务系统:实现公司在线交易数据处理系统,包括cbpsv8系统,健康险系统,团体年金系统,投连万能系统,集团业务处理系统,老业务处理系统、个人代理人系统等.

数据服务平台(ODS平台):通过ETL对各核心业务系统数据的集成,整合了公司核心业务系统业务数据,从而向总,省,市各类数据增值应用提供数据支持。

分析查询系统:依托ODS数据服务平台建立销售管理平台,统计查询系统,业务查询系统,个险查询平台,销售人员业绩统计系统等为管理层,发展部门,销售部门服务。

 

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积累问题

数据量进入TB级

数据变化,多表关联查询,更新删除,受软硬件制约,比之前缓慢。传统写SQL做报表已跟不上节奏。还要保证数据的即时性,准确性,可靠性

报表需求爆炸增长

公司经营体制改革,各业务渠道各部门对数据报表要求在深度,广度,精度越来越高,需求从不同的视角切分查看汇总数据。业务流程时效,处理过程预警。

报表开发时效性问题

公司部门人员往往今天提一个需求,明天就想要结果,传统的用存储过程,dtsx包先处理好数据,然后从结果表出数据,一个临时表对应一张报表,非常耗时。延误需求。开发人员工作量也大。

统计口径不一致

没有统一的维度,统一的数据标准(业务数据录入出错),统一的业务逻辑,开发人员不同,一个报表这个指标这样算,另外一个人员那样算,导致天天在核对数据。

数据权限

不同的用户看到不同的报表,同一张报表看到不同的内容。之前套路开发缓慢。

大量数据在沉睡:积累了大量的客户,销售人员和保单数据交易数据,未充分利用,数据深层次的关联,由于信息开发人员工作时间被上面几项问题天天缠着,根本没有时间结合公司实际,去发现数据价值,活用数据,从而把数据转为生产力,帮助领导决策,指导销售人员跟单。

现实问题举例

1.高价值客户有哪些相似行为?同一个险种在哪些客户中卖的比较好(还要人工先分类吗)?这些客户有哪些共同属性?

2.保单满期是不是主动要通知销售人员?跟据客户以往的记录,是不是要推荐贴合客户本身的险种组合?相似客户又选择了哪些品种?

3.怎么调整折标率,才能使销售人员更加有干劲?同时公司销售业绩稳重上升呢?

解决方案

数据仓库(高性能的ODS数据服务平台)

处理TB级的数据,特殊增量数据设计,避免磁盘IO瓶颈,特殊表采取分库分表,利用SQL2008数据压缩技术设计架构数据库中的表存储,节省硬盘空间。

kimball维度设计法则,面向主题设计,分维度表,事实表,采用星形,雪花型结构设计表间关系结构。主题包括(收付费主题,保单主题,新契约主题,核保主题,保全主题,理赔主题,客户主题,单证主题,人力主题);

经客户要求,与原有的调度平台集成部暑DTSX2008包文件。

清单类数据维度架构中直接SQL出,指标类数据从多维数集中通过MDX出。

报表开发

用finereport报表工具依托数据仓库,采用33种的控件,15种不同类型的图表,支持导出EXCEL,支持自定义填报数据,打印进行报表开发设计。

权限管理:使用FineReport的决策分析平台,finereport报表工具基于角色控制报表维度结合,统一权限管理。把原有6个系统变成一个系统。

后台支撑:APACHE+TOMCAT集群部暑finereport,满足5000人访问。

数据分析挖掘:基于数据仓库,采用多变量分析等方法,对数据进行分析,发现潜在关系,对下一步行为决策提供依据。

与FineReport集成

FineRepot取数出报表

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效果图

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